银行卡刷流水的平台_给平台刷流水是什么

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：资讯导读最后更新：11小时前

银行卡刷流水的平台

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🚨警惕“扶贫”诈骗新套路！ 📞近年来，国家乡村振兴政策深入人心，但诈骗分子却利用这一机会进行诈骗。他们以高额扶贫款为诱饵，通过电话、网络等方式诱骗受害者上当。 💸例如，宜春市宜丰县的李大爷接到自称扶贫办的电话，称其符合国家扶贫政策条件，可领取8万元扶贫资金。李大爷信以为真，添加对方为好友后被拉入群聊。群内成员纷纷表示已收到扶贫款并晒出收款截图。 💳诈骗分子声称领取扶贫款需先“刷流水”，要求李大爷提供银行卡。不久，李大爷卡内进账2万元，按指示转入指定账户后，账户被冻结。经查，该资金为诈骗分子赃款。 🚨近期，多起群众因参与“扶贫项目”被诱骗帮助诈骗分子洗钱的案件频发。诈骗分子通过社交平台或快递等方式散播虚假信息，诱导下载涉诈APP。注册登录后，以“流水不够”“贡献度不够”为由，要求提供银行账号，垫资刷流水、刷贡献度。 🔒在无需成本就可参与“扶贫项目”或巨额“扶贫款”的诱惑下，多人提供了自己的银行账号给对方“刷流水”取现，导致资金有去无回，还沦为诈骗分子的帮凶。 👮‍♂️警方提醒：不轻信陌生电话或来历不明的邮件快递；收到此类“政策”文件时，一定要从官方平台向有关部门致电求证；如不幸被骗，第一时间保留证据并报警；提供银行卡参与“收款”或“取现”可能涉嫌犯罪，公安机关将依法严厉打击。

个体执照贷100万？看这！你是不是也在想，拿着一张个体营业执照就能轻松贷款100万？别急，咱们今天就来聊聊这个事儿。征信要求 📊 首先，征信是关键。银行会看你的信用记录，主要有以下几个方面：查询次数：很多银行要求近6个月的贷款查询次数不超过6次，主要是看贷款审批和信用卡审批。你超了没？贷款笔数：你名下的信用贷款机构数不能超过5家，不包括房贷和车贷。简单来说，就是看你名下的信用贷款平台数，有没有超过这个数？逾期次数：最近2年内，你的信用卡和贷款逾期次数不能超过6次。还会看你最近一年和半年的逾期次数。有没有逾期？负债情况：有些银行要求信用贷款负债不超过50万，有些银行则没有具体要求。信用卡使用：一般要看近半年的信用卡使用额度，不能超过信用卡授信总额的70%。如果刷超过了，那就得养养，最好控制在50%以内。资质要求 📜 除了征信，资质也是必不可少的：营业执照注册时间：至少要满一年以上。法人名下无官司、案件、执行等情况。即使法人名下无房无车也行，但最好是有真实经营。经营情况：要有真实店面或门面经营，主要看流水收入情况。一般不参考微信、支X宝等第三方平台流水，主要看银行卡进账流水。经营性收入有银联标识的最好。小贴士 💡 如果你想增加经营性收入，可以试试这些方法：优化店铺管理：提高服务质量，吸引更多回头客。推出新品：不断更新产品，满足顾客需求。促销活动：定期搞些促销活动，吸引新客户。总之，贷款不是你想贷就能贷的，尤其是100万这种大额贷款。准备好这些条件，或许你就能顺利拿到贷款啦！💪

#辽宁好网民守法好公民# 诈骗分子通过网站、电话、短信、社交平台等渠道发布“低息贷款”“快速到账”等信息，诱骗受害人前往咨询。后冒充银行、金融公司工作人员联系受害人，谎称可以“无抵押”“免征信”“快速放贷”等，引诱受害人下载虚假贷款APP或登录虚假网站，再以收取“手续费”“保证金”“代办费”等为由，诱骗受害人转账汇款。诈骗分子还常以“刷流水验资”为由，诱骗受害人将其银行卡寄出，用于转移涉案资金。此类诈骗的受骗人群多为有迫切贷款需求、急需资金周转的人员。#新时代六地辽宁杠杠滴# #振兴新突破辽宁杠杠滴#

贷款中介的那些坑，你知道多少？最近接触了不少贷款中介，真是深有体会。先给大家总结一下，避免踩坑！贷款前承诺得天花乱坠 🌈 第一次去的时候，中介信誓旦旦地说肯定能搞定，结果到了现场，拿着我的手机一顿操作，最后批下来一万多块钱，还是消费金融公司批的，利息也不低。真是让人无语。找担保人？小心AB贷！🚨 中介让我找担保人，说是AB贷。大家一定要小心，AB贷其实是违法的！这种套路千万不能碰。先交钱？多半是骗局！💰 办理前或办理中让你交钱的，十有八九都是骗局。正规的贷款机构一般不会提前收费。提供银行卡？小心洗钱风险！💳 让你提供银行卡给他们刷流水、包装流水，这极有可能是让你参与洗钱。一不小心就可能成为帮凶。其他贷款骗局目前我遇到的就是这些坑。如果大家还知道其他贷款骗局，欢迎在评论区留言！最后提醒想用钱的话，一定要先去银行咨询。切记不要随便点网贷，很多网贷平台都是坑。希望大家都能避开这些坑，顺利拿到贷款！

银行卡冻结？原因处理全解析！今天我们来聊聊银行卡冻结的那些事儿，看看常见的冻结原因、冻结性质以及如何处理。银行卡冻结的场景可真不少，比如网络赌博提现涉诈、网络赌博专案、散户卖出USDT、币商卖出U、贷款被骗刷流水、外汇兑换、外贸商家收款、网络兼职任务以及打款至涉诈账户导致的保护性止付。网络赌博提现涉诈 🎲 这种情况通常是因为你在赌博平台上提现时，平台会将你的银行卡号发送给电信诈骗团伙。当你收到钱时，其实并不是平台打给你的，而是受害者的诈骗资金。一旦受害者报警，你的账户就会被冻结，相关信息会上传到反诈大数据平台，并转发到你开户地的公安。如果查明涉案，可能会面临处罚；如果排除嫌疑，会解除冻结。网络赌博专案 🕵️‍♂️ 在这个案件中，通常是平台的数据被攻破，公安会通过赌客的资金流动，锁定疑似涉案的银行卡并分批冻结账户。散户卖出USDT 💸 如果你在交易所卖USDT时，币商声称卡限额，使用他人账户打款，这些账户可能已涉及电信诈骗。当你发现账户被冻结时，币商可能早已消失。对于这种情况，可以尝试申诉为善意取得。贷款被骗刷流水 💳 这种案件的底层逻辑与跑分行为类似。骗子将受害者资金打入你的账户，你再转给其他人，导致你的账户被视为涉案账户。外汇兑换和外贸商家收款 💱 在这些场景中，中介或银楼在收款过程中可能对接电信诈骗资金，导致账户被冻结。网络兼职 💻 受害者的账户往往被利用进行非法跑分，导致账户被冻结。而对于打款至涉诈账户的保护性止付，是一种临时性冻结，通常为期一个月。总结 📝 所有银行卡冻结的事件都源于对涉案资金的管控。通过了解被冻结的原因，才能有针对性地解决问题。其中，散户通过实名制卖出USDT属于善意取得，可以申诉。希望这些信息能帮到你，遇到银行卡冻结时不要慌张，根据具体情况采取合适的处理方式。

帮信罪：别让你的银行卡成为犯罪工具！ 📜 帮助信息网络犯罪活动罪，简称帮信罪，是刑法修正案（九）新增设的罪名。简单来说，就是在明知他人利用信息网络实施犯罪（如电信诈骗）时，为其提供帮助的行为。以下是一些常见的帮信罪行为，大家要擦亮眼睛，避免成为犯罪分子的帮凶： 💳 出售银行账户、支X宝、微信等支付工具在明知可能被他人用于信息网络犯罪的情况下，将自己的支付工具卖给犯罪集团用于收款、转账，并据此非法获利。 📱 推广引流在明知他人利用信息网络实施犯罪活动的情况下，仍帮助犯罪团伙发布诈骗、赌博类的广告链接、二维码等网络推广链接。 🔓 提供解封社交平台账号服务为犯罪团伙提供“粉丝引流”活动，为其犯罪活动提供便利；提供解封社交平台账号服务，解封后的账号被用于诈骗等犯罪活动，行为人因此获利。 💻 开发、销售软硬件技术为犯罪团伙对接支付平台帮助犯罪团伙自主研发软硬件技术，安装、维护通信设备，铺设信息传输器材，并收取固定酬劳；搭建诈骗、赌博网站，制作诈骗、赌博等类似软件；为犯罪团伙对接支付平台，提供资金接口，从事非法资金结算；为非法经营活动提供服务器资源、数据库资源、域名解析等服务。 💸 涉嫌刷单走流水用银行卡给上游犯罪分子过账，实际上起到了对上游资金的洗白作用。 📈 纯场外买卖虚拟货币在场外交易中，由于是买家通过线下转账的方式，直接转账给卖家，一旦买方的资金是“赃款”，证据又能证明卖家对此存在明知的情况下，卖家就可能涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。 🚨 提高警惕，避免成为帮凶提防帮信罪，提高警惕，一旦涉及到银行卡、电话卡、身份证等关键词，都要长个心眼，提高个人法律意识，不使用不明网站、不点击不明网站链接，以免被骗的同时，也避免成为犯罪分子的帮凶。

银行卡被冻结？这8种情况你得知道！最近有不少朋友跟我抱怨，说自己的银行卡突然被冻结了，尤其是涉及到异地公安的案件，处理起来真是麻烦得要命。有些情况不仅仅是冻结这么简单，还可能涉及到刑事犯罪。根据我多年的经验，整理了8种常见的银行卡冻结情况，希望对大家有所帮助。司法冻结 🏛️ 有时候，因为一些法律纠纷，对方（通常是原告）会申请财产保全、支付令或者起诉，强制你履行还款义务。这种情况下，银行卡就会被司法冻结。密码输错 🔒 如果你连续多次输错密码，银行系统会自动把你的卡冻结，这也是为了你的账户安全。银行风控 🌪️ 如果你频繁交易、恶意套现等，触碰了银行的风控系统，银行卡也会被冻结。长时间不使用 🕰️ 如果你长时间不使用银行卡，银行可能会认为你的账户不活跃，从而冻结你的卡。挂失操作 📞 如果你的银行卡丢失后申请挂失，或者连续多次挂失，银行可能会认为你有恶意挂失的嫌疑，从而冻结你的卡。错账冻结 💸 有时候，银行在交易时多给账户打钱了，银行会把多出的部分冻结，这就是错账冻结。外贸收付款等非法活动 🚫 涉及到外贸收付款、网赌平台收付款、非法换汇收付款、跑分、刷卡、借卡、Z卡、贷款刷流水、网络销售等，这些行为都有可能导致银行卡被冻结。公安机关、海关、税务机关等部门核查 🕵️‍♂️ 涉及到侦查案件，比如洗钱、赌博、电信诈骗以及外贸交易的税收和款项核查，或者行政机关作出处罚拒不缴纳罚款的情况，银行卡也会被冻结。以上这8种常见的冻结情况，除了1和8外，其他的都可以自己去找开户银行解决。遇到1和8的情况，就需要分情况解决了。

贷款陷阱大揭秘！小白也能轻松避坑 🚨 贷款陷阱大揭秘！小白也能轻松避坑 🚫 陷阱1：虚假“零门槛”贷款 🔔 警惕：“无需征信”“当天放款”？这些都是骗局！ 🔍 应对：正规贷款都需要查征信，放款前收费的100%是诈骗！ 🚫 陷阱2：隐藏费用“滚雪球” 🔔 警惕：手续费、服务费、保证金…加起来比本金还高！ 🔍 应对：签约前要求对方明确写出《费用清单》，拒绝任何模糊收费！ 🚫 陷阱3：伪造“银行流水”陷阱 🔔 警惕：“帮你包装流水”？可能是盗刷银行卡！ 🔍 应对：流水只能通过工资、经营账户真实积累，绝不轻信代刷服务！ 🚫 陷阱4：冒充“官方客服”钓鱼 🔔 警惕：冒充银行/平台客服索要验证码？直接挂断！ 🔍 应对：官方客服绝不会索要密码、验证码，遇到可疑电话立即拨打官方号码核实！ 🚫 陷阱5：过度依赖“黑户贷款” 🔔 警惕：承诺“黑户秒批”？可能是高利贷或套路贷！ 🔍 应对：远离任何需要“刷脸”“抵押无关物品”的贷款，保护个人信息！ 🚫 陷阱6：砍头息陷阱 🔔 警惕：借款1万只到账8千？利息滚进本金越还越多！ 🔍 应对：计算实际年化利率（APR），超过36%的直接报警！ 🚫 陷阱7：虚假“债务重组” 🔔 警惕：以“降低利息”为由诱导二次借贷？可能是连环骗局！ 🔍 应对：已陷入债务危机时，优先联系银行协商，而非轻信第三方机构！ 🚫 陷阱8：利用“紧急用钱”心理 🔔 警惕：疫情期间“应急贷”？小心签了阴阳合同！ 🔍 应对：签署合同前逐条审阅，拒绝任何空白条款或口头承诺！ 🚫 陷阱9：信息被盗用 🔔 警惕：填写虚假资料导致征信受损？得不偿失！ 🔍 应对：贷款必须本人亲自办理，拒绝任何“替你操作”的诱惑！ 🚫 陷阱10：以贷养贷恶性循环 🔔 警惕：用新贷还旧贷？最终窟窿越来越大！ 🔍 应对：理性评估还款能力，贷款前做好财务规划！ 📌 行动指南 1️⃣ 选择正规机构：银行、持牌消费金融公司优先！ 2️⃣ 签约前录音：留存对方承诺的证据！ 3️⃣ 保留所有凭证：合同、转账记录、聊天记录务必保存！ 4️⃣ 遇到诈骗立即报警：别因损失小而犹豫！

🚨警惕贷款诈骗！正规金融机构不提前收费🚨 申请贷款时，务必选择正规的金融机构，正规贷款在放款前不会收取任何费用！切记：任何网络贷款，如果在放款前要求支付“手续费、保证金、解冻费”或转款刷流水、验证还款能力的，都是诈骗行为！ 📅 2022年11月24日，有网络公司平台贷款称银行卡填写错误导致资金冻结，要求支付60%的解冻金，结果被诈骗，请尽快报警处理。

电商卖家的财税合规指南嘿，电商卖家们！今天咱们来聊聊如何降低财务风险，合规经营。毕竟，在电商这个大江湖里，财税问题可是个大坑，一不小心就可能踩进去。😅 电商卖家的常见税务风险 🔍 个人卡流水太大：很多卖家为了方便，直接用个人卡收款，结果流水一多，税务问题就来了。上游无法开票：上游供应商不给开发票，成本无法入账，利润虚高。公转私无法合规：公私混淆，个人银行卡流水大，容易被税务盯上。流水大利润低：销售额高，但利润低，税负自然也低，容易引起税务部门的注意。面临高额税率：利润虚高，一旦被查，高额税率可不是闹着玩的。如何合规经营？📋 账外收入要透明：平台的交易记录和纳税申报销售数据要保持一致。无票支出要入账：购进的商品等无票支出大，真实成本费用要入账。刷单等违法支出要合规：刷单等违法的佣金支出要代扣代缴个人所得税。公转私金额要合理：公私混淆不分，个人银行卡流水大，要合理规划。业务和财务要匹配：业务人员和财务人员都要懂电商业务流程和税务风险。刷单要有证据：刷单未保留聊天记录、支付记录等客观证据，容易出问题。利润要合理：实际销售额大，但账面净利润特别低，企业税负严重偏低。历史税务问题要解决：历史税务问题堆积如山，随时可能被税务稽查。个人卡收款过高 💳 上游无法开票 📜 无法合规公转私 💸 流水大利润低 💰 面临高额税率 📈 结语 🎉 电商卖家的财税问题确实不少，但只要我们提前做好规划，合规经营，就能避免很多麻烦。希望这些小贴士能帮到你们，做一个懂财税的电商老板！😄