基金赎回到银行卡算流水吗_银行卡异常去柜台被抓

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：20小时前

基金赎回到银行卡算流水吗

🌏10天1.7w的旅行资助材料全攻略首先登陆官网填写网页的相关信息（这边可以参考@霸王龙跟我走，写的非常详细！基本是一步步教大家）。其中关于行程天数和预算金额，我填写的是10天，17000元（其中个人部分10000元，资助人资助7000元）所有上传的资料均为PDF格式。这篇笔记我将主要介绍个人部分所提供的全部材料。护照个人信息页工资银行卡流水（需要翻译！！！主要翻译了首页的抬头）可以参考@lecroissant ，写的很详细！！本人问题所在：每个月收到工资后，会立马转到支X宝的余额宝中。做法：用不同颜色标注出了每笔工资的转入、转出部分，并在旁边附上批注，流水末页也附上了批注。推荐参考上述姐妹的笔记，真的写的很清楚，批注和翻译我基本都是参考的她的笔记！只是我并没有将基金赎回，还是放在支X宝中，银行卡上只有5月份的未转出的工资。资产证明（参考@Nami521 支X宝资产证明办理）提供了“支X宝余额资产证明书”。推荐开具余额！的资产证明（好处：看着更官方和正式，且开具的证明直接是中英文版本，不用自己翻译。）遇到的问题：一开始我的资金都在余额宝，开具的是“余额宝资产查询情况告知书”，没有英文，只有中文，且显示的是基金金额。解决办法：将资金从余额宝直接转入到余额中，然后就可以直接开具余额的资产证明了。当时遇到一点小问题：看了很多小伙伴的分享，说资金从余额宝转入到余额后，需要至少24h后才能开具证明，不然资产证明上余额为0（即不显示刚刚转入的资金金额）。但我当时试了一下，发现将资金转入余额后，立即开具资产证明，资金金额是可以显示的。支X宝交易流水证明（需要翻译！！！主要翻译了首页的抬头）开具方法可以参考@Specialyuan 支X宝导出账单因为大大小小的支出和花销都是在支X宝中进行，开具的交易流水足足有29页，所以我重点用荧光笔标注出了从银行卡转入的工资部分，支出部分只标注了每月的房租支出（主要因为本人没有什么大额的支出。若是有大额转入和转出，一定要标注说明这笔资金的来源和用途。在解释信中要重点解释清楚。）因为篇幅有限，在职证明部分，在另一篇笔记里

没法活了！浙江绍兴，女子称卖了一块40万的手表，结果银行卡被冻结，警方告知钱是涉诈资金被扣押，丈夫被列为网上在逃人员！女子：手表没了，钱也没了，每天担惊受怕！网友：别的受害者是受害者，难道她不是受害者吗？陈婷（化名）当然是受害者，为了赎回“在逃”的丈夫，她四处筹借了40万给警局，丈夫这才被放出来。当诚信遭遇诈骗，善意成了洗钱的帮凶。去年11月（发布），陈婷夫妇因为资金问题，只能忍痛卖了价值40万的表，虽然这块的意义不菲，但度过难关更重要。两人将表挂到了某鱼上，很快就有一实力男子跟陈婷丈夫取得联系，声称要先看看表之后再交易，陈婷夫妇立马同意了。之所以这么痛快，是因为账号给对方后，收到了20万的定金。双方线下见面后，男子对手表很看中，很快就把剩下的20万转了过来，双方一手交钱一手交货，也算各取所需。但两人不知道的是，40万的钱根本不是男子的，而是被诈骗的某位男子的，且对方很快报案。因此，当天晚上，警方顺着流水查询后，很快就冻结了陈婷的账户，因为受害者被骗40万与她丈夫有直接关系，被列为了在逃人员。也是当晚，陈婷的丈夫被请到了公安局“喝茶”。陈婷万分憋屈，但眼前也只能先筹钱将丈夫捞出来，好在她们虽然资金周转困难，但人脉资源还是在的，将筹到的钱交给警方后，丈夫才允许回家。也就是说，买手表的男子空手套白狼，受害者不仅分文没少，陈婷夫妇又搭进去了40万。两人的悲痛可想而知，生活也造成了极大的困扰，每每前去警方询问进程时，得到了回应始终是：在核实。于是，4个多月后，也就是11月，陈婷将此事公开到了网上。从验资、转账、被冻结来看，购买手表的男子显然是诈骗老手，而二手交易更是电诈洗钱的重灾区，我国日均冻结的银行卡在1000张以上！就这40万来看，陈婷夫妇的价格合理、来源合法、且无主观恶意欺诈的情况，因此这笔钱是属于两人的“善意取得”！而警方一刀切的冻结机制，两人不予苟同，与其全盘冻结他们的银行卡，为什么不在受害者支付时进行“精准止付”呢？如此，陈婷夫妇与受害者不会有所失，购表男子不会有所得。所以有网友提出了质疑：“难道每个卖东西的都要携带验钞机吗；当诈骗的资金流变成了流水线，为何偏偏是最后一棒承担了所有呢？” 截至发文前，并未有相关后续流出，仍需拭目。而这也给我们提了个醒，交易前一定要查询对方的信用分、银行流水、资金来源等等，必要时可以设置延时到账，从而保护我们的财产安全！在制度方面，二手交易的“安全阀”迫在眉睫，那相关部门是不是可以建立类似“善意交易基金会”呢，从而杜绝“钱货两失”的悲剧发生。而公民的诚信与善意，不该是制度缺位的牺牲品！一言以蔽之，在守护人民群众的钱袋子时，既要雷霆手段，更需菩萨心肠，你怎么看呢？

被执行人财产申报表填写指引根据《中华人民共和国民事诉讼法》第二百四十八条规定，被执行人未按执行通知履行义务时，需向法院申报当前及收到执行通知前一年的财产状况。本表依据该条款及《最高人民法院关于适用〈民事诉讼法〉执行程序若干问题的解释》第三十一条至三十三条制定，现结合实务要点对填写模板作如下说明：一、法律依据与适用范围 1.法条原文民诉法第二百四十八条明确，被执行人拒绝或虚假报告财产，法院可依情节处以罚款、拘留。财产申报表须与报告财产令一并送达，其效力自送达时生效。 2.实务要点申报表需在收到法院文书次日起7日内完成并提交（依民诉法司法解释第125条“以日计算的期间从次日起算”之规定），逾期或虚假填写将触发强制措施风险。填写范围包括被执行人名下所有动产、不动产、金融资产及一年内财产变动情况。二、申报表核心栏目填写规范（一）现金及收入法条关联：依司法解释第三十一条，需涵盖银行存款、微信/支付宝余额、工资等即时可用资金。实务操作：需列明所有银行卡账户余额及近一个月工资流水，精确至分位。（二）不动产法条依据：指土地使用权、住宅及商铺等登记于被执行人名下的产权资产。填写要求：按房产证记载内容完整填写共有人信息及实际占有状态，不得隐匿共有权属。（三）动产与交通工具规范说明：包括机动车、船舶等可移动资产。示例格式：车辆需注明品牌型号、购置年份、市场估值（以第三方评估报告为参考）。（四）财产性权益法律界定：涵盖股票、基金、债券、理财型保险及虚拟货币（经司法实践确认具有财物属性的BTC、ETH等加密资产）等具有流通价值的金融产品。实务提示：已到期未赎回的理财产品需同步申报，否则可能被认定为恶意转移财产。（五）其他财产及负债法条要求：根据司法解释第三十二条，需包含一年内大额资金流动（单笔超5万元）及对外债务。填写重点：负债部分需列明债权人全称、债权金额及履行状态；若存在代持财产或过户行为，应附书面说明并提交交易凭证。三、补充申报与法律责任 1.变动报告义务财产发生变动的，应于10日内向法院提交补充报告，包括但不限于资产出售、赠与或重大损毁。 2.虚假申报后果经查实存在隐瞒房产、虚报负债等行为，法院可依民诉法采取司法拘留（最长15日）或按债务比例处以罚款。申报表须由被执行人本人签署并捺印，日期以法院接收回执为准；电子版申报需通过法院指定系统上传，同步邮寄纸质原件至执行局备案。

留学旅游签全攻略📝️顺利拿签6步走之前虽然办过两次西班牙留学签但是旅游签的材料还是有很大区别谈不上攻略等待结果过程中也是非常忐忑下面说一下我认为（仅仅是我认为！）需要注意的点以及出签的时间线（北京领区） ⚠️由于流水大部分都在理财里活期只有1w 去银行开了理财证明并且把近半年理财和基金赎回记录都用荧光笔划了出来 ⚠️由于之前在西班牙已经待了5年所以在做行程单的时候我认为并不能套用行程都是普通旅游景点的模版会很不可信在cover letter中我明确写出这次回去是因为回国之后很怀念那段时光并且当时很多景点都没有去所以这次想回去度假再好好探索一下这个城市行程单里大部分都是很小众的地方比如跳伞基地打折村法拉利公园西切斯等等事实证明这样是没问题的 ⚠️cover letter：根据个人情况去写我的结构是出游目的+无法提供在职的解释+活期流水少的解释+结尾 ⚠️官网上所要求的材料一定要准备齐全尽量都不要缺大部分企业开在职都会比较麻烦所以一开始我没有提供提供了社保证明以及cover letter 结果递签2天之后收到了补材料的电话说在职是硬性要求必须提供所以材料一定要准备全！并且认真准备不然补材料还是比较耽误进度的 ⏰时间线： 11.13递签（周三）➡️11.15 （周五）上午收到使馆电话补材料➡️11.18（周一）补材料➡️11.22（周五）查到物流信息➡️11.23（周六）收到护照最后给了半年多次 🌞最后希望大家都能顺利出签！

跨境汇款避坑指南！4种合规省钱方法💸 💸 你是否在为跨境汇款被拒而烦恼？今天教你如何用四种方式合规安全地转移资金，让银行风控都夸你专业！（附避坑指南） 🔥【四大汇款方式对比】选对的不止省手续费！ 1️⃣ 银行电汇（T/T） ✅ 优势：安全性最高，适合大额转账（5万美金以上优先选） ✅ 避坑： ‼️ 千万别填错SWIFT CODE！错1个字母汇款就失败 ‼️ 用途说明别写"投资""理财"，改成"子女教育/赡养老人"更稳妥 ‼️ 提前算准汇率！部分银行按汇款时实时汇率扣费 2️⃣ 线下支票/汇票 ✅ 优势：适合紧急情况，无需担心网络问题 ✅ 避坑： ‼️ 支票有效期只有6个月！过期作废别怪银行 ‼️ 必须本人携带身份证件去银行兑现，别让代收！ 3️⃣ 第三方支付平台 ✅ 优势：5000美金以下秒到账，适合小额转账 ✅ 避坑： ‼️ 别用PayPal频繁转账！容易被标记为可疑交易 ‼️ 绑定信用卡会冻结额度，建议用储蓄卡+副卡操作 4️⃣ 网上银行转账 ✅ 优势：手续费最低（部分银行前3笔免费） ✅ 避坑： ‼️ 别图省事用翻译软件填信息！姓名拼音要和身份证完全一致 ‼️ 每月超过50万美金必须申报，提前做好资金流水准备 ⚠️【合规必看！银行风控最怕这几点】 🔸 资金来源要透明： ‼️ 工资薪金：提供劳动合同+完税证明 ‼️ 投资收益：保留股票交割单/基金赎回记录 ‼️ 经营所得：营业执照+审计报告（个体户必备） 🔸 汇款用途要真实： ‼️ 留学汇款：附录取通知书+学费清单 ‼️ 购房汇款：购房合同+律师见证文件 ‼️ 亲属赠予：公证处出具的亲属关系证明 🔸 账户流水要健康： ‼️ 突然转出整额资金（如10万整数）会被重点监控 ‼️ 建议分拆汇款：每次3-5万美元，间隔3个月操作 🛠️【高手进阶技巧】 ✅ 开通离岸账户：如新加坡华侨/汇丰，汇款合规性提升50% ✅ 利用外汇额度：每人每年5万美元额度，提前规划用途 ✅ 选择中资银行境外分行：如中国银行纽约分行，审核更宽松 💡 重要提醒： ⚠️ 资金不要在多个账户间频繁倒腾 ⚠️ 汇款后保留凭证至少5年 ⚠️ 年度累计超过10万美元主动申报赶紧收藏这份指南！下次汇款时照着做，银行风控看了都说好～ 🌟

渣打银行开户全攻略：你需要知道的一切 🎉🎉 香港的渣打银行一直是外贸工厂的宠儿，因为它提供了无限额转账的便利。然而，优质的银行服务往往伴随着更高的要求。想要开设渣打银行账户，你需要具备关联公司和优质的财务数据。以下是关于渣打银行开户的详细信息和资料要求，供大家参考。 🌱 目前，渣打银行有三种开户方案： 1️⃣ 30-50万美金的换汇服务（开户后一周内完成），需要支付约1万美金的汇损； 2️⃣ 20万美金的基金/债券投资（支持立即赎回，包括中国政府债券、香港政府债券、英国债券等），银行手续费为5个点，损失1万美金，但一年收益大约6个点，相当于20万美金活期存款一年的收益； 3️⃣ 保险年缴：2万美金/年，5年缴费，一次性趸交10万美金。 📄 开户所需资料： 1️⃣ 身份证、通行证； 2️⃣ 近三个月的个人银行流水； 3️⃣ 香港公司资料（包括公司注册证书、商业登记证、NNC1/NAR1）； 4️⃣ 内地公司营业执照； 5️⃣ 香港公司近三个月的银行流水（如有）； 6️⃣ 香港公司购销合同各三份（新公司可不用提供）； 7️⃣ 内地公司购销合同各一份（双方盖章签字，与公司流水匹配，交易对手公司均真实存在）； 8️⃣ 对应的提单/增值税发票/报关单/其他物流单据至少两份（真实可查询）。 💡 特别提示：如果选择换汇服务，最低要求是换汇至少100万美金。具体细节可以根据个人情况调整。如果有任何疑问，欢迎留言，我们会及时回复。

发工资后的三秒：补牙+买菜，钱包又瘪了💸 家人们谁懂啊！今天终于等到了发工资的快乐，那心情就像坐过山车一样，从谷底直接冲到云端☁️。结果呢，这快乐还没捂热乎，我就拿着工资单冲去了牙科医院🏥。一颗大牙蛀了个洞，医生一检查，直接给我来了句“建议以后吃硬东西用另一边牙，不然过几年还得修复，到时候花费可不止这些了”😱。行，听医生的，补！一咬牙一跺脚，280大洋就这么飞了，肉疼啊家人们💔。补完牙，想着这钱都花了，得买点菜回去犒劳一下自己和肚子里的娃👶。于是又去了超市，只买了点蔬菜，花了26.5元（水果姑姑买好了，省了一笔💰）。哦对了，还在zfb买了300元的基金，有抵扣活动，实际付了280.5元。都是中低风险的，30天赎回还免手续费，算是给自己的一点小投资吧📈。算下来，今天一共花出去了587元😵。这钱到手还没捂热乎呢，就又给人家了，真是“赚钱如抽丝，花钱如流水”啊💦。以前总嘲笑老公牙齿问题，现在自己蛀牙了，才深刻体会到“天道好轮回，苍天饶过谁”这句话的含义😅。家人们，一定要好好保护牙齿啊，别等出了问题才后悔莫及！不过话说回来，今天这趟花费，虽然心疼，但也算是投资在了自己和家人的健康上，值！以后还得继续精打细算，让每一分钱都花得值💰！

A股涨跌互现，赛道股前景如何？今天A股市场真是涨跌各半，板块分化明显。个股涨跌互现，让人有点摸不着头脑。左侧连续下跌的时候，机构们还挺淡定，今天收盘后各家基金纷纷发公告，建议投资者别急着赎回。为啥呢？因为在下跌的时候，大多数人要么死扛，要么有钱就拼命补仓。等到反弹的时候，反而最拿不住。就算短期内能回本，一般投资者还是会减仓，怕再坐一次过山车。这是人的天性嘛。创业板从去年年底到现在，已经跌了600个点。如果创业板指不反弹50%越过3千点，机构赎回的压力会越来越大。要知道，赛道股的下跌，既有外忧也有内因。最大的外忧就是全球流动性的收缩和无风险利率的上涨，这更考验企业的持续经营能力，也就是护城河。俄乌冲突只是个情绪加速器。内因则是机构在部分方向的过渡抱团，一些估值指鹿为马，跟未来、跟龙头对赌。时间一长，自然漏洞百出。下午指数一度因为量能不济，上证翻绿。后来为什么又V起来了呢？因为据传俄罗斯已在边境开始撤军，俄乌冲突缓和的消息已经体现在盘面上。大家别被目前外围的大涨冲昏了头脑，A股V起的时间点和美国10年期国债收益率上涨的节奏是一样的。俄乌冲突对于风险资产而言只是惊吓，无风险利率的上涨才是悬在头顶的利剑。俄乌稍有缓和的迹象，现在美债10年期收益率又回到了2%之上。大环境对于成长、赛道股的压力目前远没有看到逆转的曙光。说到赛道股的风向标：宁德时代，眼下有没有投资价值呢？我们算一笔账。按照我国政府乐观估计，2025年中国电动车800万辆。假设到2025年宁德在全球市场占有率达到50%，那么2025年的净利润应该是400亿左右，并且到了2025年之后宁德还能以每年30%的增长率增长。那么2025年的合理市值应该是1.2万亿左右，今天收盘1.22万亿。其实，人类发明电动车要比燃油车还早20年，为何最后人类选择了燃油车呢？主要有三个原因：燃油的能量密度要比铅酸电池的输出高；液体方便运输和存储。7块钱的燃油从休斯顿运到深圳盐田，成本才7分钱；福特汽车的流水线将原先4700美元的车干到了380美元，量产使得价格大幅下降。人类选择哪种科技产品最后一定是出于经济最优化。目前一众企业下场造车，钴、锂、锰这些金属要比石化燃料更加稀有，原材料价格这一年多飞涨。如果锂电池的“新能源革命”不能给人类带来经济最优化，那么所有的估值和想象都是纸上谈兵。总之，投资需谨慎啊！

7种资产秒变绿卡金！🇺🇸资产证明全攻略想要申请美国EB5投资移民，你的资金来源必须合法且透明。以下是一些常见的资金来源及其证明文件要求： 🏢 房产抵押贷款所得如果你通过抵押房产获得贷款，这笔贷款可以作为EB5的投资款。你需要提供贷款合同、还款保证以及银行流水记录等文件。 📈 股票、基金收益在电子化交易时代，股票和基金的收益是常见的资金来源。你需要收集购买、赎回和收益的书面文件。如果投入金额较大，还需要证明这些资金的合法来源。 🏠 出售房产所得如果你通过出售房产来筹集资金，需要提供房产产权证书、转让销售合同等相关资料。如果房产升值较多，还需要提供历年房产评估报告等文件。 🎁 被赠与所得如果是通过赠与获得资金，申请人和赠与方需要有明确的合约。赠与方需要证明这笔资金的合法来源。 🏦 企业分红、股权贷款所得如果你是公司股东，可以尝试使用分红或股权贷款方式。你需要提供股东决议和公司财报等资料，并证明股权的价值和来源。 📜 继承所得继承的资金也可以用于申请EB5。你需要提供遗嘱、死亡证明、被继承人的财务背景、相互关系、法院文件和银行证明等文件。 💼 薪酬和奖金所得高级工薪阶层可以通过提供近五年的个人所得税报税记录和个人流水单来证明投资款的合法性。在申请EB5时，确保你的资金来源合法且透明是非常重要的。每种资金来源都需要提供相应的证明文件，以确保移民局对你的投资款来源有充分的了解。

广州买房必看！一文理清思路！嘿，第一次在广州买房的小伙伴们，是不是感觉一头雾水？别担心，我来给你们理清思路！😉 广州的限购政策 🏠 首先，咱们得搞清楚广州的限购政策。其实挺简单的，但贷款政策就有点复杂了。银行对首付来源查得很严，具体要求我给你们列出来了：首付流水：你得提供近半年的首付流水，可以是活期存款、理财赎回、保险余额等等。如果首付是近半年内转入的，需要核实为合理收入所得。严禁准入：如果首付来源是借贷、垫资过桥、他人借名的，一律不行。征信：消费类贷款和信用卡分期（汽车分期除外），需要提供合理消费用途证明及付款凭证，否则得结清并提供结清证明和结清流水。楼盘选择 🏢 选楼盘也是一门学问，别被开发商忽悠了。这里有几个小技巧：预售证：看五证是否齐全，预售证是一栋一栋发的，别被忽悠了。定金和订金：定金交了不能退，订金可以退。所以喜欢哪个房源可以先交订金。开发商资质：资质高的开发商楼盘质量有保障，可以去住房和城乡建设局查查。楼层和户型：楼高15层选5-7层，24层选6-8层或15-20层，30层选6-10层或15-24层。户型首选方正的，采光好。样板间：看装修标准和交付标准，一定要问清楚。操作细节 📝 签合同的时候要注意：预售许可证：房子有没有预售许可证，房屋性质是住宅还是公寓。票据：一定要收好以下6大票据：定金收据、首付款发票、网签合同、购房发票、维修基金发票、契税发票。小贴士 💡 选房的时候，别被开发商的各种宣传轰炸搞乱了方向。记住自己的买房初衷，别被忽悠了。希望这些小贴士能帮到你们，买房路上少走弯路！😉