用你的银行卡走流水_被人骗去刷流水违法吗

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：资讯导读最后更新：9小时前

用你的银行卡走流水

跑了一下午办银行卡，我经历了什么？家人们，今天我真的跑了整整一下午就为了办张银行卡，结果去了五家银行，简直了！先说农行吧，一到那儿，好家伙，十来二十个人排队，就开了一个窗口，慢得要死。更离谱的是门口那个大爷，说话可吓人了，我一跟他打交道，感觉就像在跟个黑社会老大对话似的，而且他说的话我都听不懂，真的崩溃！好不容易轮到我办银行卡，他又开始扯医保的事儿，我服了！接着是农商银行，我一进去，好家伙，一个大厅柜台后面的女的居然在刷痘印！我问她办银行卡的事儿，她先问“你干什么呢？”，我说明想办银行卡，她又问“你办银行卡干嘛？现在查的可严了”，我说明用途后，她告诉我一天额度最高一千，我当时就感觉她很不耐烦，我直接走了，谁愿意受这气啊！然后是工商银行，这个好点，门口大爷乐呵呵的，我一问办银行卡，大爷让我明天来，今天没网，我也没办法。再来说说建设银行，我一到那儿，被告知能办，结果我在开卡机器上操作了半天，最后告诉我手机号不是身份证上的，阿姨让我明天去联通营业厅打电子流水单再来，我当时就无奈了，阿姨要求也太多了吧！最后是邮政银行，我一张邮政银行卡，昨天显示当年消费次数上限，钱用不了，我只好去柜台把钱拿出来。现在好了，我网上买不了东西，痘印上很多只能银行卡和支X宝支付，只有拼多多能微信支付，我真的难受啊！家人们，你们办银行卡有遇到过这么糟心的事儿吗？我真的感觉自己的运气都用在踩坑上了！

跑分犯罪的四种情形及刑期详解 “跑分”，简单来说就是洗钱。比如，诈骗团伙通过收集银行卡、微信、支X宝等支付账户，将诈骗资金层层转移，以逃避警方和金融机构的追踪。参与“跑分”的人需要大量的银行卡、收款码等。很多网络广告中的“刷单兼职”“零门槛”“躺着赚钱”等，背后往往就是“跑分”团队。甚至有人直接出售自己的银行卡、电话卡、身份证、U盾。还有一些人通过开个人网店帮上家走流水。参与“跑分”的人中，有些人明知自己在犯罪，而有些人则不清楚自己行为的法律性质，尤其是那些在校大学生和家庭主妇。第一，如果你在提供银行卡时，明知这些银行卡将用于接收电诈资金，那你就已经构成了诈骗罪的共同犯罪。3千元就可以立案，3万刑期3年，50万刑期10年。第二，如果你在提供银行卡时，明知这些银行卡将用于接收赌博网站的投注，那你就会构成开设赌场罪。刑期从5年以下到10年以上不等。第三，如果你在提供银行卡时，明知这些资金是用于洗钱或者在跑分过程中有刷脸、转账、取现行为，那你就会构成掩饰隐瞒犯罪所得罪。刑期从3年以下到7年以上不等。第四，如果你知道自己的银行卡被用于违法犯罪行为，但不知道具体是什么行为，那你就会构成帮信罪。刑期从3年以下到拘役不等。那么，如果你不知情地帮人洗了5万元，可以不起诉吗？满足以下三点就可以：行为人与上游犯罪者之间存在资金转移行为，但没有足够证据证明资金来自上游犯罪活动。没有证据证明行为人明知他人的犯罪行为，却为其转移资金。行为人提供的银行卡只是被用作工具，没有用来掩饰或隐瞒犯罪收益的来源和性质。

帮信罪：别让你的银行卡成为犯罪工具！ 📜 帮助信息网络犯罪活动罪，简称帮信罪，是刑法修正案（九）新增设的罪名。简单来说，就是在明知他人利用信息网络实施犯罪（如电信诈骗）时，为其提供帮助的行为。以下是一些常见的帮信罪行为，大家要擦亮眼睛，避免成为犯罪分子的帮凶： 💳 出售银行账户、支X宝、微信等支付工具在明知可能被他人用于信息网络犯罪的情况下，将自己的支付工具卖给犯罪集团用于收款、转账，并据此非法获利。 📱 推广引流在明知他人利用信息网络实施犯罪活动的情况下，仍帮助犯罪团伙发布诈骗、赌博类的广告链接、二维码等网络推广链接。 🔓 提供解封社交平台账号服务为犯罪团伙提供“粉丝引流”活动，为其犯罪活动提供便利；提供解封社交平台账号服务，解封后的账号被用于诈骗等犯罪活动，行为人因此获利。 💻 开发、销售软硬件技术为犯罪团伙对接支付平台帮助犯罪团伙自主研发软硬件技术，安装、维护通信设备，铺设信息传输器材，并收取固定酬劳；搭建诈骗、赌博网站，制作诈骗、赌博等类似软件；为犯罪团伙对接支付平台，提供资金接口，从事非法资金结算；为非法经营活动提供服务器资源、数据库资源、域名解析等服务。 💸 涉嫌刷单走流水用银行卡给上游犯罪分子过账，实际上起到了对上游资金的洗白作用。 📈 纯场外买卖虚拟货币在场外交易中，由于是买家通过线下转账的方式，直接转账给卖家，一旦买方的资金是“赃款”，证据又能证明卖家对此存在明知的情况下，卖家就可能涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。 🚨 提高警惕，避免成为帮凶提防帮信罪，提高警惕，一旦涉及到银行卡、电话卡、身份证等关键词，都要长个心眼，提高个人法律意识，不使用不明网站、不点击不明网站链接，以免被骗的同时，也避免成为犯罪分子的帮凶。

银行卡被封💸如何自救？银行卡被冻结了？别慌，先搞清楚是哪种情况。其实，银行卡冻结主要有两种类型：银行冻结和司法冻结。下面我来给你详细讲讲这两种情况的处理方法。银行冻结 🏦 这种情况一般是因为你交易频繁，或者同一笔金额多次交易。简单来说，就是银行觉得你的账户有点异常，暂时冻结一下。别担心，这种情况一般不用你额外处理，3天内银行会自动帮你解冻。只要你正常使用，不搞什么违规操作，基本上都能顺利解冻。司法冻结 ⚖️ 如果你的银行卡是司法冻结，那就麻烦多了。这种情况一般是因为你的卡里流入或者转出了涉案资金。比如说，你借给别人卡刷流水走外贸，结果对方出事了，你的卡也会被冻结。这种情况你需要出具无涉案证明材料，才能解冻。不然的话，你的卡可能会被无限次续冻，六个月一次，简直让人崩溃。小贴士 💡 不管哪种情况，保持冷静最重要。别慌，按照银行的要求一步步来，问题总能解决的。希望这些信息能帮到你，祝你早日解冻成功！💪

玄学小提醒谁的钱都别让他过你的银行卡。别管工程款，投资款，任何各种理由。有人想借你的账户走流水，或者借你的身份证，通通拒绝。别心存侥幸，也别贪图小便宜，给你好处费的更是危险，背后的风险大到你难以想象。

命中注定的婚姻，像月老用红线连起来一样今天回妈妈家，我翻出了那个尘封已久的蓝牙小键盘。决定以后每天用它来记录今日的小心得，也许这就是生活的小确幸吧。早上，一个客户问我能不能查银行流水，我告诉他带银行卡和身份证去柜台就能查。在对话中，我得知他想要查的是2019年5月20号之前的财产，还说这对他很重要，因为他刚结婚两年。说起这个客户，他其实是之前我母亲想介绍给我的对象。那时候，我还在犹豫，而现在，我已经有了我的老张，那个陪我走过每一个日日夜夜的人。老张和我都是初中同学，高中时我们没什么交集，但回老家后，机缘巧合下我们重新联系上了，然后自然而然地走到了一起。我性格内向、木讷，在人群中总是那个默默无闻的存在。但和老张在一起后，我感受到了前所未有的自在和舒适。我可以尽情做自己，不需要去迎合任何人。我们之间的相处，就像是一场无声的默契，一个眼神、一个微笑，就能明白对方的心意。有时候，我会想，婚姻是不是都是命中注定的呢？就像月老用红线把两个人连起来一样，无论你走到哪里，那个人都会一直在你身边。也许，每个人都会遇到那个要和自己一起走完一辈子的人，只是时间问题。就像我现在的同事，她办理了这个客户的业务，而这个客户原本是我母亲想介绍给我的。命运就是这么奇妙，它让你在不经意间遇到那个对的人。所以，对于那些还没有男女朋友，或者不想结婚的朋友们，我想说，不要着急。每个人都有自己的节奏，每个人的幸福都会在适当的时候到来。婚姻不是一场精算式的游戏，它需要的是缘分和时机。当你准备好迎接那份属于你的幸福时，它自然会出现。就像我一样，虽然曾经犹豫不决，但最终还是遇到了那个让我心动、让我安心的人。所以，相信命运吧，相信那份命中注定的缘分。

青岛征信花也能贷款？亲身体验告诉你！ 😅😅 在很多人看来，一旦涉及网贷，似乎就无法再申请银行贷款了。然而，事实并非如此绝对。 😓😓 最早的时候，有人告诉我征信花、负债高，需要找个还款监督人，还资金监管之类的。当我找到体制内的闺蜜后，她的一番话让我惊醒了。很多朋友都找过我，但你听说过AB带吗？听完我一身冷汗，差点把我最好的朋友给害了。 😡😡 还有的开口就说能做，费用只收1-2个点，约你去公司。去了以后才开始问你具体情况，拿你手机扫各种码。更气人的是根本做不下来。现在想想他们真可恨。更有的要拿你银行卡身份证，给你包装下，走走流水，买买行里的理财，包你下款。还好我在网上查了下才知道他们想用我的卡洗钱。差点被扣上帮信的罪名。 😢😢 后来我自闭了，各种摆烂，对上岸已经失去希望了。工作生活一塌糊涂。朋友知道后给我介绍了一个中介。我原本没抱什么希望，就随手把我之前的材料发给他了。当时他只给我回了一句话，不一定能下给你对接行里沟通下吧，如果不接不会查征信，给你退回来。 👍👍 我还是没抱希望，惊喜的是直至第二天中午才给我发消息，让我去签合同，然后再去银行过终审。直至提现前的那一刻我还是懵的状态，是不是有点快，流程就这么简单？ 😢😢 后来请朋友吃饭，朋友才告诉我这个中介曾经也是负债靠自己上岸的，能跟我感同身受，能懂我此时的困境。我眼睛突然一酸不知道说什么好了。姊妹们最困难的时候有这样一个人帮忙是真的很幸运。 😎😎 总结：其实有网贷查询多也是可以下款的，之前走过这么多的弯路是因为自己根本不懂这里面的套路，再就是遇到的都不专业，更没有良心，因为他们只知道没有良心会赚的更多。只有感同身受才能帮我们解决问题。

轻信网上贷款走流水，结果自己犯罪了！最近遇到了一件让人哭笑不得的事情。很多人轻信网上贷款需要走流水的说法，结果自己竟然构成了犯罪。事情是这样的，有个朋友听说办理贷款需要走流水，就相信了，结果被骗子骗了，不仅没拿到贷款，还被骗了保证金。更离谱的是，他多次转账后，银行卡被封了，他还抱着侥幸心理，继续用亲友的银行卡。结果可想而知，事情败露后，他不仅没拿到贷款，还因此触犯了法律。很多人可能会问，被骗刷银行卡真的会构成犯罪吗？其实，这个问题的答案并不复杂。如果你平白无故收到一笔来路不明的钱，这钱多半有问题。小金额或者一两次的转账，别人可能还会相信你是被骗了，可以争取撤案或不起诉。但金额和次数一多，正常人都会发现其中的猫腻，坚持说不知情，风险很大。如果你也遇到了这种情况，建议有两个：如果你从头到尾都不清楚，那就认真解释，争取不判刑。如果你在过程中也意识到转账的钱有问题，最好还是说明情况。毕竟，那些没获利还被骗了保证金的被告人，多少能网开一面。总之，遇到这种情况，保持冷静，及时沟通，或许能避免不必要的麻烦。希望大家都能提高警惕，不要轻信不明来源的信息。

帮人转账成替罪羊？警惕帮信罪的陷阱🚨 你可能不知道，借出自己的银行卡、拉人进理财群、帮忙转账，甚至租售微信号，这些行为都有可能构成“帮信罪”！孙律师团队来给大家详细解读一下这个罪名。 “帮信罪”全称是帮助信息网络犯罪活动罪，指的是你明知别人利用信息网络犯罪，还提供技术支持、广告推广或者支付结算等帮助，情节严重时就会触犯这个罪名。哪些行为可能构成“帮信罪”？租售微信号 📱 如果你知道对方要用你的微信号进行不法活动，却仍然租售，那你很可能就涉及“帮信罪”了。帮人刷单走流水 💸 这种行为看似无害，但实际上帮骗子把骗来的资金进行“洗白”，是犯罪链条中的重要一环。帮助犯罪分子拉微信群 👥 帮助骗子建群，最终导致诈骗成功，那你本质上已经成为犯罪成员了。出售出借银行卡和手机卡 💳 这些卡片能帮助犯罪分子进行支付结算，是“帮信罪”的打击对象。为诈骗犯罪集团提供技术支持 🛠️ 比如架设GOIP设备，为诈骗人员拨打诈骗电话开“后门”，这种行为也是“帮信罪”的常见形式。在日常生活中，大家一定要提高警惕，保管好自己的“两卡”，不要随意加入陌生聊天群组、下载不明APP，更不要帮助他人接收和转账资金，坚决不给犯罪分子可乘之机！

🔓六步解冻银行卡秘籍！ 💳想要解冻你的银行卡？跟着这六步走，轻松搞定！ 1️⃣ 准备好材料：带上你的身份证、冻结的银行卡、银行流水以及合法来源的证明材料。 2️⃣ 填写表格：可能需要填写一份承诺书，并把所有信息整理成表格。 3️⃣ 提交申请：携带上述材料前往当地的银行解冻中心提交申请。 4️⃣ 审核盖章：通过审核后，在表格上签名并盖章。 5️⃣ 等待处理：将解冻中心的意见交给银行，通常等待3个工作日就可以去银行办理解冻手续了。 6️⃣ 恢复使用：在银行现场办理解冻手续，大约30分钟左右，你的银行卡就可以恢复正常使用了！🎉