新办银行卡给pos机刷流水_办贷款被骗刷流水3万

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：18小时前

银行卡封卡，解封之路太难！家人们，我最近真的碰到超糟心的事儿了！我的银行卡一直都用得好好的，前几天突然就无法付款了，扫码付、刷POS机都不行，这可把我急坏了。我赶紧跑到周边分行去咨询，结果他们解决不了，让我找开户银行。我又打电话给开户银行，对方居然说线上解决不了，也无法授权给其他分行，让我必须亲自去开户行解封。每个月我卡里都有几千块的流水，突然就被封了，我真的好不满啊！我觉得开户行封我的卡太不合理了。想想我要请假，坐一小时地铁去开户行解封，真的好难受啊…… 有没有姐妹遇到过类似的情况啊？我真的好无奈，不知道该怎么办才好……[银行工资流水账单内容采编：王鹏]

长沙买房避坑实录：赎楼避雷指南🏠 🏠 解抵押（赎楼）等待房东解抵押的过程真是让人心焦。房东在3月15日向银行提交申请，结果等到4月12日才完成解抵押手续。这个过程买家不需要参与，都是房东和中介在办。提醒大家，千万别用自己的首付款去帮房东赎楼，资金风险太大。签合同前一定要谈清楚。 🏠 过户准备 4月13日，房东赎楼后的第二天，我们在贝壳的过户专员带领下，去了芙蓉区政务中心办理过户手续（我买的是雨花区的房子，芙蓉区也能办过户）。过户专员会提前在公主号上预约具体时间段，迟到的话要重新预约。房东需要准备的资料：身份证原件房产证原件（如果有国土证也要带）上述材料的复印件1份买家需要准备的资料：身份证原件户口本原件（户头页+个人页）上述材料的复印件1份社保流水一份（我是24个月长沙社保买房，在12333官网打印，视自己的买房政策提供凭证，省社保还需要提供工作证明） I类银行卡 🏠 首付款监管在过户进窗前，我把首付款打进了贝壳的监管账户。因为金额较大，我选择去银行操作，还花了跨行转账的手续费。早知道就刷pos机了，或者换一张跨行不收手续费的银行卡。建议大家首付款一定要选监管，保证资金安全。在新不动产证当天，贝壳会解冻首付款和定金给房东，每一笔付款都需要买家在app上输入密码确认支付，相当安全。 🏠 备案合同签订这是最关键的地方！我真是百密一疏，没想到备案合同和之前在贝壳签订的合同付款方式不一样！在当时嘈杂的环境下，我都没听清楚过户专员说了什么，也听不清她跟政务中心工作人员说了什么，更没看到任何纸质的资料，就直接要我和房东在电子签名机上签名。结果等到最后打印出来的时候，我的付款方式变成了全款，而不是之前原合同约定的公积金贷款。在我质问过户专员时，她解释说因为我是过户后纯公积金贷款，这种方式对我有利？我不禁打三个问号，这明明是对房东最有利，把我陷入了最被动的困境！所以大家一定要注意，在签字前自己跟工作人员确认付款方式，不要相信过户专员的安排。字数有限，未完待续…[银行工资流水账单内容采编：秦戈]

涉案100余万元！新密公安打掉利用“POS机洗钱”犯罪团伙近日，新密市公安局充分发挥合成作战优势，经过缜密侦查，成功破获一起利用POS机以贷款刷流水为名实施的诈骗案件，涉案金额100余万元。该犯罪团伙与上线紧密联系，构建起隐蔽的诈骗网络，最终仍难逃法网。 3月28日，刘寨派出所接反诈大队提供线索，辖区窝藏涉嫌跑分洗钱团伙。接线索后，刘寨派出所迅速组织警力开展调查工作。由于诈骗团伙组织隐匿、分工明确，日常都用代号对接，由此给案件侦破带来极大挑战。但民警们没有丝毫退缩，投入大量时间和精力，对海量的信息进行分析，梳理资金流向，从错综复杂的线索中一点点找寻踪迹。经连续奋战，民警掌握犯罪团伙的活动规律和藏身地点，待收网时机成熟，果断采取行动，最终将一个藏匿在民宿内从事洗钱活动的犯罪团伙抓获，现场查获作案通讯设备5部、POS机40余部。审理后查明：该团伙为谋取个人利益，在明知上线使用“卡主”银行卡进行洗钱的情况下，仍按照上线的提示在郑州、新郑、新密等地，与受害者建立联系，告知通过POS机刷流水，就能提升银行账户的信用评分，进而顺利获得高额贷款。随后，以操作便捷、快速提高银行卡额度为由，获取受害者个人资料并绑定POS机，进行所谓的“刷流水”操作。殊不知，在这看似正常的操作背后，受害者账户内的资金正被悄然转移。目前，四名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步办理中。在此警方提醒：办理贷款务必选择正规金融机构，对网络上各类低门槛贷款广告保持高度警惕，切勿随意转账、提供个人信息，如遇可疑情况，应立即向公安机关报案。[银行工资流水账单内容采编：段志强]

“太过分了！”贵州贵阳，一女子请客吃饭，一共花了1万7千多块钱，在结账时，由于店员误操作，导致她付了十倍！女子次日要求店家退还时，店家竟然推脱！还不出面解决问题。“我有支付记录和小票，为什么不能把钱立刻退给我，我要这钱还有用的！”吴女士（化名）从事的是金融相关的工作，因为工作性质特殊，她经常会经常带团队的小伙伴们聚餐，整顿一下士气。毕竟团队里的大家团结了，工作才能更上一层楼。吴女士是公司的一个小高层，她平常花钱大手大脚的，她经常说钱是赚出来的，不是省出来的。2023年的一天，她刚和同事们完成了一个大项目，为了犒劳大家这段时间辛苦了，她带着同事去到了当地一家高端饭店吃饭。菜品都是贵州特色，还有一些龙虾，鲍鱼等海鲜。就连酒品，吴女士选的都是茅台，由此可见，她有多重视自己团队的小伙伴了。饭桌上，一直有人给吴女士敬酒，她也一直在喝，大家对于今天的菜品和酒，都很满意。看着饭局已经进入到了尾声，吴女士独自一人去买单了，当时她有些微醺，但还是强撑着那股劲，醉醺醺的走到吧台买单。服务员说这顿饭一共是17600元，吴女士连账单都没看，直接让服务员拿POS机刷卡。小票出来后，她也没核对金额和菜品，放到口袋里就走了。因为她心想，这么大个饭店，也不会不靠谱，可事实证明，是她想多了。吴女士因为接待一个新顾客，由于业务往来，她需要给顾客转12万块钱。可当她正常转账的时候，直接傻眼了，银行卡居然显示余额不足。但她明明记得这个卡里还有二十多万，昨天吃饭花了快两万，照理说，卡里最少还会有20万在的。钱一下子凭空消失了，吴女士的内心瞬间慌了起来，身为财务出身的她，对数字很敏感，因为这种搞不好就是“贪污”，所以她工作账户的支出一向都很细心。于是她赶紧去看自己的银行卡流水，这才发现端倪，原来昨天结账的时候，她多付了十万块钱，服务员在POS机上面，多输入了一个0。吴女士当时喝的醉醺醺的也没仔细看，还好她有支付记录，还有账单小票。发现钱少的那天下午，她立刻去到了饭店，要求给她退钱。可酒店方却不作为，说服务员都是经历过严格培训的，不应该会犯这样的错啊。他们的态度很消极，吴女士在饭店坐了一个小时，都没有等到一个能解决的事情的人。一向好脾气的她，当场发火，让服务员立刻把经理喊过去。经理说自己刚才在查记录，多付钱确实是服务员的失误，但她付的钱，还没立刻到账饭店的账户，估计5个工作日才能到。言外之意就是“我可以给你退钱，但现在不可以，最早五天之后才行。”吴女士因为当天没有把款给客户及时汇过去，导致到手的“羔羊”就这样飞了，老板就此骂了她一顿。双方仍僵持不下，吴女士为了快点解决问题，找来了调解员帮忙。饭店方不想把事情闹大，只能把钱原路返回，这件事才算有个了解。事后吴女士也懒得在这件事上费时间与功夫，也没有追究饭店的责任。这件事也提醒了大家，在这个手机，银行卡支付的快节奏时代里，在付款时一定要仔细查看下，如果遇到像吴女士这样的情况，真的很耽误事。对此您有什么想说的吗？信息来源：百姓关注—新闻追踪：消费1万7却付了17万！目前酒楼退钱了吗？[银行工资流水账单内容采编：王鹏]

U盾限额避雷💡十年老卡转限额？如果你有一张工商银行卡，并且这张卡没有限额，但你最近需要办理一个U盾，那么你需要知道，即使这个U盾只是用于购买如意金条并线上提金，按照目前的监管规定，你的卡可能会被限额。具体来说，系统默认的限额是1万元。因此，如果你的卡已经使用了多年，并且转账没有限额，那么在办理U盾时需要特别注意。例如，我的这张卡是在2015年在浙江办理的，一直作为工资卡使用，累计收入流水很大。但从去年八月份开始，这张卡就不再作为工资卡使用了，也没有频繁交易。然而，这张卡并没有限额。因为我有购买积存金的需求，如果线下提金需要预约开户地的网点，不太方便，所以我打算线上提金。但系统提示需要安全介质，即U盾。于是，我来到深圳的网点申请U盾，并告知用途。柜台工作人员告诉我，这张卡会因为使用频率不高而被限额。我解释说这张卡已经使用了十年，是外地的卡，并提到我有一张中行卡，深圳这边似乎没有限额。工作人员查询后表示，刷POS机、ATM取现转账等操作是没有限额的，而手机银行转账等联网操作会动态限额，任何网点都可以限制电子银行渠道的额度。原本工作人员建议将卡的限额设置为1万元，但我认为只是因为来深圳后不常用了，之前一直在使用，并且日转账单笔限额为5万元，日累计20万元，月累计100万元。我请求手机银行不限额，U盾限额到300元，因为只是用于提金。最终，工作人员将日累计限额调整为20万元，月累计100万元，年累计200万元。为了确认我的资产证明，工作人员还询问了我其他银行的资产证明，并上传系统。之前我从未在银行办理过这张卡的业务，所以这张卡的电子渠道实际上是没有限额的。如果你不需要那么多额度，可以自己调低，但总额度不变。结果办个U盾后，限额从1万元调整到了上述额度，算是万幸。U盾的工本费为16.48元。[银行工资流水账单内容采编：秦戈]

在银行圈，还有一条不成文的潜规则：你可以忽略一个月只来网点存两次钱的散户老板，但绝不能掉以轻心一个年刷卡流水上亿的小微商户。哎，乍一听是不是有点势利眼？不过细想还真有道理！就拿我家附近那条夜市街来说，烤串摊、煎饼车、奶茶铺，哪家不是一天几百笔刷卡？银行盯着这些香饽饽，那真是拼了老命！我记得前几年，隔壁老王在菜市场开了个卖海鲜的小摊，生意火得不行，每天POS机刷得滴滴响。他跟我说，有回一个银行小哥三天两头跑来，愣是陪他喝了半宿啤酒，就为了让他把POS机换成他们行的。结果呢？那小哥不仅帮老王弄了个秒到账的机器，还顺手给他批了笔小额贷款，解了进货的燃眉之急。老王乐得嘴都合不上，直说这银行够意思！可这事儿吧，也不是光靠喝酒唠嗑就成的。听朋友说，现在银行为了抢这些商户，招数一个比一个猛！就说那连锁烧烤店，20家门店，月流水3000万，银行愣是给配了数据管家，还搞会员积分、线上商城，服务细到连老板娘的生日都记得！这哪是银行啊，简直是贴身管家！可你说，这么拼值不值？朋友给我算了笔账：光手续费一年就能赚130多万，还不算后面贷款、理财的生意。换我我也得端着酒杯去夜市蹲点啊！不过呢，咱普通人看这事，也有点不是滋味。银行对这些大商户这么上心，咱这小老百姓去办个卡、存个钱，咋就排队排到天荒地老？您说这银行的服务，是不是也得雨露均沾点？评论区聊聊呗，咱家附近银行咋样？再说回来，这收单大战还真挺像咱小时候抢地盘的架势。谁家POS机铺得多，谁就抓住了流量入口。就像我家楼下那煎饼摊，换了新POS机后，生意好像更火了，排队都排到马路牙子上！可我也有点好奇，这么多银行、支付公司抢着送福利，老板们会不会也挑花眼？万一哪天0费率都不香了，银行还能整出啥新花样？这事儿让我想起以前在新闻里看到的，银行现在不光拼存款，还得拼粘性。你想啊，商户一旦用了你的机器，换一家就得折腾设备、培训员工，麻烦得要命！这不就是绑住了就跑不了？可话又说回来，银行这么费劲巴拉地跑街，是不是也说明现在生意不好做？咱普通人存点钱都得精打细算，银行估计也得撸起袖子加油干吧！哎，写到这我都有点感慨。银行这行看着光鲜，其实也得跟夜市摊主唠嗑到半夜。您那边有啥银行和商户的神操作？快来评论区说说，咱一起八卦八卦！#动态连更挑战#[银行工资流水账单内容采编：秦戈]

POS机诈骗陷阱🚨如何防范？近年来，POS机诈骗案件频发，手段层出不穷，让人防不胜防。以下是一些常见的POS机诈骗方式，提醒大家提高警惕。首先，要警惕陌生电话的骚扰。有时，你会接到自称是POS机运营的电话，他们声称你的机器即将停用、费率将上涨、备案到期，并承诺免费邮寄新款机器，费率低至0.38%，还可刷花呗。然而，实际上他们寄来的机器往往需要扣除数百元的押金。其次，上门办卡服务也存在风险。一些不法分子会冒充银行工作人员，通过电话告知你符合办理高额信用卡的条件，并索要你的详细地址，声称将安排人员上门办理。然而，在办卡过程中，他们可能会诱导你安装POS机并刷流水，以此骗取你的押金。此外，小程序查询也需谨慎。有些业务员声称可以查询你正在使用的POS机是否正规，并通过虚假小程序输入你的POS机信息。查询结果往往会显示你的机器属于不正规产品，然后他们再展示自己的正规机器，诱导你安装并支付押金。最后，还要防范邮件诈骗。一些不法分子会通过邮箱发送“您的还款行为已超出约定标准”等虚假信息，吸引你点击邮件中的POS机申请链接。他们声称机器费率低、性能优越，实则是利用你的贪便宜心理，诱导你安装高额押金机。总之，在办理POS机时，一定要保持警惕，确保了解清楚相关费用和政策。遇到可疑情况，一定要及时报警或咨询相关部门，切勿轻信陌生人的言辞，以免上当受骗。[银行工资流水账单内容采编：王鹏]

信用卡提额秘籍💳七要七不要避坑指南嘿，朋友们！今天我要和大家分享一些关于信用卡提额的小技巧，真的超级实用！记得收藏哦！七要：刷卡频率要高：平时多刷信用卡，模拟真实消费，这样银行会觉得你的消费习惯好，流水也好看，提额自然就容易了。刷卡金额要合理：不要突然一下子刷上万的金额，这样很容易被风控。最好循序渐进，慢慢增加刷卡金额，和你的消费习惯相符。刷带积分的卡：刷标准类商户才能有积分，这样银行有钱赚，有时候也会睁一只眼闭一只眼。不过市面上大多数POS机都不匹配标准类商户，所以要注意。偶尔办分期：分期期数最好是3-6个月，这样银行觉得你是优质客户，提额也容易。不过有的银行不喜欢分期，具体要看各银行规则。店铺要切换：用POS机模拟真实消费时，同一张卡刷卡间隔半个小时。循环还款和刷卡：在最后还款日前开始还款，每天还1/10到1/3，然后刷出来，第二天再还再刷，这样可以做到一张卡只需要留1/10额度就可以还全额了。当然，如果资金足够，可以账单日前还款，刷卡集中在账单日后20天（这样可做到0负债)。珍惜征信：绝对不要逾期。如果最后还款日还不了款，可以打银行电话，一般可以给你缓3天，这3天内要想尽办法还清。七不要：不要太早刷卡：早上9点之前尽量不刷卡，因为大部分店铺还没有开门。不要太晚刷卡：晚上10点以后不刷卡，因为大部分店铺已经关门了。不要刷整数：不要刷10000、5000之类的整数，尽量每次刷卡零头，比如18897之类的，而且刷卡金额不要重复，也不要有规律。尽量不要大额度扫码支付：扫码都是0.38费率，银行没钱赚。一天内同一张卡不要刷超过3次：刷太多也容易引起怀疑。不要一笔刷完所有的额度：额度如果是几万，尽量分几天刷出来。不要空卡。不要一次性还款又一次性刷出来：特别是到还款日还进去，又一次性刷出来，这是大忌。希望这些小技巧能帮到大家，祝大家都能顺利提额！如果你们有其他好的提额方法，也欢迎分享哦！💪[银行工资流水账单内容采编：徐小强]

2019年江苏苏州，男子突然莫名收到两笔大额的转账信息，立即联系银行请求冻结账户，请求无果后，男子卡里64万的存款，只剩下19元。事后经过调查，竟是嫌疑人与银行内部人员里应外合干的，而银行却拒绝任何赔偿。男子起诉至法院，法院会如何判罚？李先生刚谈成一笔建材生意，把64万元现金存进银行。第二天早上，李先生打开手机，手机上的两条转账短信让他再也坐不住了：卡里的钱被转走了两笔，每笔近20万。为了减少损失，李先生立马的拨通了银行客服电话，让工作人员冻结自己的银行卡。 “先生，冻结账户下需要您本人到银行办理”。银行工作人员说道。李先生立马驾车前去银行，开车到银行需要15分钟。这15分钟对于李先生来说简直就是煎熬。让李先生没想到是，在这15分钟之内，他又收到了三条信息，李先生不敢打开手机，只想赶紧到银行。等赶到银行的时候，李先生赶紧查了余额，蓝见余额上的数字，李先生差点瘫坐在地上，卡上就剩下了19元。李先生对工作人员怒斥道：为什么非得让我来银行在冻结银行卡。工作人员解释道：当你拨打的是办公室的电话，柜员没有权限直接冻结。但李先生记得清楚，他明确说了“钱被转走了，快冻结”，对方却让他“来银行打印流水”。这15分钟里，盗刷团伙用伪卡又转走了24万。最后，李先生拨打了报警电话。经过警方调查，转走李先生钱的正是银行的“内鬼”。原来，银行一名女员工被收买，泄露了李先生的账户信息。盗刷团伙用这些信息复制了伪卡，在深圳的POS机上疯狂转账。李先生想起，半个月前在深圳出差时，曾用当地合作伙伴的POS机刷过卡。警方顺着这条线索，抓获了两个犯罪嫌疑人。虽然人被抓了，但是损失有谁来承担，李先生认为银行应该全部责任。此时银行说道：和我们有什么关系，是他们两个盗刷了您账户的钱，你应该让他们两个进行赔偿。双方僵持不下，李先生直接将银行起诉到了法院。李先生在法庭上说道：我收到短信第一时间就联系了你们，是你们没冻结账户。而银行坚持认为，员工的个人行为和银行没有任何关系，所以对李先生的存款不予理赔。法官认为：银行有保障储户资金安全的义务，另外李先生的卡是磁条芯片两用卡，而2011年监管部门就要求银行逐步淘汰磁条卡，因为磁条容易被复制。银行明知这种卡有风险，却还在发放，存在过错。一审判决，银行赔偿李先生64万及利息，银行不服，提起上诉。二审法院维持原判，判决书里写道：“银行未能识别伪卡交易，未及时冻结账户，且发放的银行卡存在安全隐患，应承担全部责任。” 对此，你怎么看? #动态连更挑战#[银行工资流水账单内容采编：段志强]

在银行圈，还有一条不成文的“潜规则”：你可以忽略一个月只来网点存款两次的普通客户，但绝不能轻视年刷卡流水上亿的小微商户。有个在城商行做企业贷款的朋友讲过真实故事：沿海某城市支行副行长为了争取一个POS机刷卡大客户，每周都陪老板逛夜市喝酒。这家客户是本地连锁烧烤店，20家分店每天刷2000多单，月流水3000万。按每笔0.38%手续费算，银行每月白赚11万多。但国有大行、股份行和支付公司都来抢生意，开出"免费手续费+返现+送扫码设备+智能点餐系统+广告支持"的优惠套餐。副行长听说后，直接带人上门谈判："只要继续合作，我们帮你搞会员积分系统，还能分析顾客消费习惯。" 他开出四个条件： 1.每家店配个数据助手帮忙管收银系统 2.每天下午4点前结清当天流水 3.凭流水和税票就能借300万信用贷 4.免费开发微信点餐小程序最狠的是让总行开绿灯，节假日高峰期刷卡也能秒到账。为了拿下这个客户，副行长一个月喝了十顿酒，连客户生日都摸得门清。最终烧烤店把所有POS机都换成了这家银行。为啥这么拼命？朋友算了四笔账： 1.每年光手续费就稳赚130万 2.老板还有三套商铺，可以办抵押贷款和理财；员工也有理财和保险需求，这些都是潜在生意 3.掌握各分店经营数据后，能自动给贷款额度 4.等商户用惯银行系统，换别家就得重新装设备、培训员工，根本懒得折腾朋友总结道："以前比谁存款多，现在比谁POS机装得多。谁抓住天天收钱的商户，谁就捏住了本地金融命脉。" 银行内部有个秘密考核叫"POS机覆盖率"，有些支行行长升官不看放贷多少，只看装了多少台POS机。现在很多银行客户经理整天泡在商圈里，不是在教奶茶店用扫码机，就是在帮大排档装收款系统。"会颠勺的厨子可比大老板金贵"，他说，"这些天天收现钱的才是真财神。\[银行工资流水账单内容采编：秦戈]