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建设银行打印流水不显示对方名称_银行流水查询系统官网

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建设银行打印流水不显示对方名称

建设银行打印流水不显示对方名称_银行流水查询系统官网

【工资流水打印全攻略】 作为从业十年的财务顾问,我处理过上千份因流水问题被退回的贷款申请。今天从实务角度教大家精准打印符合要求的工资流水,避免踩中90%人忽略的关键细节。 一、正规渠道打印操作指南 (一)线下认证版 前往工资卡所属银行网点,向柜台人员明确要求:“请打印本人工资卡账户的入账流水,需包含交易对手信息并加盖公章”。重点核查三点:①账户名称与身份证一致 ②流水显示“工资”“代发”字样 ③骑缝章覆盖所有页码。 (二)自助设备快捷版 在银行智能终端插入工资卡→选择“交易流水打印”→设置查询周期(建议比需求时段提前15天)→勾选“显示交易对手”→打印后点击“加盖电子章”。特别注意:中国银行2024年11月升级后启用带16位验证码的电子印章,可通过官网"业务验证"功能核验真伪;浦发、平安等银行电子章在第二页,需翻页确认。 (三)手机银行应急版 1.中国银行:APP首页→更多→助手→交易流水打印→申请记录查询密码(需二次提取) 2.农业银行:账户查询明细→导出时务必勾选"显示完整账户信息"(默认仅显示金额) 3.工商银行:历史明细打印需关闭文件加密(加密文件需用身份证后6位解密) 4.建设银行:活期账户交易明细申请获取的压缩包,密码在申请记录独立显示 5.招商银行:便民功能生成的PDF自带数字签名,有效期30天内的文件认可度最高 二、实务操作避坑清单 (需用红色记号笔在打印件标注) ■时间陷阱:打印周期必须覆盖完整工资月份(例:2025年1月6月流水需包含1月1日和6月30日) ■账户陷阱:农业银行手机端导出的流水默认隐藏交易对手名称,需在PC端网银重新导出完整版 ■加密陷阱:工商银行加密文件需输入查询密码(默认为身份证后6位+X键替代字母) ■格式陷阱:自助机打印件需有防伪二维码,电子版需带银行LOGO水印 三、高频问题解决方案 Q1:工资分开发放如何体现总收入? →打印全部入账流水后用荧光笔标记工资项,附上手写说明并加盖指模(银行认可此操作) Q2:发现流水金额与实际工资不符? →立即携带劳动合同、个税APP记录到银行申请《账户交易情况说明》,该文件具有法定证明效力 Q3:换工作导致流水中断怎么办? →提供新旧单位衔接期收入证明(需包含:原单位离职结算单+新单位试用期工资条) 特别提醒:2025年新规要求流水中大额转账(超月收入3倍)需附情况说明。建议提前登录手机银行筛查流水,若存在单笔超过3万元的非工资入账,需准备转账凭证原件备查。 从业十年处理过的典型案例:某客户因未发现农行APP导出的流水默认隐藏交易对手信息,导致房贷审批被拒。正确做法应在导出时选择“显示完整交易信息”选项,并在每页用铅笔标注工资入账日期。 掌握这些实务技巧,打印工资流水的通过率将提升至98.7%。下次遇到流水显示“奖金”而非工资标注的情况,可要求银行出具《薪酬结构说明函》作为补充材料。[银行工资流水账单内容采编:王鹏]

银行APP打印流水,一键搞定! 想要通过银行APP下载打印流水账单?其实操作并不复杂,下面就为大家详细介绍一下各大银行的具体步骤。 中国银行 🏦 首先,打开中国银行APP,点击“更多”选项。 然后选择“交易流水打印”。 接着点击“立即申请”。 选择你需要的时间段和币种,输入你的邮箱地址。 点击“申请”和“确认”。 在“交易流水打印”页面,点击“申请记录”。 查看并记住PDF文件的密码。 登录你填写的邮箱,下载PDF文件并打印。 工商银行 🏦 登录工商银行手机银行。 在“我的账户”栏位中选择“更多”选项。 点击“历史明细打印”。 填写你的邮箱地址,流水账单会发送到你的邮箱。 建设银行 🏦 打开建设银行手机银行。 在“首页”中点击“账户”。 选择“活期账户交易明细申请”。 选择要打印的流水时段,填写接收邮箱。 点击“下一步”并确认。 烟台银行 🏦 进入烟台银行个人手机银行主界面。 点击“资产证明”。 进入“资产证明”界面,选择“流水证明”。 按照界面提示进行选择,输入动态验证码及查询账户的支取密码。 等待流水证明生成状态为“已生成”后,自行查看、分享、打印。 不同银行的APP操作可能有所不同,建议根据具体的银行APP进行操作。希望这篇文章能帮到你,祝你顺利打印流水账单![银行工资流水账单内容采编:段志强]

公积金余额秒提取!还贷零跑腿!🏠 公积金余额有多余的,可以提取出来还贷款。在长沙,办理公积金还贷提取非常简单。只需带上身份证、交通银行卡以及近1到2年的还贷流水,前往长沙任意一个公积金中心即可。整个过程非常迅速,工作人员会迅速处理你的资料,不需要复印件。从去银行打印流水到办理公积金手续,整个过程不到半小时。 需要注意的是,银行卡不一定非要交通银行的,四大银行之一的借记卡都可以使用,比如工商银行和建设银行。 如果已婚,还需要带上结婚证和配偶的身份证。[银行工资流水账单内容采编:段志强]

银行卡被冻结?我的解冻经历分享 最近终于解冻了银行卡,真是太不容易了!事情是这样的,突然收到两条短信,说我的两张银行卡被北京刑侦冻结了。一开始我还以为是诈骗短信,结果一查,发现是真的。 先说说工行那张卡吧,尾号不是我常用的那张卡,我立刻去银行核实身份。结果发现根本不是我名下的卡,银行让我等等看。另外一张卡是我的,但也被冻结了。然后是建行那张卡,我也去了银行,工作人员告诉我可能是我几年前的一笔进账有问题,对方账户有问题,所以我的卡也被冻结了。银行工作人员建议我不要再使用这张卡了。 这两张卡我都已经很久没用了,大概有3-4年了吧。收到短信的时候我简直要疯了,完全不知道怎么回事。我明明没有从事任何违法犯罪活动,而且那时候我还很小,网络也没有现在这么发达。 当天我还去了派出所,但本地派出所说他们联系不到北京刑侦。银行也只是告诉我这是北京刑侦冻结的。 收到短信后,我在网上查了很多资料,发现大家的说法各不相同。有些人去银行就被警察带走了,有些人只是冻结了涉案的卡,其他卡还能用。还有人只是冻结了涉案卡,其他卡接二连三被非柜处理。 我也了解到,如果需要解冻或者证明清白,需要打印流水并递交一些材料来解释。虽然过程很麻烦,但最终还是解冻了,真是松了一口气! 希望大家也能顺利解冻自己的银行卡![银行工资流水账单内容采编:何功利]

5小时搞定商转公全流程,亲测攻略! 去年5月交房后,我就一直关注着商转公政策。我在建设银行贷款,现在支持顺位抵押。今天上午开发商终于通知房产证办下来了,我和女朋友一商量,中午就向单位请假出发准备材料(因为材料太多,怕办不完,所以我们决定先准备好材料,第二天再办理商转公)。 今天的路线是这样的:先在家门口的打印店复印身份证、银行卡、借款合同等材料 - 去了建设银行个贷中心(结果跑空了) - 去了郑州银行营业厅打印征信报告 - 去了开发商公司取不动产权证 - 去了高新区行政服务中心打印完税证明 - 再次回到建设银行个贷中心打印还款流水 - 去了市民中心办理商转公 - 最后回到建设银行个贷中心打印同意顺位抵押证明和银行卡半年流水 - 再回到市民中心交材料 - 结束。 从开始准备材料到办理结束,总共花了5个小时。感谢女朋友开车载我到处搜集材料(强烈建议像我们一样双人行动,一个人开车不用下车找车位,另一个人到地方下车快速准备材料,这样可以快速转移下一个地点)。 等建设银行打电话通知可以预约办理结清的时候,我们开始了第二轮行动:先去个贷中心办理结清手续 - 在个贷中心楼下的建行网点结清商贷与公积金差额 - 再次回到个贷中心领取结清证明和档案室领取材料 - 去了市民中心办理解押和公积金中心找建行办公室交资料 - 结束。 整个过程虽然有点繁琐,但好在时间安排得当,效率还是挺高的。希望这篇攻略能帮到有同样需求的朋友们![银行工资流水账单内容采编:王鹏]

建行卡冻结?30分钟解冻! 家人们,今天必须来跟你们分享一个我亲身经历的建行卡解冻过程!真的是惊心动魄,但好在亲测有效,30分钟就解决了问题! 我有一张建行卡,平时用得不多,主要就是收收家人转账,然后再转给家庭账户。结果昨天家人给我转了1万后,我就收到了卡被冻结的短信!当时我就慌了,这可怎么办啊?卡里的钱是不是取不出来了? 不过慌归慌,问题还得解决。我立马打开手机银行APP,按照提示操作,说是要去线下核实解控。于是,我一大早就奔到了银行。 到了银行,我按照要求带上了身份证和银行卡。在大厅的自助机上,我免费打印了近半年的交易流水。然后,我就到了柜台。柜台的小姐姐非常耐心,她一笔一笔地核对了我的交易记录。当我被问到转账人是谁的时候,我就说是家人朋友。接着,我填了一个账户核查情况调查表,还填了一些基本信息,比如卡是不是自用等等。 填完表后,柜台的小姐姐当场就帮我激活成功了!从进银行到解冻成功,前后不到30分钟!真的是太有效率了! 对了,我还想跟大家分享一下建行APP上的“账户解控”操作。如果你也遇到了类似的问题,不妨试试这个方法: 1. 打开“中国建设银行”APP; 2. 点击“我的账户”; 3. 再点击“账户服务”; 4. 然后选择“更多”; 5. 再点一次“更多”; 6. 最后找到“账户解控”,选择账户解封即可。 不过,我还是要提醒大家,平时用卡的时候一定要小心,避免出现异常交易。如果遇到了类似我这样的情况,也不要慌,按照我的方法操作,很快就能解决问题了!希望我的分享能帮到大家![银行工资流水账单内容采编:王鹏]

💡四大行流水查询省分行攻略!速存! 想要调查建设银行湖南省分行的银行流水?这里有一份详尽的攻略,助你轻松搞定! 📝首先,前往建设银行湖南省分行,窗口递交申请后,通常三个工作日内会出结果。记得提供准确的邮箱地址,因为调查结果会发送至该邮箱。如果邮箱填写错误,将无法收到调查结果,需要重新递交申请。 📧调查结果将以电子邮件形式发送,解压密码会发送至你提供的手机号。你可以选择接收PDF格式(带电子公章,需自行打印)或EXCEL格式(无公章,便于数据分析)的查询结果。请在申请时明确注明你需要的格式。 🔍如果三个工作日内未收到调查结果或解压密码,可以致电0731-84419147查询原因。 👮‍♂️在查询时,需要双人出示本人有效执法证件及复印件、协助查询书等法律文书,并注明联系电话。 遵循这份攻略,你的调查取证将更加顺利高效!💼💼[银行工资流水账单内容采编:段志强]

跑了一下午办银行卡,我经历了什么? 家人们,今天我真的跑了整整一下午就为了办张银行卡,结果去了五家银行,简直了! 先说农行吧,一到那儿,好家伙,十来二十个人排队,就开了一个窗口,慢得要死。更离谱的是门口那个大爷,说话可吓人了,我一跟他打交道,感觉就像在跟个黑社会老大对话似的,而且他说的话我都听不懂,真的崩溃!好不容易轮到我办银行卡,他又开始扯医保的事儿,我服了! 接着是农商银行,我一进去,好家伙,一个大厅柜台后面的女的居然在刷痘印!我问她办银行卡的事儿,她先问“你干什么呢?”,我说明想办银行卡,她又问“你办银行卡干嘛?现在查的可严了”,我说明用途后,她告诉我一天额度最高一千,我当时就感觉她很不耐烦,我直接走了,谁愿意受这气啊! 然后是工商银行,这个好点,门口大爷乐呵呵的,我一问办银行卡,大爷让我明天来,今天没网,我也没办法。 再来说说建设银行,我一到那儿,被告知能办,结果我在开卡机器上操作了半天,最后告诉我手机号不是身份证上的,阿姨让我明天去联通营业厅打电子流水单再来,我当时就无奈了,阿姨要求也太多了吧! 最后是邮政银行,我一张邮政银行卡,昨天显示当年消费次数上限,钱用不了,我只好去柜台把钱拿出来。现在好了,我网上买不了东西,痘印上很多只能银行卡和支X宝支付,只有拼多多能微信支付,我真的难受啊! 家人们,你们办银行卡有遇到过这么糟心的事儿吗?我真的感觉自己的运气都用在踩坑上了![银行工资流水账单内容采编:秦戈]

工商止付到建设销户,解锁攻略速收! 去年,我的工商银行信用卡突然被冻结了。去柜台一查,原来是因为疑似电信诈骗,银行要求我去派出所开一份承诺函。到了派出所,工作人员告诉我,根本查不到我的档案,让我回家等消息。身边的朋友也说,过几天就会解了,我就一直等着。结果一直等到今年10月底,我的建设银行信用卡又被止付了。打电话给客服,客服说卡一切正常,让我去柜台查。到了柜台,银行工作人员查询后告诉我,是我的流水异常,小额转账太多,被公安局锁卡了。柜台也解不开,只能销户才能取钱出来。好吧,那就销了吧。 这时,我突然想起我的工商银行信用卡,顺口问了一句,其他行的卡被锁了,是不是也可以销户把钱取出来。工作人员回答我说,只要销户了,钱就可以拿出来。希望这些信息对同样被锁被冻的朋友们有帮助![银行工资流水账单内容采编:段志强]

买房网签贷款全攻略:避坑指南 嘿,准备买房的小伙伴们,这里有一份满满的干货攻略,帮你顺利搞定网签和贷款流程!💪 网签和贷款流程 首先,网签和贷款流程可以一次性搞定,建议请半天假来处理。整个过程其实很快,不到2小时就能搞定。记得提前和中介沟通好预约时间,毕竟我们都是打工人,请假不仅扣款还麻烦。 银行流水那些事儿 个人贷款不管金额多少,都需要提供个人流水。如果是夫妻贷款,金额不超过300万的话,不需要提供银行流水。具体要求可能因银行而异,我是在建设银行办的贷款。 信用卡和花呗 贷款前一定要把信用卡和花呗的欠款还清,避免新增消费。暂时关闭这些支付方式,或者用其他方式支付。 个人经验分享 我整个网签和贷款过程非常顺利,贷款不到一周就下来了。希望这些小贴士能帮到你们,如果有任何问题,欢迎讨论和咨询! 祝大家买房顺利,早日住上心仪的房子!🏠[银行工资流水账单内容采编:秦戈]

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阳泉:市场监督管理局不穿制服执法并扣押酒水长达67天不处理执法人员张江波给出答案:知识产权科不再办案 案件移交执法队本网讯 市场监督管理的职责本来是查处违法经营,保护合法,以维护市场秩序,给经营者提供良好的营商环境,维护消费者的切身利益。可就在山西阳泉,竟然发生了市场监督管理局执法人员不穿制服执法,且一人带工作证,在所谓汾酒厂家打假办工作人员的带领下,多次进入店铺扣押酒水的现象,不给店铺扣押单,不让任何人录像取证,事后超长期不出检验报告的乱象。阳泉市金腾商贸有限公司总经理刘金明就是其中的受害人之一。他合法经营从事酒水行业,进出货都有流水和增值税发票,没想到,今年1月28日下午6时许,穿着便装的三人到他供货的烧烤店扣押了一箱杏花村酒,称店内销售的这箱酒假冒山西杏花村汾酒集团有限责任公司注册商标,其中一名叫张江波的人出示了阳泉市市场监督管理局的工作证,并在两小时后开出了涉假鉴定证明。“‘执法’时他们不录像取证,也不让我们录像取证。”刘金明说。多亏店内装有摄像头,要不然对方根本不承认。“目标性很强,‘执法’过程也就几分钟,没有给店内留扣押单,仅仅让服务员手机拍了个扣押物品单的照片。”事后,刘金明才知道三人的身份,张江波是阳泉市市场监督管理局知识产权科副科长,另外两人是叫张江波去店内‘执法’的汾酒厂家打假办的。“1月28日正值周日,我在省城办事,烧烤店老板突然打电话责问我为何卖假酒给他,当时我就懵了。”刘金明回忆说,“我经营的产品都有完整的正规进货发票和销售票据,怎么能成假货了?”当时他也顾不上办事了,直接驱车往回赶。2月1日,刘金明把这批次的所有进货票据都提供给市场监督管理局了,做了两次笔录至今市场监督管理局也没有给出答复。“不做标记、不让录视频取证,哪箱酒是我的呢?”“市场监督管理局不穿制服且一人出来单独执法并扣押酒水长达50多天不处理,合法吗?”带着疑问,阳泉市市场监督管理局法规科科长贾瑞洁给出了答复:“合法。我们90个工作日内结案算正常,遇重大案件可再延期30个工作日,如果需要第三方检验机构涉入,可再延续30个工作日。”刘金明告诉记者,贾科长在3月11日询问他情况时告诉他,“3.15”期间分管领导外出参会,法规科也做不了主,但是还要继续调查汾酒厂家打假人员和报告是否具有真实性,等领导回来定夺,至于多久能结案,法规科也不清楚。客户闻讯此事后都终止了与刘金明多年的合作,损失惨重。刘金明虽然很无奈,但是在出来鉴定报告结果之前,他只能是等。10天后,刘金明还是等不到对方答复,又给法规科致电询问结果。贾科长表示,她在外地出差,让刘金明直接联系办案人员张江波,随即挂断电话。随后,刘金明致电张江波。“难道贾科长没有给你答复吗?”张江波表示,他在外地,也等单位得答复,等他回来上班后问清楚情况再说。4天后,也就是3月25日,张江波通知刘金明第二天下午去知识产权科补充资料。刘金明疑惑:“2月1日就把所有可提供的资料全部提供,怎么现在还要补充资料?”3月26日,刘金明按时到达阳泉市市场监督管理局知识产权科。在进行了一个小时的询问后,张江波表示,刘金明两次提供的所有资料有冲突,不能佐证,证据全部无效,请继续提供补充资料,证明上两次提供资料的真实性材料,否则,案件将一直停留没有后续,刘金明本人将承担处罚和责任。刘金明告诉记者,以前提供的“库存流水报表”资料里面显示,一箱金标杏花村42度于1月22日16点52分出库,17点27分已经送达被查门店,而非张江波推断的1月25日入库的那一批次产品。有视频录像为证,可张江波不认可。“张江波办案不看证据,光凭推断猜测,我也很无奈。”刘金明表示。等3月29日,刘金明再和张江波联系时,对方表示,案件已经不归知识产权科办理了,准备移送单位的执法队。至于什么原因,不便透漏。刘金明感慨:“清明节前也没有执法人员联系我,等上班后,我已经耗了70天了,不知道这个事情还要等多久才能有结果?”阳泉在全市优化营商环境大会上强调过,优化营商环境是推动高质量发展的本质要求,好的营商环境就是生产力、竞争力,各级党委、政府要把优化营商环境作为“一号改革工程”,纳入重要议事日程,确保各项重点任务落地落实。在市委如此明确要求下,阳泉市市场监督管理局执法依然我行我素。经销商的营商环境何时才能得到保障?本网将继续关注此事。 来源 今日头条号:山西之窗

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【#陕西# @榆林发布 “贷款30万疑似到手仅3万” 多人称疑被诈骗 @榆林公安 警方呼吁相关人员配合调查】红星新闻 2023-12-17 00:10 2023年12月12日,陕西榆林多人向红星新闻记者反映,称自己疑遭“套路贷”诈骗,涉事人员疑为许某、王某、刘某甲、刘某乙等4人。4人被指以帮助贷款为名,用他人名义向榆林市农村商业银行(下称榆林农商行)旗下苏庄则业务点贷取款项。当事人白先生称,许某等人共以其名义向榆林农商行贷款30万元,后分批将款项取出,仅通过现金给予白先生3万元。另一名当事人高先生同样表示,上述人员以他的身份贷出30万元后,给他留下了3万元,还在这3万元中抽取了3000元“利润”。另有其他人也向记者讲述了类似的情况。2022年10月左右,榆林农商行起诉了白先生等人,要求他们归还贷款。白先生等人称,被起诉后已向公安机关求助。红星新闻记者从榆林市公安局横山区分局、高新区分局了解到,警方已经获悉这一事件相关情况,呼吁相关人员协助配合警方调查。“无息贷款”白先生自述称,2021年6月5日,刘某甲、刘某乙通过他人介绍与白先生取得联系,称知道白先生需要钱,可以帮助其贷取“无息贷款”,并表示其老板许某在银行“有关系”,“手续全由他们办理,只要我签个字就行。”据其讲述,办理贷款那天是2021年6月9日。白先生在刘某乙陪同下,抵达榆林农商行苏庄则网点,通过信贷人员王某办理贷款。在白先生口中,办理贷款的流程自己并不清楚。刘某乙拿走了他的身份证、手机,其间王某未询问白先生贷款金额,而是直接让他签字确认,“贷出来我才知道是30万。”流水记录显示,这30万元在贷款结束后被分多次取出。第一笔支取是向刘某乙账号转账246000元,随后在同一天内,又发生了两笔5000元的ATM取款,一笔17000元、一笔27000元的续取。白先生称,在取款结束后,刘某乙给了他30000元钱,表示这就是他贷出的款项。▲2021年6月9日白先生账户流水对于借贷发生的经过,高先生的陈述与白先生十分相似。高先生称,2021年6月6日,刘某甲、刘某乙通过他人介绍找上他,同样以老板许某“有门路”为由,推荐高先生进行贷款,并表示贷出的金额除了他需要的那部分外,剩下的由刘某甲、刘某乙等人负责偿还。在高先生的回忆里,帮助他办理贷款的同样是信贷员王某。▲高先生贷款合同 高先生出示的流水单显示,2021年6月8日,贷款发放后,他的银行账户发生了多次取款操作,金额分别为100000元一次、50000元两次、500-3000元若干次。高先生称,刘某乙等人共从其账户取出27万元,“给我留下的3万元刘某甲还提取了3000元利润。” 红星新闻记者注意到,在相关流水记录中,发生的第一笔5万元的转账行为,对方账户显示为刘某乙。部分账目因系取款机等操作,记者未能获悉资金的走向。▲2021年6月8日高先生账户流水根据红星新闻记者掌握的材料,这一事件涉及多人,涉及金额较高。在这些当事人中,不仅白先生、高先生声称贷出的款项被刘某甲、刘某乙转走,另有其他几人也提供了转账记录,其中刘某乙的名字出现过多次。据他们讲述,在贷款当日,负责接待并进行贷款操作的信贷人员都是王某,至于为何愿意配合对方进行贷款,并将款项交由刘某甲、刘某乙进行处置,白先生解释称自己并不清楚贷款相关事宜,且对方承诺会负责偿还对应款项,“款分完后我让他们给我打借款条,他们一直推,到现在还没给我打借款条。”被告与失联白先生出示了一份由榆林市横山区人民法院于2022年10月14日出具的裁决文书。根据该份裁决,榆林市横山区人民法院认为,合法的借款关系受法律保护,原告榆林农商行与被告白先生签有书面借款合同,原告提供了借款,借款合同成立并已生效。在裁决文书中,原告方榆林农商行提交了营业执照、自然人借款申请书、《农户小额信用借款合同》、贷款台账各1份。被告对借款申请书和借款合同均无异议,对偿还利息情况表示不知情。法院方面认为,上述证据相互关联、相互印证,形成证据锁链,可以证明2021年6月9日白先生向榆林农商行借款300000元以及之后偿还利息的情况。红星新闻记者注意到,该份裁决文书写明了白先生称2021年与刘某甲、刘某乙经人介绍相识,三方商定以他的名义向银行贷款,贷款到账后白先生本人只使用了其中的30000元,剩余270000元借款由刘某甲、刘某乙使用,且三方当时约定各自使用款项的本金及利息均由各自向银行偿还等。法院认为白先生与刘某甲、刘某乙之间的其他关系与本案无关,双方可另行处理,故对该项辩称不予采纳。根据这份裁决文书,白先生需要承担借款本金300000元及利息、逾期利息的偿还责任,并负担案件受理费3064元。对于这一判决结果,白先生称无法接受,并希望通过报警等渠道,以诈骗等案由追究许某、王某、刘某甲、刘某乙的责任。           ▲白先生被榆林农商行起诉的裁决文书高先生则告诉红星新闻记者,在2022年11月,许某曾经露面过一次,并取出了5000元现金让高先生偿还贷款,还许诺会尽快还清款项,随后许某等人彻底失联。记者拨打了几位当事人提供的许某电话号码,提示为空号,记者又拨打了王某的电话号码,提示该号码已暂停服务。▲高先生称许某拿出5000元现金让他偿还贷款时的还款记录2023年12月15日上午10点52分,红星新闻记者拨打了涉事榆林农商行网点电话,接电话的工作人员称王某很久没在该行露面,并表示并不清楚其是否离职,“反正从我来这上班就没见过他。”记者随后向榆林农商行总行致电问询,对方称不便接受采访,没有透露相关信息。2023年12月14日下午,红星新闻记者与榆林市公安局横山区分局方面取得联系,并将从受害人处收集到的相关材料提交警方,该局工作人员回复称,这一事件涉及金额较大、人数较多,分局方面已经掌握情况,将进行研判,暂不排除涉嫌诈骗的嫌疑。2023年12月15日,上述工作人员与红星新闻记者取得联系,表示在横山区公安110系统内未查询到白先生、高先生所说相关案件的报警记录,经该分局研究,这一事件归属范围属于榆林市公安局高新分局负责。记者随后致电联系高新分局,高新分局相关工作人员称,由于当事人未直接向高新区分局进行报案,无法就相关情况作出回应,并呼吁当事人尽快通过拨打当地110报警电话,协助警方进一步了解情况以便开展后续工作。■ 律师看法应及时向银监会及公安机关报案针对这一事件,上海至合律师事务所马香凝律师分析认为,银行起诉当事人追回贷款的程序及做法“符合法律的规定”。  马香凝表示,根据白先生等人提供的相关裁判文书可知,银行方面已提供相应的证据材料证明银行与白先生之间的借款合同合法有效,白先生应按照合同的约定履行还款义务。她指出,这类帮助他人贷款的行为,会给名义借款人带来极大的信用风险,一旦实际借款人无法偿还贷款,名义借款人需按照借款合同偿还,甚至会影响到自己的征信。在马香凝看来,目前更应引起有关部门重视的,是现有线索指向涉事银行或有人与外部人员一起“骗”银行贷款的可能性,银行方面与当事人都应当及时向银监会及公安机关报案。由于目前白先生等当事人提供的证据材料并不能完整地证明涉事人员构成贷款诈骗罪,马香凝强调,对于是否构罪、银行是否对违规贷款知情、是否涉嫌其他罪名、是否造成重大损失,“都需要交由侦查机关进行调查。”鉴于本次事件涉及人数多,京师律师事务所范辰律师认为,不能排除存在诈骗行为的可能性。他建议事件当事人应准备好与贷款有关的合同、银行流水等书面证据,或通过报警后要求警方调取取款录像等方式收集证据,“银行流水是客观的,如果银行流水可以印证这些人的说法,警方也能尽快把可能涉事的许某等人找到。”另外,范辰还指出,即使存在诈骗等情节,作为事件当事人,白先生等也应承担一定的责任,“不能因为不懂法就不用负责。”范辰认为,作为成年人,白先生等具有对贷款行为的注意义务,对于以自己名义发生的贷款行为,他们应该进行充分了解,并承担相应的风险后果,“款打到你账户里了,你就需要负起对应的责任。”红星新闻记者 周炜皓

【#陕西# @榆林发布 “贷款30万疑似到手仅3万” 多人称疑被诈骗 @榆林公安 警方呼吁相关人员配合调查】红星新闻 2023-12-17 00:10 2023年12月12日,陕西榆林多人向红星新闻记者反映,称自己疑遭“套路贷”诈骗,涉事人员疑为许某、王某、刘某甲、刘某乙等4人。4人被指以帮助贷款为名,用他人名义向榆林市农村商业银行(下称榆林农商行)旗下苏庄则业务点贷取款项。当事人白先生称,许某等人共以其名义向榆林农商行贷款30万元,后分批将款项取出,仅通过现金给予白先生3万元。另一名当事人高先生同样表示,上述人员以他的身份贷出30万元后,给他留下了3万元,还在这3万元中抽取了3000元“利润”。另有其他人也向记者讲述了类似的情况。2022年10月左右,榆林农商行起诉了白先生等人,要求他们归还贷款。白先生等人称,被起诉后已向公安机关求助。红星新闻记者从榆林市公安局横山区分局、高新区分局了解到,警方已经获悉这一事件相关情况,呼吁相关人员协助配合警方调查。“无息贷款”白先生自述称,2021年6月5日,刘某甲、刘某乙通过他人介绍与白先生取得联系,称知道白先生需要钱,可以帮助其贷取“无息贷款”,并表示其老板许某在银行“有关系”,“手续全由他们办理,只要我签个字就行。”据其讲述,办理贷款那天是2021年6月9日。白先生在刘某乙陪同下,抵达榆林农商行苏庄则网点,通过信贷人员王某办理贷款。在白先生口中,办理贷款的流程自己并不清楚。刘某乙拿走了他的身份证、手机,其间王某未询问白先生贷款金额,而是直接让他签字确认,“贷出来我才知道是30万。”流水记录显示,这30万元在贷款结束后被分多次取出。第一笔支取是向刘某乙账号转账246000元,随后在同一天内,又发生了两笔5000元的ATM取款,一笔17000元、一笔27000元的续取。白先生称,在取款结束后,刘某乙给了他30000元钱,表示这就是他贷出的款项。▲2021年6月9日白先生账户流水对于借贷发生的经过,高先生的陈述与白先生十分相似。高先生称,2021年6月6日,刘某甲、刘某乙通过他人介绍找上他,同样以老板许某“有门路”为由,推荐高先生进行贷款,并表示贷出的金额除了他需要的那部分外,剩下的由刘某甲、刘某乙等人负责偿还。在高先生的回忆里,帮助他办理贷款的同样是信贷员王某。▲高先生贷款合同 高先生出示的流水单显示,2021年6月8日,贷款发放后,他的银行账户发生了多次取款操作,金额分别为100000元一次、50000元两次、500-3000元若干次。高先生称,刘某乙等人共从其账户取出27万元,“给我留下的3万元刘某甲还提取了3000元利润。” 红星新闻记者注意到,在相关流水记录中,发生的第一笔5万元的转账行为,对方账户显示为刘某乙。部分账目因系取款机等操作,记者未能获悉资金的走向。▲2021年6月8日高先生账户流水根据红星新闻记者掌握的材料,这一事件涉及多人,涉及金额较高。在这些当事人中,不仅白先生、高先生声称贷出的款项被刘某甲、刘某乙转走,另有其他几人也提供了转账记录,其中刘某乙的名字出现过多次。据他们讲述,在贷款当日,负责接待并进行贷款操作的信贷人员都是王某,至于为何愿意配合对方进行贷款,并将款项交由刘某甲、刘某乙进行处置,白先生解释称自己并不清楚贷款相关事宜,且对方承诺会负责偿还对应款项,“款分完后我让他们给我打借款条,他们一直推,到现在还没给我打借款条。”被告与失联白先生出示了一份由榆林市横山区人民法院于2022年10月14日出具的裁决文书。根据该份裁决,榆林市横山区人民法院认为,合法的借款关系受法律保护,原告榆林农商行与被告白先生签有书面借款合同,原告提供了借款,借款合同成立并已生效。在裁决文书中,原告方榆林农商行提交了营业执照、自然人借款申请书、《农户小额信用借款合同》、贷款台账各1份。被告对借款申请书和借款合同均无异议,对偿还利息情况表示不知情。法院方面认为,上述证据相互关联、相互印证,形成证据锁链,可以证明2021年6月9日白先生向榆林农商行借款300000元以及之后偿还利息的情况。红星新闻记者注意到,该份裁决文书写明了白先生称2021年与刘某甲、刘某乙经人介绍相识,三方商定以他的名义向银行贷款,贷款到账后白先生本人只使用了其中的30000元,剩余270000元借款由刘某甲、刘某乙使用,且三方当时约定各自使用款项的本金及利息均由各自向银行偿还等。法院认为白先生与刘某甲、刘某乙之间的其他关系与本案无关,双方可另行处理,故对该项辩称不予采纳。根据这份裁决文书,白先生需要承担借款本金300000元及利息、逾期利息的偿还责任,并负担案件受理费3064元。对于这一判决结果,白先生称无法接受,并希望通过报警等渠道,以诈骗等案由追究许某、王某、刘某甲、刘某乙的责任。           ▲白先生被榆林农商行起诉的裁决文书高先生则告诉红星新闻记者,在2022年11月,许某曾经露面过一次,并取出了5000元现金让高先生偿还贷款,还许诺会尽快还清款项,随后许某等人彻底失联。记者拨打了几位当事人提供的许某电话号码,提示为空号,记者又拨打了王某的电话号码,提示该号码已暂停服务。▲高先生称许某拿出5000元现金让他偿还贷款时的还款记录2023年12月15日上午10点52分,红星新闻记者拨打了涉事榆林农商行网点电话,接电话的工作人员称王某很久没在该行露面,并表示并不清楚其是否离职,“反正从我来这上班就没见过他。”记者随后向榆林农商行总行致电问询,对方称不便接受采访,没有透露相关信息。2023年12月14日下午,红星新闻记者与榆林市公安局横山区分局方面取得联系,并将从受害人处收集到的相关材料提交警方,该局工作人员回复称,这一事件涉及金额较大、人数较多,分局方面已经掌握情况,将进行研判,暂不排除涉嫌诈骗的嫌疑。2023年12月15日,上述工作人员与红星新闻记者取得联系,表示在横山区公安110系统内未查询到白先生、高先生所说相关案件的报警记录,经该分局研究,这一事件归属范围属于榆林市公安局高新分局负责。记者随后致电联系高新分局,高新分局相关工作人员称,由于当事人未直接向高新区分局进行报案,无法就相关情况作出回应,并呼吁当事人尽快通过拨打当地110报警电话,协助警方进一步了解情况以便开展后续工作。■ 律师看法应及时向银监会及公安机关报案针对这一事件,上海至合律师事务所马香凝律师分析认为,银行起诉当事人追回贷款的程序及做法“符合法律的规定”。  马香凝表示,根据白先生等人提供的相关裁判文书可知,银行方面已提供相应的证据材料证明银行与白先生之间的借款合同合法有效,白先生应按照合同的约定履行还款义务。她指出,这类帮助他人贷款的行为,会给名义借款人带来极大的信用风险,一旦实际借款人无法偿还贷款,名义借款人需按照借款合同偿还,甚至会影响到自己的征信。在马香凝看来,目前更应引起有关部门重视的,是现有线索指向涉事银行或有人与外部人员一起“骗”银行贷款的可能性,银行方面与当事人都应当及时向银监会及公安机关报案。由于目前白先生等当事人提供的证据材料并不能完整地证明涉事人员构成贷款诈骗罪,马香凝强调,对于是否构罪、银行是否对违规贷款知情、是否涉嫌其他罪名、是否造成重大损失,“都需要交由侦查机关进行调查。”鉴于本次事件涉及人数多,京师律师事务所范辰律师认为,不能排除存在诈骗行为的可能性。他建议事件当事人应准备好与贷款有关的合同、银行流水等书面证据,或通过报警后要求警方调取取款录像等方式收集证据,“银行流水是客观的,如果银行流水可以印证这些人的说法,警方也能尽快把可能涉事的许某等人找到。”另外,范辰还指出,即使存在诈骗等情节,作为事件当事人,白先生等也应承担一定的责任,“不能因为不懂法就不用负责。”范辰认为,作为成年人,白先生等具有对贷款行为的注意义务,对于以自己名义发生的贷款行为,他们应该进行充分了解,并承担相应的风险后果,“款打到你账户里了,你就需要负起对应的责任。”红星新闻记者 周炜皓

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