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报警需要银行流水账单_怎么查流水

内容来源:银行工资流水账单所属栏目:新闻看点最后更新:11小时前

报警需要银行流水账单

报警需要银行流水账单_怎么查流水

骗走46万后,我抱着娃在派出所崩溃了 7号下午六点多,我报警录了笔录,警察说打银行流水拿过去才能立案,可银行9点才上班。我熬到早上,收拾娃的东西,抱着娃出门,到银行看到上班时间了,心里稍微松了口气。 等银行开会上班,我喂宝宝吃面包,结果宝宝拉了一裤裆💩,我赶紧收拾。打好流水账单,我抱着宝宝赶到派出所,结果被告知要交到负责自己案子的警官处,可警官在睡觉!我抱着娃爬到五楼,没看到人,问旁边警官才知道负责案子的警官值班在睡觉,让我把东西放桌子上。 我一直等到11点多,还是没人处理,我问警官才打电话让我继续等。那时候我酒醉醺醺的公公回家做饭,给女儿喂饱了我自己也吃不下。哄女儿睡觉时姐姐打电话开导安慰我,我一边洗衣服一边和姐姐聊天。三点多晾衣服时接到老公电话,老公让我去派出所,我强压着简单说了情况就赶去派出所。 路上派出所打电话,警官说不急,还问老公是否告知情况,我说等老公休息再去派出所。警官说老公让他们安慰我,挂了派出所电话又接到老电话,老公安慰我。我在派出所找到采手机信息的警官,问了一些问题,可警官一边打游戏一边办事,搞了一个多小时后说全部弄好让我回家。 我被骗了46万多,心情一直煎熬着。我对警察处理案件的方式感到绝望和不满,我觉得巨额诈骗处理得这么不当,报案和没报案好像没区别,宝宝还跟着我受罪。看到怀里的女儿,我努力让自己冷静下来,可心态还是很崩。 警官边打游戏边办事的态度让我很不满意,我在派出所的经历也让我自责和愧疚。我绷不住在大街上哭了,我真的不知道该怎么办才好。[银行工资流水账单内容采编:王鹏]

银行流水被拒!警察局踢皮球?💸 今天下午,我去了银行,希望能拿到那张被盗刷的银行卡的流水账单。结果,遇到了一件让人无语的事情。银行方面告诉我,他们不能直接给我流水账单,因为要等到银行卡里的钱被扣完才行。这真是让人摸不着头脑。 更离谱的是,昨天我还特意问了前台,她明明已经在电脑上给我看了所有的被刷流水。今天换了另一个前台,她竟然说没有权限查看我的流水账单。无奈之下,我找到了一位看起来像是经理的女性,她告诉我,如果我的钱没有被扣,她就不能给我流水账单。我解释说昨天已经去警察局问过,警察明确表示需要流水账单才能报案,但这位经理似乎并不相信,让我再去一趟警察局说明情况。 于是,我又去了警察局。警察小姐姐明确告诉我,必须要拿到被盗银行卡的流水账单才能进警察局报案。我这两天都在警察局外面和警察说明情况,但一直没有进去。感觉就像是被踢皮球一样,银行让我先报警,但不给我流水账单;警察局让我先提供流水账单才能进警察局报案。 我真的很无助,只好再次回到银行,要求他们给我银行卡的流水账单。他们又开始推脱,说要问问上面的领导,然后打电话发邮件等等。等了很久,他们才把流水账单打了出来。我一看,简直惊呆了,竟然有十几笔交易,最多的一次刷了600多欧,总数高达2727.39欧。 我拿着流水账单和护照,再次回到警察局,出示给警察叔叔。他们问了我一堆问题,然后呆了半个多小时,最后给了我一张回执,说可以走了。警察叔叔还安慰我说,银行会给你赔偿的。我心稍微放下了一点,但想着明天还要去银行报案,心情依然复杂。 事情的经过就暂时到这里,我还在等待处理结果。如果有后续,我会继续更新。希望这件事能有个圆满的解决。[银行工资流水账单内容采编:王鹏]

😱网络诈骗频发,遇到这事儿可太糟心了!别慌,收好这份追钱攻略 第一时间报警!保留好所有与诈骗相关的证据,比如聊天记录、转账记录、网址链接等📱。警察蜀黍会根据这些线索展开调查,有可能帮你把钱追回来。 赶紧联系银行,冻结自己的银行卡🚫。防止骗子继续转账盗刷你的钱。如果钱还在转账途中,银行或许能拦截下来。 去银行打印流水账单,清晰记录每一笔资金流向,这对警方破案很有帮助。 有些支付平台有赔付机制,可以了解一下自家平台的规定,按流程申请赔付💰。 尝试联系骗子账号所属的第三方支付平台,说明情况,看能否协助追回款项。 加入一些反诈骗受害者群👥,和大家交流经验,说不定能找到更多办法。 及时关注警方发布的信息,了解案件进展情况。 如果涉及跨境转账,情况会比较复杂,要配合警方和银行提供更多信息。 提高自身防骗意识,别再轻易相信陌生人的话,避免再次掉进陷阱🕸。 遇到网络诈骗别灰心,积极采取措施,就有可能把钱追回来!大家一定要多留意,保护好自己的财产安全![银行工资流水账单内容采编:何功利]

京东e卡被骗?教你如何快速追回💰 如果你在京东上买了e卡,结果被骗了,别慌!按照我的步骤来,基本能帮你把钱追回来。记住,第一时间不是报警,而是采取一些措施。 🔍 前提:你必须在京东平台购买e卡,而且有订单号。如果你是从其他地方买的或者别人送的,因为没有订单信息,很难证明这是你的。 💰 金额超过3000元:建议报警。如果金额小,可能只能认栽了。 📞 发现被骗后,第一时间拨打京东e卡热线4006560055,告诉他们你被骗了,按照提示提交资料冻结e卡。动作要快,一旦骗子用了卡就冻结不了了,冻结有效期是15天。 🚓 然后去就近的派出所报警,带上骗子的聊天记录、京东订单信息、付款信息和银行卡扣费信息。警察问你时,就说e卡没绑定你的手机号,是被骗子引导绑定的。 📧 京东专员会发短信给你,点开链接提交资料。你需要准备的材料有:立案回执单(不管是否立案都会给)、情况说明(要有请求京东配合追回款项的表述)。如果警察不给警官证,可以当场拨打e卡热线,让客服和警察沟通,通过邮箱获取。 📄 你自己需要准备的材料有:身份证正反面、订单信息截图、付款信息截图和银行流水账单。提交后再次拨打4006560055确认资料是否齐全,然后坐等退回就好。 🔒 最后提醒大家,最好不要在线上私人转让e卡。如果有限制卡,找专业正规的平台收更靠谱。 希望这篇分享能帮到其他被骗的朋友们。也希望大家以后都能避免被骗![银行工资流水账单内容采编:段志强]

👋遇到诈骗别慌!今天来给大家讲讲怎么告诈骗 保留证据:这是关键!聊天记录、转账记录、通话录音、短信截图等,能证明诈骗行为和过程的都要留好。比如骗子说的骗钱理由、承诺的事项等,都在聊天记录里清清楚楚,这可是重要的呈堂证供。 📞及时报警:发现被骗马上拨打110,向警察叔叔详细描述事情经过。包括诈骗的时间、地点、方式,还有对方的特征等。报警越及时,追回损失的可能性越大。 🏃‍配合调查:警察会展开调查,咱得积极配合。该提供信息就提供,该协助做的就做好。他们经验丰富,会用专业方法追踪骗子。 准备材料:协助警方整理证据材料,写清楚被骗的过程。如果涉及金额较大,可能还需要去银行打印流水账单等。 👨‍⚖️后续跟进:可以询问案件进展情况,了解有没有新的线索。要是案子破了,符合条件还能拿回被骗的钱💰 总之,告诈骗要迅速行动,保留好证据,积极配合警方。大家多了解这些知识,就能更好地保护自己啦让骗子无处遁形![银行工资流水账单内容采编:秦戈]

# 离婚诉讼必看!这些证据直接影响判决结果🔥 民法典婚姻家庭编规定,离婚诉讼中证据的合法性和完整性直接影响案件走向。以下四类核心证据必须重点收集: 1⃣ 出轨证据 微信聊天截图(需保留原始载体)、开房记录(可通过合法途径申请调取)、亲密照片/视频(注意拍摄场合合法性)。录音证据需包含对方承认出轨的完整对话。 2⃣ 家暴证据 立即报警并索要接警回执,保存医院验伤报告(须有医生签名和医院公章)。日常威胁短信、施暴工具照片及邻居证人证言均可作为补充证据。 3⃣ 分居证明 需同时满足感情破裂和分居满两年要件。保留分居协议(建议公证)、房屋租赁合同及水电缴费记录。共同朋友出具的证言更具证明力。 4⃣ 财产线索 重点追踪银行流水(尤其大额转账)、房产登记信息(注意隐形共有人)、股票基金账户。支付宝/微信账单可印证消费习惯,婚内债务凭证需明确借款用途。 ⚠️关键提示:所有证据必须通过合法途径取得,单方面偷拍偷录可能被认定无效!建议在律师指导下进行证据保全公证,确保证据链完整有效。 (📌P.S. 正在经历离婚纠纷的朋友,记得在举证期限内提交证据原件,电子证据需刻录光盘并制作文字说明)[银行工资流水账单内容采编:徐小强]

# 离婚证据这样收集才有效!📝 离婚诉讼中,证据收集直接影响判决结果! 根据《民法典》最新规定,以下4类证据必须重点收集: 1️⃣ 书面证据 保证书、承诺书、财产协议等材料需有双方签字+手印,必要时可要求过错方当场书写确认。涉及家暴的报警记录、验伤报告同样有效。 2️⃣ 电子证据 微信聊天记录、邮件等电子证据需保留原始载体(手机/电脑),通过录屏方式保存完整对话链,注意同步保存语音和转账记录。 3️⃣ 证人证言 邻居、亲友等无利害关系证人的证词更易被采信,建议提前沟通出庭事宜。家暴案件可申请居委会工作人员作证。 4️⃣ 财产证据 调取近3年银行流水,重点标注大额转账记录。发现转移财产时,立即申请财产保全。支付宝/微信账单需公证处出具电子证据保全证书。 ⚠️ 特别注意:根据《民法典》第1079条,出轨证据需形成完整证据链(如亲密照片+开房记录+转账凭证)才可能认定过错。所有证据务必在律师指导下进行合法性审查![银行工资流水账单内容采编:何功利]

离婚证据超重要!收好这份指南 出轨证据:要是怀疑对方出轨,照片、视频、聊天记录能证明出轨事实。比如对方和第三者亲密合照,或者暧昧聊天记录📱 家暴证据:受伤照片、医院诊断证明、报警记录等都是关键。像身上淤青照片,能直观体现家暴情况👊 分居证据:租房合同、水电费账单、证人证言等可证明。比如租房合同显示自己在外单独居住时间🕐 财产证据:房产证、银行流水、车辆行驶证等,明确财产归属。房产证是房产重要凭证 子女抚养证据:孩子意愿、自身经济状况证明等,争取抚养权有用。如工资单证明收入稳定💰 收集证据要合法哦,不然可能无效。比如不能私自安装摄像头偷录。要是自己搞不定,也可以找律师帮忙。有了有力证据,在离婚时能更好维护自身权益让自己在这场婚姻“告别战”中不落下风![银行工资流水账单内容采编:徐小强]

🔍如何合法收集丈夫出轨证据? 💔当婚姻遭遇背叛,我们不仅需要勇气,更需要智慧与法律的武器来保护自己。今天,我们来看看如何合法收集丈夫出轨的证据。 1⃣ 📸合法视听材料:照片、录音、视频是关键证据,但获取方式必须合法。例如,在公共场所无意拍摄到的亲密画面,或对方在不知情时承认出轨的录音,都是有效证据。 2⃣ 📝书面认错:引导对方写下道歉信或认错声明,但需确保对方自愿且清醒,避免日后否认。 3⃣ 💳财务记录:查看银行流水、账单,注意特殊金额转账和给第三者的生活费用,这些都是间接证据。 4⃣ 💬通讯记录:保存微信、短信聊天记录,最好通过录屏或截图,并核实对方身份。这类证据需通过法律途径公证。 5⃣ 👮警方介入:遇到严重违法行为,立即报警,警方的调查记录将是有力证据。 6⃣ 👥证人证言:寻找无利害关系的第三方证人,增加证据可信度。 🛡️注意事项:确保个人安全,行动前周全考虑;构建完整证据链,单一证据难以说服法院;警惕隐私侵犯,避免非法监听或监视手段。 最后,面对婚外情,除了法律手段,心理调适同样重要。💪如果你需要帮助,不妨在评论区或私信寻求支持,让我们一起度过这段艰难时期。[银行工资流水账单内容采编:秦戈]

银行老人账户缺钱?6步教你妥善处理 🏦 在银行工作,遇到老人账户钱少了在厅堂吵闹的情况,作为银行员工,我们应该如何处理呢?以下是详细的步骤: 1️⃣ 首先,我会将老人引导至办公室,并给他倒杯水,以示安抚。这样做不仅能让老人感受到重视,还能减少对其他客户的影响,维护厅堂秩序。 2️⃣ 接着,我会向老人表明自己的身份,并认真细致地了解他的疑惑。通过询问,逐步排除钱变少的可能性,例如:“您平时使用这张卡吗?有没有在其他平台上绑定过这张银行卡用于消费?最近有没有收到转款或者取款短信提醒?您说少了钱,具体的金额您清楚吗?”等等。 3️⃣ 在询问后,我会验证老人的身份,确保身份证和银行卡均为本人持有。征得老人同意后,可以帮助他在手机上查询验证相关问题,初步判断是否存在正常消费扣款记录或者金融诈骗的情况。 4️⃣ 然后,我会在柜台帮助老人查询银行卡流水账单。如果是因为业务手续费产生的正常扣款,我会耐心解释清楚,并建议老人如果不需要可以取消该项服务。如果确实存在他人转款或者金融诈骗,我会建议老人立即挂失,并帮助他报警,及时挽回损失。 5️⃣ 处理结束后,我会将相关情况向领导做一个简要汇报,并及时电话回访老人,跟踪事件的处理进程。 6️⃣ 最后,我会时刻关注老人的状态,做好安抚工作,必要时帮助老人联系他的家人,防止老人情绪过于激动。 通过以上步骤,我们能够妥善处理老人账户缺钱的问题,维护银行的形象和秩序。[银行工资流水账单内容采编:王鹏]

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【#陕西# @榆林发布 “贷款30万疑似到手仅3万” 多人称疑被诈骗 @榆林公安 警方呼吁相关人员配合调查】红星新闻 2023-12-17 00:10 2023年12月12日,陕西榆林多人向红星新闻记者反映,称自己疑遭“套路贷”诈骗,涉事人员疑为许某、王某、刘某甲、刘某乙等4人。4人被指以帮助贷款为名,用他人名义向榆林市农村商业银行(下称榆林农商行)旗下苏庄则业务点贷取款项。当事人白先生称,许某等人共以其名义向榆林农商行贷款30万元,后分批将款项取出,仅通过现金给予白先生3万元。另一名当事人高先生同样表示,上述人员以他的身份贷出30万元后,给他留下了3万元,还在这3万元中抽取了3000元“利润”。另有其他人也向记者讲述了类似的情况。2022年10月左右,榆林农商行起诉了白先生等人,要求他们归还贷款。白先生等人称,被起诉后已向公安机关求助。红星新闻记者从榆林市公安局横山区分局、高新区分局了解到,警方已经获悉这一事件相关情况,呼吁相关人员协助配合警方调查。“无息贷款”白先生自述称,2021年6月5日,刘某甲、刘某乙通过他人介绍与白先生取得联系,称知道白先生需要钱,可以帮助其贷取“无息贷款”,并表示其老板许某在银行“有关系”,“手续全由他们办理,只要我签个字就行。”据其讲述,办理贷款那天是2021年6月9日。白先生在刘某乙陪同下,抵达榆林农商行苏庄则网点,通过信贷人员王某办理贷款。在白先生口中,办理贷款的流程自己并不清楚。刘某乙拿走了他的身份证、手机,其间王某未询问白先生贷款金额,而是直接让他签字确认,“贷出来我才知道是30万。”流水记录显示,这30万元在贷款结束后被分多次取出。第一笔支取是向刘某乙账号转账246000元,随后在同一天内,又发生了两笔5000元的ATM取款,一笔17000元、一笔27000元的续取。白先生称,在取款结束后,刘某乙给了他30000元钱,表示这就是他贷出的款项。▲2021年6月9日白先生账户流水对于借贷发生的经过,高先生的陈述与白先生十分相似。高先生称,2021年6月6日,刘某甲、刘某乙通过他人介绍找上他,同样以老板许某“有门路”为由,推荐高先生进行贷款,并表示贷出的金额除了他需要的那部分外,剩下的由刘某甲、刘某乙等人负责偿还。在高先生的回忆里,帮助他办理贷款的同样是信贷员王某。▲高先生贷款合同 高先生出示的流水单显示,2021年6月8日,贷款发放后,他的银行账户发生了多次取款操作,金额分别为100000元一次、50000元两次、500-3000元若干次。高先生称,刘某乙等人共从其账户取出27万元,“给我留下的3万元刘某甲还提取了3000元利润。” 红星新闻记者注意到,在相关流水记录中,发生的第一笔5万元的转账行为,对方账户显示为刘某乙。部分账目因系取款机等操作,记者未能获悉资金的走向。▲2021年6月8日高先生账户流水根据红星新闻记者掌握的材料,这一事件涉及多人,涉及金额较高。在这些当事人中,不仅白先生、高先生声称贷出的款项被刘某甲、刘某乙转走,另有其他几人也提供了转账记录,其中刘某乙的名字出现过多次。据他们讲述,在贷款当日,负责接待并进行贷款操作的信贷人员都是王某,至于为何愿意配合对方进行贷款,并将款项交由刘某甲、刘某乙进行处置,白先生解释称自己并不清楚贷款相关事宜,且对方承诺会负责偿还对应款项,“款分完后我让他们给我打借款条,他们一直推,到现在还没给我打借款条。”被告与失联白先生出示了一份由榆林市横山区人民法院于2022年10月14日出具的裁决文书。根据该份裁决,榆林市横山区人民法院认为,合法的借款关系受法律保护,原告榆林农商行与被告白先生签有书面借款合同,原告提供了借款,借款合同成立并已生效。在裁决文书中,原告方榆林农商行提交了营业执照、自然人借款申请书、《农户小额信用借款合同》、贷款台账各1份。被告对借款申请书和借款合同均无异议,对偿还利息情况表示不知情。法院方面认为,上述证据相互关联、相互印证,形成证据锁链,可以证明2021年6月9日白先生向榆林农商行借款300000元以及之后偿还利息的情况。红星新闻记者注意到,该份裁决文书写明了白先生称2021年与刘某甲、刘某乙经人介绍相识,三方商定以他的名义向银行贷款,贷款到账后白先生本人只使用了其中的30000元,剩余270000元借款由刘某甲、刘某乙使用,且三方当时约定各自使用款项的本金及利息均由各自向银行偿还等。法院认为白先生与刘某甲、刘某乙之间的其他关系与本案无关,双方可另行处理,故对该项辩称不予采纳。根据这份裁决文书,白先生需要承担借款本金300000元及利息、逾期利息的偿还责任,并负担案件受理费3064元。对于这一判决结果,白先生称无法接受,并希望通过报警等渠道,以诈骗等案由追究许某、王某、刘某甲、刘某乙的责任。           ▲白先生被榆林农商行起诉的裁决文书高先生则告诉红星新闻记者,在2022年11月,许某曾经露面过一次,并取出了5000元现金让高先生偿还贷款,还许诺会尽快还清款项,随后许某等人彻底失联。记者拨打了几位当事人提供的许某电话号码,提示为空号,记者又拨打了王某的电话号码,提示该号码已暂停服务。▲高先生称许某拿出5000元现金让他偿还贷款时的还款记录2023年12月15日上午10点52分,红星新闻记者拨打了涉事榆林农商行网点电话,接电话的工作人员称王某很久没在该行露面,并表示并不清楚其是否离职,“反正从我来这上班就没见过他。”记者随后向榆林农商行总行致电问询,对方称不便接受采访,没有透露相关信息。2023年12月14日下午,红星新闻记者与榆林市公安局横山区分局方面取得联系,并将从受害人处收集到的相关材料提交警方,该局工作人员回复称,这一事件涉及金额较大、人数较多,分局方面已经掌握情况,将进行研判,暂不排除涉嫌诈骗的嫌疑。2023年12月15日,上述工作人员与红星新闻记者取得联系,表示在横山区公安110系统内未查询到白先生、高先生所说相关案件的报警记录,经该分局研究,这一事件归属范围属于榆林市公安局高新分局负责。记者随后致电联系高新分局,高新分局相关工作人员称,由于当事人未直接向高新区分局进行报案,无法就相关情况作出回应,并呼吁当事人尽快通过拨打当地110报警电话,协助警方进一步了解情况以便开展后续工作。■ 律师看法应及时向银监会及公安机关报案针对这一事件,上海至合律师事务所马香凝律师分析认为,银行起诉当事人追回贷款的程序及做法“符合法律的规定”。  马香凝表示,根据白先生等人提供的相关裁判文书可知,银行方面已提供相应的证据材料证明银行与白先生之间的借款合同合法有效,白先生应按照合同的约定履行还款义务。她指出,这类帮助他人贷款的行为,会给名义借款人带来极大的信用风险,一旦实际借款人无法偿还贷款,名义借款人需按照借款合同偿还,甚至会影响到自己的征信。在马香凝看来,目前更应引起有关部门重视的,是现有线索指向涉事银行或有人与外部人员一起“骗”银行贷款的可能性,银行方面与当事人都应当及时向银监会及公安机关报案。由于目前白先生等当事人提供的证据材料并不能完整地证明涉事人员构成贷款诈骗罪,马香凝强调,对于是否构罪、银行是否对违规贷款知情、是否涉嫌其他罪名、是否造成重大损失,“都需要交由侦查机关进行调查。”鉴于本次事件涉及人数多,京师律师事务所范辰律师认为,不能排除存在诈骗行为的可能性。他建议事件当事人应准备好与贷款有关的合同、银行流水等书面证据,或通过报警后要求警方调取取款录像等方式收集证据,“银行流水是客观的,如果银行流水可以印证这些人的说法,警方也能尽快把可能涉事的许某等人找到。”另外,范辰还指出,即使存在诈骗等情节,作为事件当事人,白先生等也应承担一定的责任,“不能因为不懂法就不用负责。”范辰认为,作为成年人,白先生等具有对贷款行为的注意义务,对于以自己名义发生的贷款行为,他们应该进行充分了解,并承担相应的风险后果,“款打到你账户里了,你就需要负起对应的责任。”红星新闻记者 周炜皓

【#陕西# @榆林发布 “贷款30万疑似到手仅3万” 多人称疑被诈骗 @榆林公安 警方呼吁相关人员配合调查】红星新闻 2023-12-17 00:10 2023年12月12日,陕西榆林多人向红星新闻记者反映,称自己疑遭“套路贷”诈骗,涉事人员疑为许某、王某、刘某甲、刘某乙等4人。4人被指以帮助贷款为名,用他人名义向榆林市农村商业银行(下称榆林农商行)旗下苏庄则业务点贷取款项。当事人白先生称,许某等人共以其名义向榆林农商行贷款30万元,后分批将款项取出,仅通过现金给予白先生3万元。另一名当事人高先生同样表示,上述人员以他的身份贷出30万元后,给他留下了3万元,还在这3万元中抽取了3000元“利润”。另有其他人也向记者讲述了类似的情况。2022年10月左右,榆林农商行起诉了白先生等人,要求他们归还贷款。白先生等人称,被起诉后已向公安机关求助。红星新闻记者从榆林市公安局横山区分局、高新区分局了解到,警方已经获悉这一事件相关情况,呼吁相关人员协助配合警方调查。“无息贷款”白先生自述称,2021年6月5日,刘某甲、刘某乙通过他人介绍与白先生取得联系,称知道白先生需要钱,可以帮助其贷取“无息贷款”,并表示其老板许某在银行“有关系”,“手续全由他们办理,只要我签个字就行。”据其讲述,办理贷款那天是2021年6月9日。白先生在刘某乙陪同下,抵达榆林农商行苏庄则网点,通过信贷人员王某办理贷款。在白先生口中,办理贷款的流程自己并不清楚。刘某乙拿走了他的身份证、手机,其间王某未询问白先生贷款金额,而是直接让他签字确认,“贷出来我才知道是30万。”流水记录显示,这30万元在贷款结束后被分多次取出。第一笔支取是向刘某乙账号转账246000元,随后在同一天内,又发生了两笔5000元的ATM取款,一笔17000元、一笔27000元的续取。白先生称,在取款结束后,刘某乙给了他30000元钱,表示这就是他贷出的款项。▲2021年6月9日白先生账户流水对于借贷发生的经过,高先生的陈述与白先生十分相似。高先生称,2021年6月6日,刘某甲、刘某乙通过他人介绍找上他,同样以老板许某“有门路”为由,推荐高先生进行贷款,并表示贷出的金额除了他需要的那部分外,剩下的由刘某甲、刘某乙等人负责偿还。在高先生的回忆里,帮助他办理贷款的同样是信贷员王某。▲高先生贷款合同 高先生出示的流水单显示,2021年6月8日,贷款发放后,他的银行账户发生了多次取款操作,金额分别为100000元一次、50000元两次、500-3000元若干次。高先生称,刘某乙等人共从其账户取出27万元,“给我留下的3万元刘某甲还提取了3000元利润。” 红星新闻记者注意到,在相关流水记录中,发生的第一笔5万元的转账行为,对方账户显示为刘某乙。部分账目因系取款机等操作,记者未能获悉资金的走向。▲2021年6月8日高先生账户流水根据红星新闻记者掌握的材料,这一事件涉及多人,涉及金额较高。在这些当事人中,不仅白先生、高先生声称贷出的款项被刘某甲、刘某乙转走,另有其他几人也提供了转账记录,其中刘某乙的名字出现过多次。据他们讲述,在贷款当日,负责接待并进行贷款操作的信贷人员都是王某,至于为何愿意配合对方进行贷款,并将款项交由刘某甲、刘某乙进行处置,白先生解释称自己并不清楚贷款相关事宜,且对方承诺会负责偿还对应款项,“款分完后我让他们给我打借款条,他们一直推,到现在还没给我打借款条。”被告与失联白先生出示了一份由榆林市横山区人民法院于2022年10月14日出具的裁决文书。根据该份裁决,榆林市横山区人民法院认为,合法的借款关系受法律保护,原告榆林农商行与被告白先生签有书面借款合同,原告提供了借款,借款合同成立并已生效。在裁决文书中,原告方榆林农商行提交了营业执照、自然人借款申请书、《农户小额信用借款合同》、贷款台账各1份。被告对借款申请书和借款合同均无异议,对偿还利息情况表示不知情。法院方面认为,上述证据相互关联、相互印证,形成证据锁链,可以证明2021年6月9日白先生向榆林农商行借款300000元以及之后偿还利息的情况。红星新闻记者注意到,该份裁决文书写明了白先生称2021年与刘某甲、刘某乙经人介绍相识,三方商定以他的名义向银行贷款,贷款到账后白先生本人只使用了其中的30000元,剩余270000元借款由刘某甲、刘某乙使用,且三方当时约定各自使用款项的本金及利息均由各自向银行偿还等。法院认为白先生与刘某甲、刘某乙之间的其他关系与本案无关,双方可另行处理,故对该项辩称不予采纳。根据这份裁决文书,白先生需要承担借款本金300000元及利息、逾期利息的偿还责任,并负担案件受理费3064元。对于这一判决结果,白先生称无法接受,并希望通过报警等渠道,以诈骗等案由追究许某、王某、刘某甲、刘某乙的责任。           ▲白先生被榆林农商行起诉的裁决文书高先生则告诉红星新闻记者,在2022年11月,许某曾经露面过一次,并取出了5000元现金让高先生偿还贷款,还许诺会尽快还清款项,随后许某等人彻底失联。记者拨打了几位当事人提供的许某电话号码,提示为空号,记者又拨打了王某的电话号码,提示该号码已暂停服务。▲高先生称许某拿出5000元现金让他偿还贷款时的还款记录2023年12月15日上午10点52分,红星新闻记者拨打了涉事榆林农商行网点电话,接电话的工作人员称王某很久没在该行露面,并表示并不清楚其是否离职,“反正从我来这上班就没见过他。”记者随后向榆林农商行总行致电问询,对方称不便接受采访,没有透露相关信息。2023年12月14日下午,红星新闻记者与榆林市公安局横山区分局方面取得联系,并将从受害人处收集到的相关材料提交警方,该局工作人员回复称,这一事件涉及金额较大、人数较多,分局方面已经掌握情况,将进行研判,暂不排除涉嫌诈骗的嫌疑。2023年12月15日,上述工作人员与红星新闻记者取得联系,表示在横山区公安110系统内未查询到白先生、高先生所说相关案件的报警记录,经该分局研究,这一事件归属范围属于榆林市公安局高新分局负责。记者随后致电联系高新分局,高新分局相关工作人员称,由于当事人未直接向高新区分局进行报案,无法就相关情况作出回应,并呼吁当事人尽快通过拨打当地110报警电话,协助警方进一步了解情况以便开展后续工作。■ 律师看法应及时向银监会及公安机关报案针对这一事件,上海至合律师事务所马香凝律师分析认为,银行起诉当事人追回贷款的程序及做法“符合法律的规定”。  马香凝表示,根据白先生等人提供的相关裁判文书可知,银行方面已提供相应的证据材料证明银行与白先生之间的借款合同合法有效,白先生应按照合同的约定履行还款义务。她指出,这类帮助他人贷款的行为,会给名义借款人带来极大的信用风险,一旦实际借款人无法偿还贷款,名义借款人需按照借款合同偿还,甚至会影响到自己的征信。在马香凝看来,目前更应引起有关部门重视的,是现有线索指向涉事银行或有人与外部人员一起“骗”银行贷款的可能性,银行方面与当事人都应当及时向银监会及公安机关报案。由于目前白先生等当事人提供的证据材料并不能完整地证明涉事人员构成贷款诈骗罪,马香凝强调,对于是否构罪、银行是否对违规贷款知情、是否涉嫌其他罪名、是否造成重大损失,“都需要交由侦查机关进行调查。”鉴于本次事件涉及人数多,京师律师事务所范辰律师认为,不能排除存在诈骗行为的可能性。他建议事件当事人应准备好与贷款有关的合同、银行流水等书面证据,或通过报警后要求警方调取取款录像等方式收集证据,“银行流水是客观的,如果银行流水可以印证这些人的说法,警方也能尽快把可能涉事的许某等人找到。”另外,范辰还指出,即使存在诈骗等情节,作为事件当事人,白先生等也应承担一定的责任,“不能因为不懂法就不用负责。”范辰认为,作为成年人,白先生等具有对贷款行为的注意义务,对于以自己名义发生的贷款行为,他们应该进行充分了解,并承担相应的风险后果,“款打到你账户里了,你就需要负起对应的责任。”红星新闻记者 周炜皓

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