如何刷他人的刷银行卡流水_银行流水账单是什么

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：12小时前

20万债务免除！4个月减刑🔥正义终获胜 📖 本案回顾：当事人因银行卡无法正常贷款，听信他人建议，前往宿迁将银行卡交给他人刷流水。全程在车内等待，涉案金额接近二十万。在接到通知后，当事人自首，并委托我们进行辩护。 🔍 辩护策略：我们通过共同犯罪等多个角度，与检察官多次沟通，争取取保候审。最终，检察机关建议量刑1年4个月。 🎤 庭审辩护：在庭上，我们积极辩护，法院最终判决一年有期徒刑，罚金2000元。这一结果相较于检察机关的建议，减轻了四个月刑期，同时免除了二十多万的债务。 💼 案件意义：对于我们来说，这是一个成功的案例；对于当事人来说，这不仅减轻了巨大的心理负担，还免除了经济和精神负担。我们尽职尽责，维护了当事人的合法权益。[银行工资流水账单内容采编：何功利]

背债陷阱：如何识别和避免背债骗局背债，这个听起来像是能一夜暴富的“捷径”，其实背后隐藏着许多骗局。今天，我们就来揭开这些骗局的真相，教你如何识别和避免。收费的都是骗子 🚫 首先，如果你遇到需要收费的背债项目，一定要小心。正规的背债行为通常不需要你支付任何费用。那些要求你交钱的，多半是骗子。拿你卡刷流水的都是骗子 💳 有些骗子会以“刷流水”为名，要求你提供银行卡信息。记住，正规的背债业务不会要求你提供银行账户信息。任何要求你提供银行卡信息的行为都可能是诈骗。融房融车可能涉及包装骗贷 🏠🚗 有些骗子会以“融房融车”为名，承诺帮你获得更高的贷款额度。这种行为可能涉及包装骗贷，不仅可能让你背上债务，还可能面临刑事责任。银行直背的定义和背景 🏦 银行直背通常指的是个人或企业直接承担不属于自身的债务，并可能因此获得一定的好处费。这种行为在金融领域并不常见，且多数情况下涉及违法操作。逾期不还款可能导致征信异常，影响你的信用记录。总之，背债虽然听起来很诱人，但背后隐藏的风险也不容忽视。在决定是否参与背债之前，一定要慎重考虑，并确保自己了解所有相关的风险和责任。[银行工资流水账单内容采编：秦戈]

买卖出租卡能赚钱？小心陷入帮信罪陷阱！ “高价出租、出售银行卡、电话卡躺着就能赚大钱” “有一种高薪兼职动动手指、刷刷流水就能轻松挣外快” 遇到说这样话的人一定要提高警惕小心成为电诈工具人！什么是“两卡”和帮信罪？所谓“两卡”是指手机卡、银行卡。而非法出租、出售、购买“两卡”用于犯罪活动或者被他人用于犯罪，情节严重的构成帮助信息网络活动罪，即通常所说的“帮信罪 ”。除了广为人知的出售、租借银行卡用于跑分洗钱以外，电话卡以及电话卡关联的互联网账号用于电诈违法犯罪的活动更为隐蔽，带来的法律后果却更为直接。案例1：打电话赚钱的兼职学生小陈在某小众社交软件上认识到嫌疑人。嫌疑人答应以900元/小时的价格提供兼职，小陈只需要准备两部手机，其中一部必须插有电话卡，另一部手机必须下载QQ软件，且能连通网络。准备好后，对方就用QQ与小陈进行通话，另一部手机则用来拨打对方提供的一批手机号码。就这样，两部手机将境外来电摇身一变为本地号码，小陈也因此成为电信网络诈骗的“帮凶”。案例2：帮忙抢购的兼职小林是某大学大一学生，由于家境不富裕，小林特别留意身边的兼职机会。今年年初，她在网上发现有抢购白酒、金条的兼职，遂联系发布方进行兼职。后发布方以内部渠道抢购等名义，让小林进行转账活动，不料银行卡被警方依法冻结。经过了解，小林不仅没有拿到佣金，还垫付了六千元左右用来抢购金条，但这个过程是帮助不法分子进行“洗钱”，不知不觉中小林已经成为了骗子的工具人。案例3：办理贷款却需要先刷流水大学生小吴因为超前消费，花光了自己的学费，因害怕家里人知道，他便在网上寻找办理贷款的途径。偶然在朋友圈看到一条贷款广告，小吴便主动联系嫌疑人，咨询能否办理贷款。看到对方发来的询问消息十分专业，加上使用的聊天软件是需实名认证的，小吴便相信了对方是办理金融业务的客服，声称自己创业差一些启动资金，并提出3万元的贷款请求。其后，小吴按照对方要求逐步操作办理贷款，登录网上银行，将用于接收贷款的银行卡明细发给了客服。客服提出小吴名下的银行卡流水不足，日常消费信息不够，需要“包装”一下才能给小吴放贷。对方表示只需将银行卡和绑定的手机卡邮寄到位，刷完流水后即可放款，且不收取任何额外费用，只在放款成功后扣除总金额的百分之三作为服务费。小吴便答应下来，将银行卡、手机卡寄给对方。几天后，小吴寄出的银行卡绑定的社交账号频繁发来交易消息提醒。小吴询问对方缘由，对方声称是在帮助小吴刷流水；但谈及贷款的申请进度时，对方却只让小吴继续等待。最终他明白自己已经成为犯罪分子的洗钱工具人，并投案自首。警方提示：凡向违法犯罪分子出租、出借、出售、购买“两卡”都是违法犯罪行为，易触犯妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪、非法利用信息网络罪、诈骗罪等罪名。广大居民要提高防范意识，切莫贪图小利，成为犯罪的“帮凶”。一旦发现涉“两卡”犯罪线索，应当立即向公安机关举报。若已实施非法出租、出售、购买“两卡”的违法犯罪活动，必须立即停止，主动投案自首，争取宽大处理。文章来源：武汉市反电信网络诈骗中心[银行工资流水账单内容采编：徐小强]

跑分案件中四种角色如何定罪？跑分是指利用自己的收款通道（如银行卡、支X宝、微信等）帮助黑灰产业或电信诈骗团伙转移资金的行为，俗称“洗钱”。跑分通常分为线下跑分和网上跑分两种形式。 🍠 线下跑分的四种情况： 1️⃣ 卖卡跑分：将自己的银行卡、支X宝或微信账号卖给他人进行跑分，收取几百到几千的费用。这种行为属于出售银行卡，被抓后可能面临“帮助信息网络犯罪活动罪”（帮信罪），最高量刑为3年。如果不知情且涉案流水较少，量刑会较轻。 2️⃣ 现场刷脸转账或取现：通过朋友介绍参与跑分，在水房现场帮助他人刷脸转账或取现。这种行为可能构成“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”（掩饰隐瞒罪），最高量刑为7年。具体量刑取决于涉案流水和自己的参与角色。 3️⃣ 被骗参与跑分：通过朋友介绍以贷款或走账等形式参与跑分，但自己不知情。这种情况一般构成帮信罪。如果流水小、不涉及取现刷脸，且能积极配合、退款交罚金，可以争取到谅解书、立功，取保候审或缓刑。 4️⃣ 组织他人跑分：自己不直接参与跑分，但组织他人进行跑分。这种情况可能构成帮信罪、掩饰隐瞒罪或诈骗罪，具体取决于自己的角色、下面人的流水和自己获利金额。 🍠 网上跑分的四种情况： 1️⃣ 提供收款通道：明知参与跑分，但提供自己的收款通道。如果银行卡被冻结三次以上，即视为明知。这种情况构成帮信罪。 2️⃣ 自己跑分并组织他人：自己参与跑分，并组织他人进行跑分。这种情况可能构成帮信罪或掩饰隐瞒罪，刑期根据自己的流水和下面人的流水一起计算，还有自己的获利金额。 3️⃣ 不直接跑分但组织他人：自己不直接参与跑分，但组织他人进行跑分。这种情况可能构成帮信罪、掩饰隐瞒罪或诈骗罪，具体取决于下面人的流水、自己的获利以及自己的角色。 4️⃣ 不知情参与跑分：在不知情的情况下参与跑分，如果涉及金额小、没有获利且积极配合，可以争取到取保候审、缓刑或不起诉。如有相关问题，欢迎留言讨论。[银行工资流水账单内容采编：何功利]

#网警说案#【快递中的“馅饼”变“陷阱”，二维码贷款诈骗揭秘】 #台州警讯#杨先生从未想到，一个小小的快递竟成为他噩梦的开始。近日，他收到一个普通的快递包裹，里面除了商品，还有一张看似不起眼的二维码。正为资金周转发愁的杨先生，抱着“试试看”的心态，用支付宝扫描了二维码，满怀期待地希望能顺利办理贷款，缓解经济压力。然而，这一扫，却让他陷入了骗子精心设计的圈套。对方以“办理贷款需刷流水”为由，步步为营地诱导杨先生。他们用专业的话术不断强调这是“正规流程”，让杨先生逐渐放下了戒心。紧接着，对方要求杨先生将收到的短信验证码发送过去，声称这是“贷款审核的关键步骤”。尽管杨先生心中有些犹豫，但在对方信誓旦旦的保证下，他还是照做了。不料，几分钟后，杨先生发现银行卡内的500元竟不翼而飞！他这才恍然大悟，自己遭遇了诈骗。懊恼与焦急之下，他立即赶往派出所报案，希望能追回损失。网警提醒：贷款务必通过银行或正规平台办理，切勿轻信来路不明的二维码或链接；正规贷款平台不会以“验资”“刷流水”等名义要求先行支付费用；切勿轻易向他人透露短信验证码、银行卡号等敏感信息。一旦发现自己被骗，请保存好聊天记录、转账凭证等证据，第一时间拨打110报警。[银行工资流水账单内容采编：徐小强]

这得有多有钱啊？昆明一女子，银行卡被盗刷18万居然没发现直到8年后才发现，作案的不是别人，而是她前男友这男的简直绝了，居然是在两人谈恋爱期间，偷偷把银行卡绑定的手机号换成自己的。这不就是随时想刷走，就刷走吗？如果我没记错，手机号不是必须绑定本人的吗？要我说，这姐心真大，8年不看银行流水，消费短信一条没收到也不觉得奇怪。现在的杀猪盘套路真是防不胜防，谈个恋爱还需要每天查征信，每周对账单，突然觉得单身也挺安全。[银行工资流水账单内容采编：徐小强]

帮信罪陷阱：这些行为让你直入牢房！在这个网络飞速发展的时代，帮信罪的犯罪分子也变得越来越猖狂。他们主要针对的是那些网络基础知识薄弱的人群。😔 那么，什么是帮信罪呢？简单来说，就是帮助他人进行信息网络犯罪活动的行为。👀 下面我们一起来看看哪些行为属于帮信罪吧！ ⚠ 帮信罪的严重后果涉嫌帮信罪的，情节严重的，可能会面临三年以下的有期徒刑或者拘留，并处罚金。💰 哪些行为属于帮信罪？售卖银行卡 💳 帮助他人刷卡 💳 刷流水 💸 当事人或家属需要注意：涉案的银行卡是否用于诈骗？如果涉嫌诈骗，那么诈骗金额是多少？如果没有涉嫌诈骗的款项，流水大不大呢？ 💭 卡数<2张，说明当事人的主观恶行较小 😇 卡数>5张，这个就情节严重了，可能需要律师介入 . ⚠ 注意：如果当事人没有获利，或者获利较小，这个也是可以争取不起诉的。👍🏼 如果涉嫌的是学生或者家庭条件艰苦的，可以向检察院、法官说明问题，争取减轻刑罚或者不起诉。🙏🏼[银行工资流水账单内容采编：秦戈]

征信贷款陷阱！刷流水=手铐套餐？征信有问题贷不了款？小心掉进“刷流水”的陷阱！💥 🔥案例一：刘某因征信问题无法贷款，在网上联系放贷人后，提供银行卡和密码“刷流水”，其卡流入45万，其中14万是诈骗款，最后因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被逮捕！ 🔥案例二：李某同样因征信问题贷不了款，对方教他用话术骗过银行取现，明知是“赃款”，仍频繁操作银行卡，涉案5万元，因掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被判处有期徒刑6个月，缓刑1年，还得交罚金！ 💡法律罪名大揭秘： 1️⃣ 帮信罪：明知他人犯罪还提供支付结算帮助，像给3个以上对象帮忙、流水超20万，就构成犯罪，最高判3年！ 2️⃣ 掩饰隐瞒犯罪所得罪：帮犯罪分子窝藏、转移脏钱，情节严重（如流水超10万），最高判7年！ 3️⃣ 洗钱罪：为毒品、黑社会等犯罪“洗白”资金，最高判10年！ 🚨一旦被认定犯罪，后果有多严重？直接坐牢，失去自由！违法所得全部没收！留下犯罪记录，影响考公、贷款、孩子升学！成为“失信人员”，限制高消费！ 💡作者观点： “帮忙刷流水给好处费”可不是小钱，而是手铐套餐！别被这种行为骗了！银行卡、身份证是红线，别因几百块好处费毁掉人生！ 🚨警惕！发现可疑行为赶紧报警！保护好自己，远离这些法律陷阱！别让自己的贪念和无知，成为毁掉人生的导火索！🔥[银行工资流水账单内容采编：秦戈]

🚨银行卡冻结？4大原因及解决方法！ 💳 银行卡被冻结，可能是以下原因： 1️⃣ 网赌风险：涉及网赌的充值提现，与陌生账户关联，可能涉嫌洗钱，导致银行卡被冻结。 2️⃣ 涉炸类案件：当地有受害者报案，资金流入你的银行卡，可能涉嫌诈骗，导致银行卡被冻结。 3️⃣ 贷款刷流水：他人利用贷款名义让你刷流水，资金可能非法，导致你的银行卡被冻结。 🔍 遇到这种情况，最重要的是排除涉案嫌疑，规避法律风险。及时了解冻结原因，采取相应措施解决问题。 💡 小贴士：遇到银行卡冻结，不要慌张，及时联系银行或相关机构，了解冻结原因并采取相应措施。[银行工资流水账单内容采编：何功利]

📝药店医保定点必看干货最近好多小伙伴在问药店医保资质怎么申请，今天这篇纯干货必须码住！国家出台的《零售药店医疗保障定点管理暂行办法》可是划重点的行业指南，整理好了关键信息给有需要的宝子们👇🏻 💊申请条件划重点 ✔️正式经营至少3个月，注册地址不能变 ✔️至少1名执业药师全职在岗，还要有2名懂医保政策的专兼职管理员 ✔️药品分区清晰，需标注医保用药标识 ✔️财务、信息等制度必须合规，系统要直连医保平台直接结算 ✔️老板或法人不能有失信记录、近5年没重大违规（需补交材料包括：身份证复印件、银行流水、完税证明，常见退件问题为银行卡流水断缴超过6个月或工资条缺失。补缴需通过社保局官网提交申请并缴纳2倍滞纳金，5个工作日内可查审核结果） 📑申请流程全解析 1️⃣ 线上/线下递交材料：营业执照、药师证、劳动合同、预测分析报告（需包含区域参保人数、慢性病患病率、30种医保高频药品需求测算） 2️⃣ 医保部门3个月内评估，查现场、核系统、验制度 3️⃣ 公示合格名单，签1年期协议 4️⃣ 挂上统一医保标识，正式"持证上岗" ⚠️运营雷区别踩！ ❌ 串换药品（比如用非医保药顶替） ❌ 代刷他人医保卡或给非定点机构结算 ❌ 数据造假（进销存记录必须真实上传） ❌ 拒绝配合检查或擅自改系统接口一旦违规，轻则追回费用+交违约金，重则解除协议+1-3年禁入！ 💡动态管理小课堂医保可不是"终身制"！每年考核服务质量（处方审核准确率需＞98%、慢性病建档完整度100%、顾客满意度达4.5星）、基金规范，无锡虹桥医院因虚假住院15人被刑拘，红河州中医医院串换耗材被追回190万。连续两年不合格直接出局。但好处也很明显—— 🌟 公平竞争：南京实施行业等级评定，参与评定的药店最高可加30分 🌟 资金安全：人脸识别+视频监控实时预警 🌟 服务升级：考核优秀药店可开通电子处方流转权限 ✨冷知识彩蛋 ▫️ 电子处方也能用！但必须核对患者身份 ▫️ 慢性病定点资格可额外申请 ▫️ 医保结算30天内必到账，拖延可投诉最后提醒药店老板们❗️日常自查处方留存（至少2年）、定期培训员工、价格按政策走。咱们参保人去买药也要带好证件，拒绝代刷代买～[银行工资流水账单内容采编：徐小强]