银行流水转账支取是什么意思_流水账台账模板

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：20小时前

转账后对方赖账？这些证据很关键！ 💸 借钱给朋友，尤其是急需用钱的时候，真的是雪中送炭。但时间一长，难免会遇到对方不还钱的情况。要是没有欠条，只有转账记录，怎么在法庭上讨回这笔钱呢？法庭上的借贷关系在法庭上，要证明民间借贷关系成立，需要满足两个条件：双方达成借款合意；出借人履行了支付借款的义务。简单来说，就是你得证明你确实借了钱给对方，对方也得承认他借了你的钱。只有转账记录怎么办？现实中，很多人只有转账记录，缺少借款合意。这种情况该怎么补救呢？别急，可以通过催收让对方承认这是一笔借款。微信聊天记录、邮件回复等形式都可以，只要对方承认是借款就行。如何确认借款？事后通过电话录音、微信聊天、短信等方式确认借款是个好办法。比如：情景一蔡哥：小李，上次借你的10万块钱啥时候能还？小李：不好意思，蔡哥。下个月发工资了还你一万，剩下的再想想办法。情景二蔡哥：小李，去年8月借你的5万块钱，就过年的时候还了2万。剩下的三万什么时候能给我？小李：蔡哥，最近手头紧，先还你一万。剩下的两万等我过两月一笔款到账了再给你成不？虽然没有欠条，但这些聊天记录在法律上是有支持的。不过，最好还是有一些更具实质性的证据，比如相关的聊天记录等。如果能涉及到欠款人的相关内容、还款款项、还款期限等，那就更好了。多种证据更保险在经济交往中，借钱给他人，通常应保留以下多种证据，且证据之间相互能印证存在借贷关系：借款合同、借据、收据、欠条等债权凭证；尽量以银行转账方式支付，保留银行转账记录、银行流水；现金方式支付的，保留银行支取现金的凭条或有证明人在场；还款计划，定期催收凭证，短信、微信等社交媒体聊天记录，证人证言、录音等证据。为了避免日后可能发生的诉讼败诉，导致经济损失，出借人应未雨绸缪，留下证据，做好证据的准备工作。如果你有类似的问题，欢迎留言讨论！我是Fernweh，点击右上角关注，让你少走弯路！如果拿不准，或是需要专业法律指导，欢迎在评论区留言。💬[银行工资流水账单内容采编：王鹏]

基本户VS一般户：企业财务避坑指南💡 🔵 基本户：基本户主要用于资金收付、工资发放、奖金和现金支取，同时还可以办理扣税业务。 🔴 一般户：一般户主要用于借款转存、归还和其他结算的资金收付，可以办理现金缴存但不得支取现金，也可以办理扣税业务。 ❓ 那么，基本户和一般户之间有什么区别呢？ 1️⃣ 功能区别：基本户是企业为了满足日常现金收付业务而开设的银行账户。一般户则是企业为了办理转账结算和现金缴存业务而开设的，但一般户不能支取现金。 2️⃣ 数量区别：基本户只能开设一个，而一般户可以开设多个。 ⚠️ 国家对企业基本户和一般户的使用有非常严格的要求，因此，在日常操作中，需要注意以下几点： 1️⃣ 基本户的流水应做好日记账，并妥善管理原始凭证，进项要注意开票，出项要及时收集发票、收据等相关票据。如果管理不当，可能会影响会计的准确性，甚至导致税务上的纠纷。 2️⃣ 基本户和一般户实行年检制度，如果长期不交易或不配合银行年检，账户可能会被限制交易。久悬户五年未办理销户或启用手续会被转为银行的营业外收入，无金额区别。简单来说，就是被银行没收了。 3️⃣ 基本户和一般户不能开在同一家银行，这是为了防止商业犯罪。即使想开在同一银行，银行也不会准许。[银行工资流水账单内容采编：段志强]

银行流水成为意大利🇮🇹留学签证决定性因素根据使馆公布的签证材料清单，我们可以看出来以下几个基础内容： 1. 流水打印周期为递签前的6个月 2. 流水主体为学生父母及本人（不建议只提供本人） 3. 账户形式为银行卡（学生也可提交微信、支付宝） 4. 流水单需在银行柜台或者机器打印盖章 5. 需同时提交户口本原件及复印件 6. 如果三人户口不在一个户口本，还需提交亲属关系公证书 7. 需同时提交父母的在职证明（需体现收入）及营业执照复印件（需盖章） 8. 父母退休的情况还需提供退休证除了上述这些可以明确看到的内容以外，还有很多使馆没有明确规定的要求，是多年递签下来摸索出的经验，给大家总结分享出来，减少犯错概率，降低拒签风险。 1. 使馆重点关注的是流水的长期稳定增长，所以不可以在递签之前一次性大额存入资金 2. 使馆对于银行卡的余额有一定的要求，我们建议北京和重庆领区20w+，上海和广东领区30w+ 3. 银行卡内转账记录备注最好能出现“工资”、“退休金”、“养老金”等字眼，若父母是个体或者自由职业，建议每月使用现金进行资金存入 4. 银行卡内的资金必须是活期余额，不能是理财、保险、定期等产品，并且在六个月内尽量保证稳定增长，不要大额支取 5. 理财、保险、定期等银行产品以及车产、房产只能作为附加资金材料同步提交，但是只有这些是不行的，使馆主要还是参考银行流水 6. 父母之间不要相互转账，也不要使用自己的银行卡给另一张卡转账，不会被判定为是收入 7. 如果是父母离异或者其他情况，也可以只提供单方的资金材料 8. 银行流水是根据时间推移无法更改的，更不可作假，所以一定要提前重视并且正确操作，等到递签之前再临时存钱是不可以的每位学生的家庭情况不尽相同，意槑教育会在每年的1月份开始为每位学员私人定制专属的流水方案，这是我们做到每年0拒签的原因和保障，如果你有特殊的家庭情况欢迎详细咨询 #意大利# #留学意大利# #意大利留学# #意大利签证# #意大利学习签证# #意大利资金材料# #银行流水#[银行工资流水账单内容采编：何功利]

💸大额交易遭严查？这样规避风险！最近有不少朋友问我，个人银行卡流水过大怎么办？其实这个问题挺常见的，特别是在现在这个大数据时代，银行对大额支付和可疑交易的监控越来越严格。今天我就来给大家聊聊这个话题，希望能帮到你们。什么是大额支付？💸 首先，咱们得搞清楚什么是大额支付。简单来说，就是你的账户里一次性进账超过5万的现金交易，或者公户转账超过200万，私户转账超过20万（境外）或者50万（境内）。一旦发生这些情况，银行就会开始盯上你了。可疑交易会被严查🔍 银行不仅会对大额支付进行监控，还会对可疑交易进行严查。特别是这几种情况会被重点监管：法人、其他组织和个体工商户之间单笔转账支付超过100万元；单笔现金收付超过20万元，包括现金缴存、支取、汇款、汇票、本票解付；个人银行结算账户之间以及个人与单位银行结算账户之间款项划转超过20万元。另外，如果银行发现或者有合理理由怀疑你的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关，不论金额大小，都要提交可疑交易报告。如何合理规避风险？🛡️ 如果你发现自己的个人卡流水过大，该怎么办呢？这里有几个建议：整理清单：先把名下所有的个人卡清单整理出来，包括姓名、开户银行、卡号，然后查询所有的交易明细。注销不必要的卡：如果你有一张卡收的都是公款，又没有交过税，那就尽快注销掉吧。合法纳税：以后所有的公款都要通过银行对公账户，并且要依法纳税申报。如果因为业务需要用到你的个人卡，那就把个人卡纳入公司的核算账户，客户要票的正常开票，不要票的一定要做未开票收入。希望这些建议能帮到大家，毕竟在如今这个信息透明的时代，合规合法才是王道！如果有更多问题，欢迎留言讨论哦！😊[银行工资流水账单内容采编：秦戈]

新公司开对公账户全攻略：选哪家银行？很多新注册公司的老板都会问：新公司必须要开对公账户吗？答案是肯定的。不开通企业银行账户，很多后续程序都无法进行。下面我来详细解释一下对公账户的重要性以及如何选择合适的银行。对公账户的重要性 💼 日常转账和支取基本户可以用于日常转账和支取，企业单位的薪酬、奖金等现金支取只能通过基本户处理。而一般户和临时户只能用于转账，不能现金支取。绑定税务记账报税需要连接到基本户，开立第三方征收协议，可以在纳税申报系统中申报税收和扣除。税务报道人社办理只有开完对公户后，企业才能进行税务报道、办理社保和公积金，办完这些才能开始合法经营。提升信用度银行是具有国家信用背书的，企业在银行开户时，银行会进行严格审查，并对企业银行账户资金进行担保。因此，开通了企业银行账户，才能正常经营。否则后续的运行将会困难重重！如何选择开户银行 🏦 选择离公司较近或交通便利的银行财务人员需要去开户行打印银行流水回单或办理对公业务，距离近点方便办理，这点是首要考虑的。结合公司使用资金的需求如果公司取现次数较多，可以咨询银行是否有结算卡方便在ATM上取款；如果对公账户转账到私人账户需求量大，可以咨询银行网银转账的额度是否有限制；如果涉及到进出口业务，建议还是到五大行办理比较好。选择服务费相对低的银行不同银行费用不同，可以选择四大行（中国、建设、工商、农业），也可以选择其他商业银行，对比服务费（年费、回单费、转账费等）相对低的银行进行开户。基本户与一般户的区别 💳 其实银行公户的类型不仅仅是基本户和一般户，总共分为4大类：基本存款账户（基本户）又称企业的基本户，是办理转账结算和现金收付的主办账户，经营活动的日常资金收付以及工资、奖金和现金的支取均可通过该账户办理。一般存款账户（一般户）又称企业一般户，企业的一些结算需要经过一般户，如基本户以外的银行有借款的，或者为了获得基本户以外的银行特殊服务（结算速度快、业务范围广、规避同一家银行的风险等等）。临时存款账户（临时户）有明确的有效期，主要用于企业临时经营活动的结算。专用存款账户（专用户）专款专用的存款账户，需要提供相关部门的批文或证明。希望这篇文章能帮到你，祝你的新公司一切顺利！🚀[银行工资流水账单内容采编：秦戈]

好朋友借钱都不还怎么办关于朋友欠债未偿的法律解决途径~ 首先要收集借贷凭证，像借据和银行转账流水，这可是证明借贷关系的关键哦！然后可以和朋友温和协商，让他主动还钱，大家好聚好散嘛~ 要是协商无果，就该走法律途径啦！向有管辖权的法院提交民事起诉状，举证超重要，它是判决的有力依据法院受理后会按程序审理并判决，若对方不履行判决，你有权申请强制执行，强行追款超给力！特别提醒，一定要在法定三年诉讼时效内申诉，不然就错过机会啦~整个诉讼流程耗时耗力，做决策前可要权衡好各种因素哦~ 如果还有其他法律问题需要咨询，欢迎点击图片下方按钮立即查看～可以快速咨询本地律师哦～ #法律咨询# #律师咨询# #免费问律师# #每天学点法律知识# #免费法律咨询#[银行工资流水账单内容采编：王鹏]

💸私卡流水50万预警！这些细节必知想知道个人银行卡流水多少才算大？别急，咱们一起来看看人行对大额交易的界定吧！现金收支 💵 首先，咱们得搞清楚现金收支这一块。简单来说，如果你当天通过银行卡进行了单笔或多笔累计交易，金额超过5万元（含5万元），那就算是大额交易了。这包括现金支取、现金汇款等各种形式的现金收支。账户转账 📈 接下来是账户转账部分。这个部分有点复杂，咱们分两部分来说：境内转款：如果你通过个人银行账户与其他银行账户进行转账，当天单笔或者累计交易金额超过50万元（含50万元），那就算是大额交易了。跨境转款：同样的，如果你通过个人银行账户与其他银行账户进行跨境转账，当天单笔或者累计交易金额超过20万元（含20万元），那也算是大额交易。小结 📝 所以，个人卡流水到底多少算大？简单来说，现金收支超过5万元，境内转账超过50万元，跨境转账超过20万元，这些都算是大额交易了。当然，具体情况可能因银行和地区有所不同，建议大家还是多关注一下自己银行的最新规定哦！[银行工资流水账单内容采编：秦戈]

奖学金找回记🎉 感谢评论区的姐妹们，前几天看到大家都在提醒要保护好自己的钱，我就趁着周末没课，赶紧去银行改了银行卡密码。其实早在寒假的时候，我就有这个打算了。那张用来收奖学金的农行卡一直放在家里，我妈以交学费的名义扣下了它，藏在某个小包的夹层里，又掖在衣柜的某个角落。虽然每次她给学费都是微信转账，但我还是撒了个谎，说需要领校园补贴和报销用银行卡，这才拿到手，一路背到上海。改密码的过程也是一波三折。先是登录APP，发现留的手机号是我妈的，无法查看流水。后来又跑去柜台，先是改信息，然后再改密码，这才登录上去。三笔奖学金加上补贴，我预计中应该有4000元左右。但余额显示只有3062.07元。查看流水的时候，结果算是我意料之中。去年6月12日，自动柜员机支取了一笔1900元的费用，卡里剩下17.59元，一个有零有整的数字。去年6月12日我在干什么呢？打下这些字的时候，我已经记不清了，时间久远到为了清内存，连微信聊天记录我都删了。应该是期末季吧？我去翻相册，6月12日干干净净。打开日记本，上面是龙飞凤舞的一行大字：“太累了，旷写一天。”下面是一水的“同上”。直到21日才出现记录，我说我考完了，累得相思。22日我明明白白地记下：“和室友一起，提前过了生日。盼望了一下家里有没有转账，但没盼到。” 好吧，好吧。好在这种荒谬把我气笑之前，工作人员小姐姐手把手教我激活了医保卡和社保卡。她说：“这样你们在学校就能直接用了。很多大学生都这样，很方便的。” 道过谢之后我出了门。上海昨晚刚下了雨，地面潮湿，我在街上左躲右闪，艰难地避开每一个水坑和可能松动的砖块。但那无所谓。现在我有了额外的3062.07元，存在一张只有我知道密码的卡里，甚至APP连截屏都不让我截，怕我泄露隐私。我很喜欢这笔钱，因为我觉得某种意义上它很符合我网名的气质，同样是一笔小而珍贵的资产。我也会带着它一直走下去，带它回寝，带它领取奖学金—— 哪怕此刻裤管已溅满了泥水。[银行工资流水账单内容采编：何功利]

恋爱转账有技巧，保留证据防陷阱💸 情侣之间的大额转账，可不是随便转转就行的。你得留个心眼，特别是当你男朋友给你转了1314、520之类的数字时。首先，你得问清楚他到底什么意思。是“这是给你的xx节礼物”，还是“这是你要的钱”。这两个说法在法律上可是天壤之别。其次，证据很重要。比如，如果他说“爱你要早一点”，那你就让他以打字的形式说出来，或者你们可以录个情侣感人的视频。再或者，在和朋友聊天时提到这件事：“xxx的情话早爱我一点真的动听”。虽然这不能作为直接证据，但可以作为间接证据。另外，情侣之间最好不要涉及现金交易。现金交易没有证据，最不好认定。最后，遇到这种事不要害怕，调解是首选。调解的可操作性很大，大家也不是傻子，法理之外的情理不容他们这样机关算尽。如果你真的遇到这样的事情，你需要准备好的证据有：男方说的“爱你早一点”的证据所有的转账时间和金额记录你在其他地方提到男方该言语的证据你去取现金的银行流水买红包的记录你在其他地方提到男方喜欢现金红包的记录谈恋爱结婚需谨慎，多一个心眼不是让你算计，而是给自己多一份保障。如果你觉得我教女孩子算计，别打字骂我，在心里骂就行了。[银行工资流水账单内容采编：王鹏]

银行问你取钱干什么？记住这句"万能话术"，柜员立马闭嘴乖乖办业务 01 银行问你取钱干嘛？记住这句“万能话术” 去银行取钱，不知道大家有没有发现一个现象，银行柜员会问你一句“取钱干什么用？”，可能很多人非常抵触，觉得这钱是我的，我想怎么用就怎么用？银行为什么会询问取现用途？主要是履行《反洗钱法》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的监管职责。根据规定，个人单日取现超过5万元（或等值外币），银行需核实资金来源及用途。监管的目的，也并非是针对咱普通老百姓，而是为了严打洗钱、贪污受贿、电信诈骗、地下钱庄等违法犯罪行为。所以，我们面临银行取款用途的询问时，无需过度紧张，但也不能“拒绝回答”或“编造虚假理由”等方式去回答。那如何去回答呢？记住一个万能话术：利用“合法收入+合理用途”的方式回答。标准话术示范： “本次支取的XX万元资金来源于本人工资/投资收益/合法经营所得（明确来源），计划用于房屋装修/子女教育费用/医疗支出等家庭必要开支（说明用途）。如需补充证明材料，我可以提供劳动合同/纳税记录/交易合同等相关文件（主动配合态度）。” 02 大数据下，这3类资金交易重点监控！一、大额交易以下3类交易会重点监管： 1、现金类交易：单笔或当日累计存取现金超过5万元； 2、转账类交易：境内转账单日超50万元、跨境转账超20万元（需申报外汇用途），或短期内同一收款方频繁接收多笔临近限额的转账。 3、对公类交易：对公转账超过200万。二、异常交易以下特征交易将被标记为高风险： 1.资金快进快出: 账户长期休眠后突然激活，并在72小时内发生多笔大额收支时空逻辑异常: 登录行为，IP地址频繁跨省变动交易时间，凌晨等非正常营业时段交易特征，大额交易三、第三方支付平台（微信、支付宝等）交易很多人觉得既然个人银行账户监管那么严，那我用微信、支付宝等第三方支付平台是不是就没问题了~ 这么想就大错特错了。第三方支付平台同样会受到监管，重点监控的情形如下：公转私流水异常 -单日转账超5万过月度累计超20万 -可能被认定为股东分红，需补缴20%个税经营性收入伪装 -通过个人收款码年收入账超80万元，却未进行市场主体登记及税务申报跨境支付违规 -利用电子钱包进行分拆购汇、虚假跨境电商交易，规避每人每年5万美元的外汇额度限制 03 2025年这7种行为，不要再有了！ #储蓄# #社会热点# #动态连更挑战#[银行工资流水账单内容采编：秦戈]

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