中信银行提供流水证明没有怎么办_多少流水会被认定为洗钱

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：10小时前

中信银行提供流水证明没有怎么办

ATM吞卡纠纷，客户大闹网点💥 早上我在厅堂帮忙分流客户，一个四十多岁的女性急匆匆地走进网点，说她卡在外面ATM机被吞了，钱也没出来。我一听，赶紧让她别着急，先坐下慢慢说。客户说她卡是本人的，身份证在家，家住得很远。我听了之后，心里大概有了数，就跟着她一起去打开ATM舱门。结果卡退出来一看，是中信银行的（非本行）。我就跟客户解释，这卡不是我们行的，得去中信银行处理。客户一听就急了，问钱怎么办。我说会冲账，然后问她有没有中信手机银行可以看流水，客户说没有。我就提醒她，卡吞了别再尝试取款了，得去十公里以外的中信银行打印证明，带着身份证来领卡。这时候客户就开始有点不耐烦了，说她本来要取6000元存到儿子卡上。我就建议她通过微信绑定中信银行卡转出，结果客户说卡不是她的。我一听就有点无语了，就问她那卡是谁的。客户就开始大吼大叫，说口误，认为没犯法。同事看我处理不下来，就把我推回自己办公室。结果客户闯进来，想打架的样子。被保安和大堂同事拦住了，好在没有真正动手。后来内控行长把客户带进来，让我道歉。客户一冲进来就拿手机拍我胸前的工号牌，行长赶紧试图阻止。我就让客户拍，说投诉跑不了，但坚决不道歉。说实话，我觉得客户为了图方便欺骗人，说了实话好像会被故意为难似的。我从头到尾都没骂过客户一句，连表达无语的权利都没有了吗？我心情也被她影响了，难道银行员工不是人，没有情绪吗？这件事让我深刻体会到，职场中遇到道德困境真的很难处理。既要坚持原则，又要保持冷静和理性，真的不容易。不过我相信，只要我们心中有尺，脚下有路，总能找到正确的处理方式。

银行人必看：联名卡办理全攻略在银行工作了一段时间，看到很多朋友对这次的活动有些疑问，今天就来给大家科普一下。我不是在中信银行，所以具体操作还是建议咨询中信银行，这里只是基于我的工作经验做个大致介绍。什么是借记卡？借记卡其实就是储蓄卡，先存钱后消费。与之相对的信用卡也叫贷记卡。能不能办多张卡及一类卡？一个人名下可以有一张I类卡和多张II类卡（一般来说不能超过5张）。如果之前办过未定的，且名下卡没有超限的，这次可以勇敢申请。由于现在监管规定严格，不会轻易给办I类卡，除非你能提供证明（如工资证明，流水证明等，具体要什么文件先咨询银行）。II类卡每天进出限额一万，不过如果是没收入的学生党，可能会调得更低（一般就给三五千）。为什么有工本费？其实工本费挺常见的，不是所有卡都会收取工本费，但不少特殊卡会收取一些（如一些定制卡面等），但是像68这么高的工本费我也是第一次见。大家就当买周边了吧。未成年可以办卡吗？可以，但是一般来说未成年不能自己来网点办，需要家长代办，同时需要携带户口本/出生证明等相关的亲属证明文件。另，经姐妹提醒，可能中信16岁以上不需要家长代办，这个可能是各个银行规则不同，具体可以先问一下中信银行需不需要提供额外材料。能不能代办和线上办？不能。正常来说，18岁以上的成年人，像开卡、修改密码、解除非柜面等业务，是不允许别人代办的。如果想要拿卡，那本人带上身份证等相关证件跑一趟线下网点是免不了的。（已申请，办卡流程更新在p3）关于两张卡的区别这次的两套卡，第一套是有芯片的，第二套没有芯片（看到有人说是内置芯片，那这样的话其实使用影响不大了）。从实用的角度来讲，芯片卡的使用度会高于单磁条卡，有些机器是只能用芯片卡，刷不了磁条卡的。可以只办卡不存钱吗？当然是可以的，储蓄卡一般没有年费，不存钱也没有影响的。但是，如果卡三五年都没动过可能会被暂停非柜面或者长期不动户，之后要跑一趟银行解锁才能用（而且这个很麻烦我都怕做到这种业务）。（暂时想到这些，如果有看到新的问题会补充）

广州办菲签攻略🔥 准备材料：个人信息表一份（英文，需粘贴白底2寸照片，官网可下载）护照和身份证复印件各一份英文工作证明一份（需盖公司公章）英文往返机票行程单和酒店预约信息各一份银行近三个月流水证明（余额超3万）一份预约码打印件一份（官网可下载）近6个月社保明细表一份公司营业执照复印件盖公章一份地址：广州市越秀区环市东路339号广东国际大厦主楼21楼（菲律宾领事馆）注意：该地址不接受邮寄，否则拒收。需从中信银行大堂进入乘坐电梯到21楼。在职证明要求：公司名称、地址、电话及具体行程停留天数（3天）需与申请预约时提供的个人资料表内容一致。办理流程：进入大厅后，有5个窗口，2/3号窗口均可办理。没有叫号，大家坐在椅子上，座位尽量靠前。现场有穿白色制服的保安维持秩序，不懂的可以问他。排到你时，将护照和所有文件交给工作人员，他们会被收走。工作人员会问你去菲律宾做什么，旅游签就说旅游，待几天，做些什么。没问题后，会问你加急还是普通。加急回答one day，普通回答3-5个工作日。加急费用为每人380元，隔一天工作日拿证；普通费用为每人190元，3-5个工作日拿证。决定好后，去5号窗口缴费。缴费后不要离开，坐下来等待一会儿。等4号窗口叫你的名字时，会给你一张回执单，保存好。到了拿证当天交给4号窗口。拿证时间是下午3-4点。

💳香港卡新姿势！无存款秒办！ 🎉 想要办理香港中信港卡，但担心资产要求太高？别担心，现在有个好消息！通过特定渠道，你可以轻松办理，而且几乎没有任何门槛哦！🎉 📌 办理条件超简单：只需提供护照或通行证（二选一）加上身份证即可。办理年龄放宽至65岁，家里的老人也能享受这项服务。 💳 卡片优势多多：实体卡，取现自由，随时随地进行金融操作。无账户管理费，省钱又省心。港卡互转免费，资金调动更便捷。支持FPS免费入金，投资理财更划算。 📝 办理所需材料：居民身份证住址证明（如中国居民身份证上的地址或最近三个月内发出的水电煤费单/银行月结单）中信银行储蓄卡中信银行储蓄卡水单（有流水即可）律师见证费￥500+¥30（快递），按地区安排 ⏳ 办理周期：一般需要3-4周，但最近由于疫情可能会有所延迟。 📍 可办理城市：郑州（1周内可见证）广州（需要排队）赶紧行动吧，享受香港中信港卡带来的便捷金融服务！🚀

2025美国签证最全指南 💡作为专业签证指导者，今天为你梳理2025年最新美国签证要求及避坑要点，精准解决"材料怎么备、面试怎么过"两大核心焦虑。 🔑基础核心要求 1️⃣护照：有效期超6个月＋至少2张空白页（旧护照需一并提交） 2️⃣照片：2张5.1cm×5.1cm白底彩照（近半年拍摄，不可戴眼镜） 3️⃣DS160表：需与面试回答完全一致，学历/工作信息核查最严格 4️⃣领区划分：按长期居住地选领馆（北京/上海/广州/沈阳/武汉） 📚分类材料清单【在职人员】 • 中英文在职证明原件（带公章） • 近6个月工资流水（建议余额＞5万） • 营业执照副本复印件【退休人员】 • 退休证原件 • 退休金流水账单【学生/未成年】 • 学生证+在读证明 • 父母身份证/资产证明 • 父母不同行需公证同意函 🚨2025新政重点 ‼️新增免面试资格（2025.2月起）： ①年龄豁免：14岁以下（需父母有美签）或80岁以上（需提交旧护照、父母签证页复印件、出生证明原件） ②签证续签：同类型美签过期≤12个月（非B类签证可延至48个月，需提供原签证页+DS160确认页+中信银行提交确认函） ③无任何拒签/违规记录注：F1/H1B续签需保持原学校/雇主不变 💼面签五大关键流程 07:30 寄存电子设备（仅带透明文件袋） 07:45 过安检+贴条形码 08:00 窗口核验基础材料 08:15 十指指纹录入 08:30 签证官问答（常见问题类型）： • 访美目的（旅游需具体行程单） • 国内约束力（房产/工作/家庭） • 资产证明合理性（避免临时大额转账） ⚠️高拒签雷区 ❌材料矛盾：申请表与口述不一致 ❌流水异常：半年内5万余额需自然累积（建议每月固定日期存入薪资，避免单次存入超月收入3倍） ❌单身白本：建议提供详细旅行计划+海外合影 ❌服装不当：避免与职业身份严重不符 ⏰时间节点提醒 • 预约周期：建议提前半年抢号（寒暑假为高峰） • 处理时长：5-15个工作日（续签可能延长） • 停留期限：单次入境最多180天 🔍特别提示 1. 学生/工作签需准备： F1带新旧I20表格 H1B附最新I797批准书 2. 资产辅助材料：房产证＞股票交割单＞定期存款证明（按说服力排序） 3. 面签话术重点：强调回国必要性（例："我的团队正在推进XX项目，这是下季度营收增长35%的核心计划，机票已订在项目启动前3天返程"）遇到续签/复杂案例建议专业评估，十年签来之不易，每一步都要稳稳走对！有疑问可留言，祝每位申请者顺利出签✨

如何为父母申请美国探亲签证？ 👪 想去美国看望在美国读书的孩子？没问题，你可以申请探亲签证（B2签证）。这种签证一年有效期，多次往返，让你随时可以出发。 📅 签证有效期内，你可以自由选择时间购买机票前往美国。在美国的停留时间由边境海关的移民官决定，通常最长可达6个月，但通常不会超过3个月。 🔍 申请签证时，千万别搞错了签证类别。探亲签证和旅游签证是不同的，使馆会根据你的真实目的来判断。如果你是为了探亲，那就选探亲签证。 📋 办理探亲签证的流程如下：在线填写DS-160表（全英文，包括你的基本信息）缴纳签证费（160美金，可通过中信银行缴纳）预约面签时间（第一次申请美国签证都需要面签）准备面签所需资料面签通过后等待批签 📝 面签所需资料包括：护照（有效期大于6个月）照片（51*51mm，最近6个月内拍摄）身份证原件户口本原件在职证明原件（退休的需要退休证或证明）营业执照复印件结婚证（已婚者提供）银行流水（打印3-6个月，余额3-5万）邀请函原件孩子的签证页或身份证明车产、房产证明（有则提供） 🕒 一般面签通过后，等待5-7个工作日就可以拿到护照。 🎉 准备好了吗？带上你的爱和期待，前往美国与孩子团聚吧！

🏠银行流水免了！中介全程避坑全攻略 2020年5月6日，我终于在上海买下了自己的第一套房。今天就来分享一下我在贷款方面的经历，希望能帮到同样在买房路上的朋友们。首先，2020年的时候，贷款政策还是比较宽松的。最高可以贷款65%，只要你的收入能覆盖两倍贷款金额就行了。速度也很快，基本上很快就能搞定。定金交完之后，链家就会拉一个群，群里包括双方中介、交易管家和买卖双方。之前看过攻略，说走中介贷款会有各种费用，比如贷款服务费、房屋评估费之类的。但我毕竟是银行职员，觉得还是自己办贷款比较省钱。不过，后来发现自己的收入证明开得太死板，税前税后实际金额完全没有想象空间，而且担心收入不能完全覆盖。再加上链家的中介费已经包含了所有费用，我还是选择了链家的贷款渠道。选择银行方面，交易管家告诉我上海每家银行的利率都是一样的4.65%。我主要考虑了两个因素：一是速度快，因为当时是（LPR+点差），而且降息周期已经开始了。我运气不好错过了4月20日的10BP降息，利率已经由LPR-10BP变成了LPR。我不想再变成LPR+X了，所以选择了审批时间短的银行，这样能赶在5月20日新一期LPR公布之前。二是资料简单并且能保证收入能覆盖贷款。最后选择了中信银行，只需要开一个收入证明和征信报告，应该是最简单的一类了吧。关于贷款选择，我本来是想选等额本金的，因为我有提前还款的打算。但我收入不够覆盖，只能选择等额本息。有点遗憾，但也没办法。当天我带的资料有：身份证、个人户口本、收入证明、中信银行卡、个人征信报告、公积金账户、各种收据。链家的服务真的让我省心不少，他们走后续流程非常快，每个环节都有专人负责，你基本不用操心。比如在交易中心那栋楼里就有他们的办公室，全程在他们办公室办理，银行老师还会到场帮你做材料，你只需要签字就行了。当然，最合规的做法是你一字一句看完再签字，尤其是贷款关键要素一定要提前问清楚，比如利率、时间、贷款方式、提前还款、违约等。我当时怕自己忘记，提前列了个list挨着确认。合同是统一的黄皮版本，也没什么好质疑的。一切完成后，链家还送了个礼盒（其实就一个本子没啥用），然后一群人奔向银行转账首付款给上家。现在自助机就可以操作，效率也很高。希望我的经历能帮到大家，买房路上的每一个环节都不容易，但只要用心准备，总会顺利的！加油！💪

香港银行开户全攻略💳 年底办卡必看年底了，不少朋友开始规划跨境金融需求，其中香港银行开户成为热门选项。今天给大家整理了热门银行开户门槛和所需资料，帮你高效完成开户流程。 **一、热门银行开户门槛对比** 1. 香港汇丰银行：资产要求50万港币，需提供3个月内开户人名下流水证明，支持线上预约。 2. 香港中信银行：资产要求30万港币，需提供身份证、通行证复印件，支持线下预约。 3. 香港渣打银行：资产要求20万港币，需提供身份证、地址证明，支持视频见证。 **二、开户所需资料清单** 1. 身份证原件（有效期需6个月以上） 2. 通行证原件（需有效期6个月以上且至少翻开两页空白处） 3. 地址证明（如水电费账单、银行卡账单等，需显示开户人姓名及地址） 4. 资产证明（如存款证明、理财凭证等，具体金额以银行要求为准） **三、开户流程拆解** 1. 提前预约：通过银行官方渠道或第三方机构提前预约，确保开户时间及名额。 2. 本人过港：需本人亲自到香港银行办理，不支持代办。 3. 材料审核：银行审核开户材料，符合要求后开通账户。 4. 当天拿卡：部分银行支持当天完成开户并拿到实体卡。 **四、注意事项** 1. 时间规划：建议提前1-2个月开始准备材料，避免年底扎堆开户导致时间延误。 2. 材料真实性：所有材料需真实有效，虚假材料可能导致开户失败或面临法律风险。 3. 合规操作：严格遵守跨境金融法规，避免将账户用于非法用途。年底港卡火爆，提前准备才能高效开户。希望这份攻略能帮你轻松搞定香港银行开户，开启跨境金融新篇章！

香港开户全攻略🏦避坑避雷必看！在去香港之前，我对银行开户一窍不通，充满了各种担忧。但实际到了香港后，发现开户并没有想象中那么复杂，只是需要花一些时间。线下开户每家银行大约需要1小时，而线上开户则只需几分钟。我一共成功开立了六家实体银行和三家虚拟银行的账户，下面就来分享一下我的经历。实体银行开户体验 🏦 中银香港：通过“中银香港微服务”公主号提前预约，我约了上午9点旺角分行。8点40多分到达时，已经有人在排队了。开门后，银行人员询问是否有预约，没有预约的不让办。他们询问了我的开户目的和职业，并查看了我在内地APP的投资记录、银行资产和纸质工资流水（我提前打印了，上面有工作单位信息）。当我提出要开投资账户时，他们带我去找负责的同事。当场下卡，需要将卡插入ATM查询激活。汇丰香港：也是在公主号上预约了旺角分行。我提前半个多小时到达，但要等到预约时间前15分钟才能刷预约二维码。叫号后，办理过程同样顺利，询问了开户目的、职业，查看了内地APP的投资记录和银行资产，当场下卡。另外，我还开了中信银行、工银亚洲、招商永隆、恒生银行四家实体银行。因为篇幅有限，具体细节写在下一篇笔记里。以上六家银行，我都带了身份证、港澳通行证和入境小白条。这些银行都直接用我的身份证地址作为居住地址证明（通讯地址可选与居住地址一致，不一致时可能会要求提供地址证明），建议提前准备好地址的拼音。虚拟银行开户体验 📱 在港期间，我还线上开了众安、天星和蚂蚁三家虚拟银行，但感觉对我来说没多大用处。总结只要人到香港，总有一家银行能自己办下来。线上申请中银、汇丰或中信开户，需要身份证、港澳通行证和香港入境记录（通过12367小程序下载），每天转账限额为20万港元。线下开户最好提前预约（一般香港银行的公主号或手机银行可预约），带上身份证、港澳通行证、入境小白条、投资证明、银行流水，有的银行还要求提供地址证明和社保记录。希望我的经历能帮到大家，祝大家在香港开户顺利！

美签续签免面谈攻略，无需工作证明、银行流水，中信银行免费送签