银行卡流水不够如何贷款_贷款被骗刷流水5万没获利

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：7小时前

银行卡流水不够如何贷款

被骗贷款刷流水，为何会被定帮信罪？ “朋友说可以帮我办贷款，但银行流水不够，需要刷流水。”于是，我将银行卡和密码发给了对方。结果发现，银行账户在一天内发生了多笔与不同账户的交易。贷款没有办下来，银行卡还被公安机关冻结了，说我涉嫌跑分，要定帮信罪。从当事人的角度来看，自己也是被骗的，不知道这种行为是跑分，也没有获利，为什么会被定帮信罪呢？然而，从公安的角度来看，如果你被骗了，没有犯罪故意，那么在银行卡收到可疑资金时应该第一时间报警。如果你没有第一时间报警，甚至删除聊天记录等相关证据，也不敢主动处理，公安就会判定你存在做贼心虚的心理。因此，关键在于你要证明自己是被骗的，需要通过实际行动向公安提供证据。

贷款新骗局，小心这些套路！最近市面上出现了一些新的贷款骗局，大家一定要小心上当受骗！这些骗子通常会通过网络渠道联系你，声称只要没有逾期、征信还行、工资稳定且有工作合同，就可以帮你处理贷款。特别是年底，放款任务大，所以比较容易操作。不过，前提是你需要提供一些银行卡的相关资料。他们会告诉你，你的条件基本符合，只是流水不够。这个时候，他们不需要你提供银行卡和手机卡的原件，而是会联系你所在地的银行外包工作人员，因为年底有些工作人员会出来赚外快。他们会告诉你，名额需要提前预约，但预约了也不一定能有名额。然后他们会说需要空一两天时间重新预约，预约时间一般在下班后，让你等很久，显得他们工作很忙。到了之后，他们的聊天会非常专业，像银行真正的工作人员一样。接着，他们会给你看一个所谓的银行内部系统，告诉你给你刷流水的就是这个内部系统，使用的是银行公款。然后他们会给你看合同和做流水包装保密协议，协议上说银行工作人员利用银行系统给你刷流水，如果你泄密了，他们丢工作，你也承担连带赔偿责任。这个时候，很多人都会相信，但这就是陷阱的开始。这些协议和系统都是可以伪造的。如果你相信了，就会在不知情的情况下被骗跑分，自己也会触犯法律。在这个过程中，他们还会说没有吃饭，拉你一起吃饭，吃完后让你用弄流水的银行卡去付钱，说里面有余额。一定不要付，不然就会导致获利。虽然你是不知情的，但以后在借贷的时候一定要注意各种套路，谨防上当受骗。凡是涉及到刷流水、做包装的一定不要相信。如果不小心落入圈套了，一定要提前到当地派出所报案！

🚨刷流水变通缉犯？贷款陷阱大揭秘！💸 最近处理了两起帮信罪案件，虽然最终成功为当事人辩护，但他们在看守所里度过了十几天的艰难时光。😔 这两起案件的起因都是当事人看到贷款广告，联系对方想要贷款。对方声称当事人的银行卡流水不够，需要刷够流水后才能贷款。在对方的指导下，当事人进行了多次转账，配合刷脸输密码。😮 然而，这些转入转出的款项全是犯罪集团的诈骗款项，利用当事人的银行卡将赃款进行了转移。案发后，公安机关根据银行登记对银行卡主人进行了上网追逃。👮‍♂️ 我的当事人就这样稀里糊涂地成了网上通缉犯，被抓后送进了看守所。在接受委托后，我搜集了相关证据，证明当事人是受到了蒙蔽和欺骗，没有犯罪的主观故意，而且没有任何获利，因此不构成犯罪。经过努力，当事人终于重获自由。🆓 网络诈骗无处不在，大家一定要谨慎保管银行卡，切莫让他人利用成了犯罪工具！💳 山东新空间律师事务所张建主任提醒大家，保护好自己的财产安全，远离非法贷款陷阱。

低息贷款陷阱：小心“帮信”罪名如果你在微信群里看到有人宣传低息无抵押贷款，而你因为银行流水不够导致贷款额度不高，对方提出可以通过刷流水来提高额度，你会心动吗？不久前，我们收到了粉丝赵先生的求助。赵先生在微信群里看到有人宣传低息无抵押贷款，由于他的银行流水不够，贷款额度不高。对方提出可以通过刷流水来提高额度，赵先生便将银行卡和密码发给了对方。结果发现银行账户一天内流水很高，贷款却没有办下来，而且银行卡还被公安机关冻结了！意识到被骗的赵先生第一时间找到了我们咨询。我们建议他及时报警，因为赵先生并没有犯法的主观故意，也不明知对方的行为违法。两人的聊天记录可以作为证据，赵先生在发现被骗后也第一时间报了警。因此，他在主观上并不构成帮助信息网络犯罪活动罪（帮信罪）。我们指导他收集整理相关证据，并拟写了解冻文书。经过与办案机关的不懈努力和有效沟通，最终成功解冻了赵先生的银行卡。温馨提醒：申请贷款请通过正规金融机构办理，切勿轻信陌生好友、陌生电话、短信、网络广告等。切莫为小利向他人提供自己的银行卡进行“跑分”，这不仅会涉及违法犯罪，帮助洗钱的涉案账户还将被公安机关依法冻结和采取惩戒措施，将直接影响个人征信。

贷款中介陷阱：如何避免成为下一个受害者？ 🚨警告：网络贷款中介可能设下陷阱！在当前经济环境下，许多家庭因房贷和车贷的压力，再加上失业的困境，不得不寻求网络贷款的帮助。然而，由于条件不足、流水不够或对贷款流程不了解，许多人轻信网络搜索结果，联系了贷款中介。这些中介可能会将你的信息转卖给其他机构，最终你可能被推入洗钱陷阱。 💡案例：流水不够？洗钱陷阱！一个客户因流水不足，被贷款中介要求进行所谓的“流水操作”，即打几笔钱进账户再转出。这种需求恰好符合电信诈骗团伙的需求，他们可以利用这些账户进行洗钱活动。即使客户的流水足够，中介也会以各种理由推脱，最终导致银行卡被冻结，甚至被刑事拘留。 🚫提醒：避免陷阱，保护自己！不要轻信网络贷款平台和中介，不要将自己的银行账户交给他人进行所谓的“流水操作”。在寻求贷款帮助时，务必谨慎选择正规渠道，并了解贷款流程和风险。 🔍结论：贷款中介陷阱多，小心为上！这个案例提醒我们，贷款中介可能设下重重陷阱，我们应该提高警惕，避免成为下一个受害者。在寻求贷款帮助时，务必选择正规渠道，并仔细阅读合同条款，确保自己的权益不受侵害。

被骗刷流水？这些法律后果你得知道！💸 这是一个真实的故事。刘某因为急需用钱，在网上搜索贷款信息时，看到了一些声称“无抵押、门槛低、贷款快”的广告，于是联系了对方。对方告诉他，因为银行流水不够，所以无法贷款。对方提出可以帮他“过账”刷流水。刘某急于用钱，没有多想，就按照对方的要求操作了。结果，他的银行卡“过账”了40多万元。完成流水后，对方又以征信问题为由，拒绝贷款。直到警方找到刘某，他才知道自己涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，并被依法采取了刑事强制措施。很多人在办理贷款时，法律意识和防范意识不强，容易被利用。即使你被骗了，公安机关也会通过主观推定的方式来论证你的主观明知。比如，为什么选择网上中介而不是正规银行？为什么没有服务费？如果你已经被调查，一定要保留好与贷款中介的聊天记录、通话记录和短信记录，证明你确实不知道转账情况，并及时反馈给公安机关。这样可以帮助你申请取保候审、不予批捕、不予起诉或争取缓刑。提醒大家，涉及到个人身份证、电话卡、银行卡等个人隐私内容时，一定要保持警惕，不要轻易交给他人。

💸流水不足？4招教你轻松搞定贷款！ 🔍 流水不够怎么办？别担心，这里有妙招！ 1️⃣ 增加共同借款人：如果结婚了，把另一半加上；没结婚的，可以增加父母为共同借款人。但要注意，父母超过60岁，银行可能会不批贷或缩短贷款年限。 2️⃣ 自存流水：在申请贷款前半年或一年，每个月在同一张卡中存入一定金额（不是申请贷款的银行卡）。存进去后不能马上转走，要过夜，否则视为无效流水。卡内要一直保持一定余额。 3️⃣ 其他资产担保证明：比如大额存单、股票债券、其他房产等作为还款来源，对贷款审批有帮助。 4️⃣ 个税社保代替：如果银行账户里没有稳定的工资收入，但有足够的财力，可以使用个税、社保的缴费记录或公积金缴纳证明，作为稳定、固定收入的证明。部分银行也会接受这类证明。 💡 记住这些小技巧，轻松应对流水不足，顺利下款不是梦！

买房必备：如何打造完美的银行流水 🌟 买房时，银行流水的重要性不言而喻。为了顺利申请按揭贷款，你需要提供至少半年的银行流水账单。如果你的流水不够理想，银行可能会要求你提高首付比例，甚至拒绝贷款。因此，提前规划和优化你的银行流水至关重要。 💳 首先，确定一张主要用于收入和支出的银行卡。将大部分工资和副业收入集中在这张卡上。避免使用这张卡进行日常消费，以免影响流水的清晰度。 📅 收入稳定性是银行考察的关键。确保你的工资发放准时且稳定。如果你在小公司工作，建议每月固定一天将工资打入这张银行卡，并备注为“工资”。 💰 结余要足够。每个月的收入应大于支出，这样银行才能看到你的还款能力。尽量多留一些余额，以显示你的财务状况良好。 🚫 避免无效流水。银行不认可当天进当天出的流水。同时，避免使用自己的银行卡进行频繁转账，夫妻、直系亲属之间的转账也是无效的。 📊 最后，管理好你的个人征信。确保所有贷款都能及时还款，避免逾期，以免被银行标记为高风险客户。通过以上几点，你可以打造一份完美的银行流水账单，为买房贷款做好充分准备。

贷款刷流水被骗，银行卡被冻结怎么办？临近年底，很多人因为贷款刷流水被骗，导致银行卡被冻结。这种情况该如何处理？会不会面临法律问题？让我们通过一个案例来了解。案例：张某在2024年9月27日通过微信添加了一个自称可以给征信黑户办理5到20万贷款的人。张某抱着试试看的心态答应了办理5万的贷款。十几分钟后，对方称贷款已经通过，要求提供银行卡和身份证号以便打款。一个小时后，对方称打款失败，因为卡流水不够。对方表示可以免费帮忙刷流水，并给了一个微信号，要求按指示操作。张某按照要求提供了卡号，几分钟后收到一笔3000元的转账，随后按照对方提供的二维码消费刷流水。这样操作了几次后，对方称流水仍不达标，要求再刷几次。到了第三天，张某发现银行卡异常，几天后卡片无法使用。咨询后发现被骗，贷款刷流水都是套路。在本次案例中，张某联系异地警方花了近一个星期的时间，但联系电话打不通，打通了也找不到负责办案的民警，接电话的民警不给查询，不答应邮寄材料，要求本人过去处理，不出具不涉案证明等问题都是常态。这些问题才是解冻银行卡的最大阻碍。要学会变通，这些问题都是小问题。经过与警方协商，张某通过邮寄说明材料的方式协助警方完成了调查，排除了涉案嫌疑，顺利解冻了银行卡，并在客户的要求下邮寄了案件的不涉案证明，银行卡顺利解除冻结。所以，银行卡被司法冻结的，一定要给予足够的重视。本身就涉及案件问题，如果不积极处理，涉案记录会像征信一样影响一生。

贷款刷流水？小心帮信罪！最近有不少朋友问我，贷款刷流水是不是犯法的？尤其是听说有人因为这事儿被判了帮信罪，心里真是七上八下。其实，这种事儿还真不少见，今天我就给大家讲讲两个真实的案例，看看怎么避免踩坑。帮信罪不起诉的案例先说个小明的例子吧。小明最近手头紧，听说有人能帮他贷款，就去找了。对方说他的条件不够，得刷流水才行。小明一听，心想这办法不错，就去了对方指定的地方，提供了自己名下的银行卡。结果呢，他的银行卡里转了150多万，其中120多万是涉诈资金。小明在提审的时候说，他也知道很多人用别人的卡来跑分，这几年国家也在宣传银行卡不能出借。他当时确实有点担心，但想着贷款要紧，就答应了。最后，公安机关认定他涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，移送检察院审查起诉。幸运的是，小明的律师和检察院沟通得很顺利。律师强调小明是自首，犯罪情节轻微，主观恶性小，而且他已经退出了全部违法所得。最后，检察院采纳了律师的意见，作出了相对不起诉的决定。掩饰隐瞒犯罪所得罪判缓刑的案例再说个小亮的例子。小亮为了能从银行贷款，也找人给自己的银行卡刷流水。他提供了银行卡、密码和手机，还配合对方刷脸转账，帮助转移资金。对方不仅没收费，还给小亮好处费。结果呢，小亮的银行卡总共走了45万，其中32万多是涉诈资金。在提审的时候，公安机关问小亮刷流水的资金是什么性质，小亮说他认为是不合法的钱，可能是电信网络诈骗或者网络赌博的钱。公安机关认定小亮涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，移送检察院审查起诉。小亮的律师和检察院沟通后，强调他是从犯可以减轻处罚，而且主动投案是自首，已经退出全部违法所得。最后，检察院采纳了律师的意见，建议给小亮适用缓刑。总结这两个案例告诉我们，贷款刷流水确实有风险，尤其是涉及到不法资金的时候。大家一定要谨慎啊！如果真的需要贷款，还是找正规的金融机构吧。最后，希望大家都能平安顺利！🙏