办流水银行卡吗_包装流水是洗钱吗

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：资讯导读最后更新：20小时前

办流水银行卡吗

办流水银行卡吗_包装流水是洗钱吗

跑了一下午办银行卡，我经历了什么？家人们，今天我真的跑了整整一下午就为了办张银行卡，结果去了五家银行，简直了！先说农行吧，一到那儿，好家伙，十来二十个人排队，就开了一个窗口，慢得要死。更离谱的是门口那个大爷，说话可吓人了，我一跟他打交道，感觉就像在跟个黑社会老大对话似的，而且他说的话我都听不懂，真的崩溃！好不容易轮到我办银行卡，他又开始扯医保的事儿，我服了！接着是农商银行，我一进去，好家伙，一个大厅柜台后面的女的居然在刷痘印！我问她办银行卡的事儿，她先问“你干什么呢？”，我说明想办银行卡，她又问“你办银行卡干嘛？现在查的可严了”，我说明用途后，她告诉我一天额度最高一千，我当时就感觉她很不耐烦，我直接走了，谁愿意受这气啊！然后是工商银行，这个好点，门口大爷乐呵呵的，我一问办银行卡，大爷让我明天来，今天没网，我也没办法。再来说说建设银行，我一到那儿，被告知能办，结果我在开卡机器上操作了半天，最后告诉我手机号不是身份证上的，阿姨让我明天去联通营业厅打电子流水单再来，我当时就无奈了，阿姨要求也太多了吧！最后是邮政银行，我一张邮政银行卡，昨天显示当年消费次数上限，钱用不了，我只好去柜台把钱拿出来。现在好了，我网上买不了东西，痘印上很多只能银行卡和支X宝支付，只有拼多多能微信支付，我真的难受啊！家人们，你们办银行卡有遇到过这么糟心的事儿吗？我真的感觉自己的运气都用在踩坑上了！

三代社保卡办短信业务，这波操作我服了！家人们，我最近真是被三代社保卡的事情搞崩溃了！二月份的时候，我家换了三代社保卡，想着绑定手机银行，以后存钱转账、买东西都方便，不用来回跑了。结果，我去附近农商行办理的时候，直接被告知办不了短信业务！我就纳闷了，这卡是二月办的，半年都没有流水，银行就说因为诈骗活动频繁，所以不能办。我就想说，那我现在想绑定手机银行，不就是为了有流水吗？我不想来回跑存取钱啊！可银行的人就说，唯一的解决办法就是半年卡上必须有流水才能开通手机银行，也就是说，我必须线下存取钱才行！我真的气啊！我本来就是因为手机无法绑定，没办法有流水，所以才想开通短信绑定银行卡进行交易的。结果现在倒好，开通短信服务却不能办！这不是玩我吗？而且，就只有我一个人在跟他们理论，感觉更气了！我就想说，这银行的服务流程是不是有点太奇葩了？能不能考虑一下我们消费者的实际需求啊？还有，那个男的还想忽悠我办信用卡，我真的服了！家人们，你们有没有遇到过类似的事情啊？快来给我支支招，这三代社保卡的事情到底该怎么办啊？

冒名办卡维权路漫漫，急需法律援助！我真的不知道该怎么办了！身份证被冒名注册公司，我报警了，深圳警察说注册地址是假的，但深圳工商说如果需要可以提供报警回执，却又不立案！这到底是怎么回事啊？深圳工商核实后，说我涉及3家商事主体的登记档案中有我的个人数字证书电子签名，证书颁发机构是中国邮政储蓄银行。银行现在居然说需要银行提供数字证书被冒名办理的证明！这不是很荒谬吗？明明是我被冒名了啊！我投诉银行半个月了，他们先是说要笔迹鉴定，后来又说不笔迹鉴定，也不承认卡被冒名！我多次要求调看当地开户资料和影像，他们却说没有提供不了！这怎么可能呢？银行卡流水也是我应该有的权利啊，他们却说没客户申请提供不了！这不是在糊弄人吗？我明确告诉他们，我是在不知情的情况下开的卡，现在投诉被冒名，查流水却被限制！可他们就是不理我，投诉到银监会和中国邮政储蓄行内也没用，还是不出具冒名办理银行卡的说明文书！我更疑惑的是，工商局要求银行出具冒名办理数字证书的证明，银行却答应给深圳工商局，但公对公却不让我看！这到底是为什么啊？里面是不是有什么猫腻？我现在真的很苦恼，银行卡被冒名办理说明不给，工商局要求银行出具冒名办理数字证书的做法我也存有疑惑。我该怎么办啊？大家能不能帮我指点迷津啊？我真的不知道该怎么维护自己的权益了！

英国留学办卡记：一波三折的银行之旅最近终于有时间跟大家分享一下我在英国留学期间遇到的各种奇葩事情。今天先从银行卡说起吧。我是九月底到的英国，第二天就开始办银行卡，主要是为了赶上申请申根签证的流水要求。结果人算不如天算，接下来就是一系列的坎坷经历。 Monzo卡：买菜卡？首先，我申请了Monzo卡，据说三天就能收到，而且流水还能用来办申根签证，听起来很方便。我用学校的邮箱申请，结果两天就被拒了，收到一封无理由拒信，真是哭笑不得。 Starling卡：漫长的等待被Monzo拒后，我赶紧申请了Starling卡。这次审核认证等了一周左右，最后用bank letter通过了认证。结果我发现bank letter的邮编要和家庭住址一样，结果卡寄到了bank letter的地址，而不是我的住址。等了十天后，我申请了重新寄卡。新卡寄来后，旧卡就不能用了，于是又开始了漫长的等待。 Revolut卡：省心之选不得不说，Revolut卡真是最省心的选择。我用别人的link办下来后，还收到了40英镑的返现，申请非常简单，还能绑定Google Pay，给我因为银行卡各种不顺而沉重的心情带来一丝舒缓。夸夸！小马卡：人手一张？基本上我身边的同学人手一张小马卡，我也在来英国的第二天就申请了。拍了无数次照片，上传BRP可能传了八百次吧，终于通过了。结果等了将近20天，收到了要去线下办理的短信。我们这边只有市中心有小马银行，排队至少要等一个小时，于是我没有去办理，又在十月底申请了一次。这次很幸运，通过了，卡也顺利寄到了。但我那时已经申请了桑坦德银行卡。桑坦德卡：快速下卡桑坦德银行真是夸夸！下卡非常快，流程也很简单。在我收到小马线下办理的短信后，我又申请了巴克莱，结果被地址卡住了。于是转申桑坦德。第一次申请失败了，第二次通过了并且很快收到卡。但那时候小马已经申请成功了，我就不打算用这张卡了。留个纪念吧。卓隽卡：中国银行yyds 最后说说中国银行的卓隽卡，使用非常安全且丝滑。要不是申根签证不认中国银行的流水，我才不办英国本地银行卡呢！总的来说，办银行卡的过程真是一波三折，但最终还是顺利搞定了。希望我的经历能给大家一些参考吧！

新卡秒变VIP！💳限额攻略速成作为一个喜欢精简生活的人，我以前总是把不用的银行卡注销掉，只保留一张工资卡。最近听说新办银行卡变得很难，限额也很低，但我偏不信，决定亲自试试。结果……我竟然染上了挑卡号、挑开户黄道吉日、频繁开销户的毛病！ [关于开户] 📝 新开卡的时候，银行会查手机号的实名制情况，还会进行联网核查（大数据）看有没有风控记录。摄像头下大家都不容易，懂的都懂，配合就好。只用身份证开卡的话，日限额一般设置在1000到1万之间，让你先用三个月再看流水提额。如果有社保，带上证明，日限额会高一些，具体还是看银行和柜员。 [关于限额] 💳 这几年几乎所有的银行系统都搞动态限额。I类卡以前没限额，现在不管是新卡还是旧卡都有卡日出金限额，后台系统自设，自己还不一定看得到（工行农行可以看到）。II类卡本来就有限额。后台系统会根据资产、使用流水等大数据每阶段统一调整卡的日出金限额。身份信息资料不全的、卡里长期余额为0的、不常使用的，日出金限额可能只有500到5000，代发工资的卡可能3到5万，有存款有理财的可能20万左右。每个人情况不一样，就算去银行柜台人工调整过段时间还会变，而且很多app自己看不到卡限额只能看到手机银行渠道限额，到用时才发现耽误事，这一点不太人性化！我虽然钱不多，但就不喜欢限额。工行办了U盾500万很满意。其他三家为了保住卡限额100万，做短期存款短期理财，每个月走一笔大额流水，目前保持了10个月。总之，新办银行卡的过程虽然有点麻烦，但了解清楚规则后还是能顺利办理的。希望我的经验能帮到大家！

人肉开盒只需几千块！婚姻情况，家庭住址，开房记录，银行流水一应俱全！百度副总裁的13岁女儿因为和别人网上闹了点矛盾，把人家信息放到了网上，这就是大家说的人肉搜索人肉开盒。她爸道歉了！百度也出来澄清了！可是大家还是不放过，这么小的孩子怎么能做到人肉开盒别人的信息呢？我们自己的隐私怎么能得到有效的保护呢？第一财经的记者通过加入某个平台的开盒频道后，发现那儿充斥着各种开盒广告，几千块就能搞定，别人的名字、住址、身份证号、电话、户籍、全家情况、婚姻状况、开房记录、房产、车辆、银行流水、甚至人脸识别等30多条信息都能轻松拿到！想想我们每天接到的骚扰电话！想想骗子们怎么能那么精准地掌握我们的信息！想想买房时得提供那么多信息！想想买车时需要登记的各种资料！想想办银行卡时要填写的各种信息！想想住院时要提供的各种信息！想想单位收集的各类资料！我们并不反对你登记这些资料，但登记后真的有有效的保护措施吗？还是这些信息被卖了出去？

“刷流水办贷款”变“跑分入狱”，这场套路贷把自己坑进局子想贷款创业却被银行拒之门外？湖北的王哥本以为遇到了“救星”，没想到掉进了“跑分陷阱”——接了个自称“贷款客服”的电话后，他不仅没拿到贷款，反而抱着自己的银行卡走进了法院，喜提“八个月牢房体验卡”，顺带解锁“洗钱工具人”成就，这波操作堪称“搬起石头砸自己脚”的教科书级案例！故事始于王哥的“贷款焦虑”。某天，电话里的“客服小姐姐”甜言蜜语：“哥您流水不够？没事！把卡给我们刷几笔，信用度立马起飞，贷款分分钟到账～”王哥明知对方身份不明，却挡不住“快速下款”的诱惑，爽快交出了银行卡和身份证。结果刚过两天，7万元“流水”到账，他还没来得及幻想创业蓝图，就按指示成了“人肉ATM”，在各个银行网点取钱交给“工作人员”。直到警察找上门，才发现自己的卡早已成了骗子的“洗钱传送带”，里面竟有多笔涉诈资金，妥妥的“被卖了还帮人数钱”现场！法院判决一锤定音：王哥明知可能涉及犯罪，还把银行卡变成“犯罪帮凶”，构成掩饰隐瞒犯罪所得罪，判8个月+罚金3000元。法官忍不住吐槽：“现在骗子玩起了‘升级版套路’，以前是‘借卡跑分’，现在改成‘贷款刷流水’，专挑急需用钱的人下手，把‘帮信罪’包装成‘贷款福利’，简直是‘套路贷2.0’！” 这场闹剧给所有人敲响警钟，别信“无抵押快速贷款”的鬼话，更别拿银行卡当“人情卡”！你以为在“刷流水”，其实是在给骗子“刷牢房床位”；你以为帮了“贷款公司”，其实是给电诈团伙当“免费跑腿”。记住了：正规贷款不搞“流水包装”，真要缺钱就走银行正规流程，千万别让自己的银行卡变成犯罪分子的“作案工具”，否则“跑分一时爽，牢房蹲半年”，得不偿失啊！#动态连更挑战#

银行客服小贴士 1.可以去柜面或ITM机上打印交易流水，一般应该都是免费的，我自己去银行打过，没有说要收费，如果收费的话，可以打相应银行客服的电话，一般都会有登记，但是不要直接跟工作人员硬刚，因为有些银行的大堂经理是不属于银行的内部人员，是外聘的，不熟悉相关业务，也请谅解。 2.如果说，他人转账，你没收到，对方提供电子回单给你只能证明对方是转出了，具体到账是要看转账渠道、转账模式、转账金额、行内（同个银行之间转）还是跨行、要求收入行核实的话，还需要给客服提供人行支付序列号才能进行核实。不要打电话一直在读电子回单内容，还不让客服说话，完全是浪费话费，专业的事跟专业的人员的提示走。 3.去银行办银行卡，一般是本人携带有效身份证件和实名的手机号就可以，但是由于诈骗，洗钱等情况频繁发生，银行会根据相关部门的要求，会需要询问客户办卡的用途、证明材料（eg：工资卡会需要公司开具证明材料），所以建议办卡前，拨打客服电话要到想去网点的电话，直接跟网点的工作人员咨询，客服核实到的登记规定一般是最基础，这样可以避免大家白跑一趟。

今天来跟大家讲讲办银行卡给别人走流水这件事到底违法不违法哦~ 咱得知道呀，一般情况下，如果只是偶尔帮亲戚朋友走一下小额的流水，那可能不算违法啦，就像偶尔帮朋友转个几百块钱那种，可能只是个小帮忙，没啥大问题😅。但要是频繁地给别人走大量的流水，那可就不太妙啦！这很可能会被认定为是帮助他人进行非法活动的行为呢。比如说，有些不法分子会利用这些银行卡走账来洗钱或者进行其他违法交易，那你要是参与其中，可就逃不掉法律的制裁啦~ 所以呢，大家可别觉得帮个忙没啥事，万一不小心卷入了违法的事情里，那可就得不偿失啦！如果有人找你帮忙走银行卡流水，一定要三思而后行哦，可别为了一时的人情或者小利就把自己给搭进去啦~一定要保护好自己的银行卡和个人信息呢~💪 千万不要因为一时的糊涂而给自己带来麻烦呀~

孩子出借银行卡被上海警方抓了怎么办？最近有家长咨询，说孩子把银行卡借给别人，赚了几千块钱。没想到孩子突然被上海警方跨省抓走了，这种情况严重吗？家长们都没想到出借银行卡也会犯法。作为孩子的父母，现在该怎么办呢？出售或出借银行卡可能会涉及帮信罪被拘留。犯罪团伙会利用这些银行卡进行洗钱，把赃款洗白。出借银行卡的人就会涉及帮信罪。帮信罪在刑事案件中罪名较轻，最高量刑三年。在实际案件中，一般判处几个月或一年左右的刑期。最重要的是看流水金额和获利金额。孩子被带到上海后会被转到上海的看守所羁押，然后进行提审。很多犯罪嫌疑人在提审时因为紧张或不懂法律而说错话，导致承担不必要的责任。家属要做的就是委托律师去看守所会见当事人，了解案件情况，为当事人分析指导，维护合法权益，争取取保后审。如果家人涉嫌刑事案件被上海警方拘留了，有不懂的法律问题可以留言咨询。